Облигации для начинающих: как заработать? Доходность, купон, виды облигаций
t.me/if_bonds - все, что вы хотели знать про облигации
Подписывайтесь на нас в Телеграме:
t.me/investfuture - объясняем про инвестиции просто
t.me/if_stocks - наша аналитика и обзоры компаний
t.me/if_market_news - новости рынков круглосуточно
Мы в Тинькофф Пульс: tinkoff.ru/invest/social/prof...
Читайте свежие новости на сайте: investfuture.ru/
Акции и облигации. И те, и другие можно найти в портфеле почти у каждого инвестора. Но если акции обычно от недостатка внимания не страдают, то облигации, наоборот, часто остаются в тени. Постараемся исправить ситуацию и сегодня более подробно поговорим как раз про облигации. Сегодняшний выпуск мы посвятим тому, как оценивать облигации по базовым параметрам.
Начнем с определения. Что такое облигация? Это долговая ценная бумага. Звучит непонятно, но сейчас я все объясню. По сути, это такой “продвинутый” вариант обычной долговой расписки. Ее выпускает эмитент - тот, кто хочет занять денег. Покупая облигацию, инвестор дает эмитенту взаймы, рассчитывая получить определенный доход.
Есть несколько методов классификации облигаций. Самый популярный - по типу эмитента.
Итак, по типу эмитента облигации бывают 3 видов: государственные, муниципальные, корпоративные. Давайте ненадолго остановимся на каждом из них.
Начнем с государственных облигаций. В России их выпускает Министерство финансов РФ, и они называются ОФЗ - облигации федерального займа. Естественно, аналогичные облигации выпускают и в других странах. Например, в США такие облигации называются “казначейскими”.
Идем дальше. Муниципальные облигации. У нас в стране их выпускают субъекты РФ для привлечения средств в региональные бюджеты. Таким образом, вы можете купить облигации конкретного региона - Волгоградской области, Республики Коми, города Москвы и т. д.
И, наконец, корпоративные облигации. Их эмитентами в основном выступают различные компании.
Мы ВК - clck.ru/G8yn4
Мы в Facebook - clck.ru/G8yn8
Кира Юхтенко в инстаграм - clck.ru/G8ynM
Сотрудничество: info@investfuture.ru
Подписаться на канал - goo.gl/qTRmG8
Полезные видео:
1) С чего начать инвестиции: • Инвестиции в акции и о...
2) Что такое ИИС: • Вся правда про ИИС и н...
3) Что такое ОФЗ: • Что такое облигации ОФ...
4) Что такое ETF: • ETF на Московской бирж...
5) Чем опасны кредиты: • 5 причин не брать кредиты
6) Топ-20 книг по финансам: • Как научиться инвестир...
Пікірлер: 732
Было полезно? Ставьте лайк и поделитесь этим видео с друзьями, пожалуйста :) Телеграм-канал "InvestFuture": t.me/investfuture Телеграм-канал "IF Bonds": t.me/if_bonds Телеграм-канал "IF Stocks": t.me/if_stocks Телеграм-канал "IF News": t.me/if_market_news Инвест-шоу: clck.ru/JXCNc Открыть брокерский счет: clck.ru/VH59c Экономика и инвестиции - последние новости и прогнозы: investfuture.ru/ Облигации vs. вклад в банке. Куда вложить деньги в 2021: kzread.info/dash/bejne/oqmOmZdphtPSgbw.html Налоги инвестора - 6 лайфхаков, чтобы платить меньше: kzread.info/dash/bejne/iquIz9OrY8e0qZc.html Инвестиционный портфель, правильная доля акций и облигаций: kzread.info/dash/bejne/pZmHlsmCY9Kyobw.html Что такое ОФЗ: kzread.info/dash/bejne/f3mM1LaRpLS3Xag.html Как выбрать ОФЗ: kzread.info/dash/bejne/iHiE1tmwmMvVZKg.html Высокодоходные облигации, стоит ли инвестировать: kzread.info/dash/bejne/nGx61bOEdZXSaJc.html Что такое ETF: kzread.info/dash/bejne/eKl2xqazptrLdMY.html Как работают рейтинговые агенства и стоит ли смотреть на кредитный рейтинг: kzread.info/dash/bejne/q3egr6OOqtO7mag.html Таймкоды из видео: 00:00 Что такое облигации 01:35 Виды облигаций 06:45 Купонные выплаты 10:27 Доходность 11:45 Налоги по облигациям 12:41 Объем рынка облигаций 14:02 Причины непопулярности 15:05 Облигации vs акции: в чем разница 16:42 Разбор облигации 19:06 Резюме
@mariaartemochkina7712
2 жыл бұрын
Кира, объясните, пожалуйста, почему акции Газпрома растут, а облигации в минусе?
@user-jr7wc1ri7s
2 жыл бұрын
Очень полезно
@YBCCFYFKMVTHF
2 жыл бұрын
Спасибо за облигации. Не могли бы рассказать про ETF на облигации. Что стоит ли брать ETF или облигации по отдельности?
@Dima_Melnikov
11 ай бұрын
А что за проблема с Открытием?
@user-xf6tu8bg2z
5 ай бұрын
А как торговать, когда цена упадок или когда вырастит облигации
Кира, в таких вот объяснениях очень не хватает иллюстраци. "На пальцах" не все понятно, слишком много словесной информации. Хочется увидеть визуализированную ее часть для лучшего поинмания. Пожалуйста, разбавляйте ролики хотябы статичными графиками \ и пр. с их пояснением.
@irinavezhenkova9063
2 жыл бұрын
Поверьте, Кира разжевала всё на пальцах! Облигации - сложнейшая тема! Я поражена, как Кира умудрилась так доступно объяснить основные термины и понятия!
@user-mg6qq1qk1h
2 жыл бұрын
@@irinavezhenkova9063 Полностью согласен.
@RELAX-hk2rp
2 жыл бұрын
В таком формате роликов нет смысла давать больше информации. Но может стоит задуматься о серии обучающих роликов продвинутого уровня? С бОльшим количеством примеров из практики торговли. Общую информацию легко нагуглить, а вот тонкости и нюансы биржевой торговли приходится выяснять на своих деньгах)))
@vladimirv.443
2 жыл бұрын
Ищу видео про облигации, чтобы кинуть друзьям (новичкам), по тексту все ок, но такую информацию действительно надо сопровождать картинками, табличками и т.д. Но это проблема канала, спеца возможно нет, кто мог бы быстро монтировать. У новичков будет каша после просмотра.
@igrishchamira..1618
2 жыл бұрын
Всё понятно объясняет. Видимо Вам лично нужна картинка. Для лучшего запоминания. Мне лично больше нравится на слух запоминать. Как говорится на всех не угодишь. Каждому свое нужно. Удачи Вам в инвестициях!
Не зря говорят, что действительно умные люди могут объяснить сложное простыми словами. Кира, Вы умница
@JediMik
Жыл бұрын
ей тексты пишут, вы чего))) на самом деле, много умных людей, к сожалению, не умеют доходчиво объяснить. это беда(
@tonycraft5007
Жыл бұрын
@@JediMik ей не нужно писать текст. Посмотри интервью , без бумажек общается на высшем уровне
@user-sh4pr3hx5i
7 ай бұрын
телесуфлеры уже 30 лет существуют, и ничего зазорного в этом нет, это повышает качество выпускаемого контента@@tonycraft5007
Не хватает ручного подсчета доходности с вычетом всех издержек и налогов. В итоге доходность получается не такая радужная, как подсчитывается на сайтах.
@alexkistoychev2199
2 жыл бұрын
Как вступил закон и стали брать налог с Облигациий они потеряли интерес инвесторов + комиссию брокеру и в СУХОМ ОСТАТКЕ ваш доход ниже вклада в Банке !!!
@user-wo7uo2mr6e
2 жыл бұрын
@@alexkistoychev2199 если брать сопоставимый процент, то да, если же облигации будут на полтора-два процента выше, то доход не ниже банковского, а при условии, что вы резидент и у вас есть официальная ЗП, можно оформить вычет по ИИС типа А и тогда доходность будет выше любого банковского вклада.
@alex_invest6535
2 жыл бұрын
Согласен. Эффективная доходность недостижима 1) мы не знаем будущей цены бумаги при реинвесте купонов 2) мы не можем купить часть облигации, поэтому реинвеста можем и не быть совсем при всем желании. И главное, не учтен налог и комиссии.
@JediMik
Жыл бұрын
а я просто сохраняю. доходность для меня - индикатор рисков эмитента, если выше средней - не беру
Процент облигаций должен быть примерно равен возрасту Дожил до 101 года и можно маржиналочку включить :)
@user-wz2ge3zm9t
2 жыл бұрын
Естественно, раз дожил
@user-iv7kb4ok7n
2 жыл бұрын
))))))))))
@user-ow9fu5sb2e
2 жыл бұрын
Ничего больно то не заработаешь
@CBETdobra
2 жыл бұрын
@@user-ow9fu5sb2e С 260х плечом.
Этим комментарием я хотел бы выразить солидарность с автором ролика, поблагодарить за его труды и помочь с продвижением.
Кирочка, наша Кирочка! Хочу поблагодарить тебя от всей души за твой интересный и познавательный контент. Благодаря таким людям как ты, мир становится лучше. Я безмерно ценю твои старания, тяжко проделанную работу по сбору, обобщению информации, также очень простую в понимании подачу. Спасибо тебе большое!)
Кира, под каждым вашим видео хочется написать слова благодарности. Спасибо за такие подробные разборы, за полезную информацию, и главное, за то что вы не вселяете иллюзий, упоминая о различных рисках.
Спасибо огромное команде инфестфьюче. Закрыли все мои вопросы по облигациям
Кира, вставлю свои 5 копеек из личного опыта. По ОФЗ 6,6% это без учета налогов и комиссии брокера, а с учетом уже 5,5% что уже вполне сравнимо с депозитом. Это к погашению, а если продавать раньше, то скорее всего в минус. Из жизни: купил ОФЗ в декабре 2020 на ИИС. Не выдержал и продал в августе- сентябре 2021 с итогом минус 1,3% с учетом купонов. МИНУС по ОФЗ! Почему-то об этом нигде не говорят, но повышение купонной ставки+введенин налогов сделало ОФЗ гораздо менее доходными чем любой депозит. Прокомментируйте, пожалуйста.
@pisos1246
Жыл бұрын
тоже инетресно
@anatolyak8163
Жыл бұрын
А зачем продал..
@user-ht4oe8un5f
Жыл бұрын
Глупый был. Не хотел минус видеть, думал в акциях лучше будет.
@user-lj2cv4hg2w
Жыл бұрын
@@user-ht4oe8un5f Посоветуйте ролики для начинающих. Не могу разобраться в инвестициях , трудно даётся . Спасибо ✋🏻
@aytnqasmova979
Жыл бұрын
А в чем смысл тогда? Депозит приносит 9,5 годовых после вычета налогов. К чему вся эта головная боль со спекуляциями?
Кира, было бы не плохо, если бы вы выпустили серию видео об облигациях с подробным забором этой темы. Может быть даже ролики распаковки на вновь выпускаемые облигации. И побольше бы именно практических советов. Спасибо вам.
Супер! Картинок бы больше, графиков! А так всё доступно!!! Спасибо!
Нет хорошего в том, что налоги с нас удерживают заведомо без нас- брокер и тот-же работодатель. Большинство в итоге считает что налоги у нас 13% с зарплаты и Если люди самолично относят пачку денег государству то и требовать они будут по праву от этого государства.
@user-ho4no6cr8m
2 жыл бұрын
Бред
@JollyBotox
2 жыл бұрын
Вы еще скажите no taxation without representation Экстремизм какой-то ☝
@aliceseverini939
2 жыл бұрын
ага, стребуешь ты с гос-ва , как бы не так, это оно только может тебя доить
@tashavega
2 жыл бұрын
А вы налоговую декларацию заполняли в этом году? Я то ладно только все покупаю и не продаю, но и то 2 часа потратила на это дело, и какое же это муторное дело. Спасибо, но мне не надо как в США. Что то я там не вижу, что прям все финансовые грамотные
@aliceseverini939
2 жыл бұрын
@@user-oz1pr9uo4e вот и хорошо было бы
Кира, в инвест-шоу нужно непременно включить раздел с облигациями! 👌
Благодарность за облигации, удачи всем.
Спасибо за выпуск. Теперь стало намного яснее что такое облигации и как ими пользоваться
Сразу после "друзья, привет" от Киры, поднимается настроение😀
Спасибо, Кира. Очень доступно объясняете.
Спасибо. Облигации хороший инструмент, если умеешь ими пользоваться!
Спасибо Кира за интересную информацию про облигации!!! 👍
Спасибо, благодаря вам, начал понимать смысл в облигациях
Спасибо !!! ждём продолжения!
Кира! Большое спасибо за хороший выпуск! Теперь понял что такое облигации и как ими воспользоваться!
Доброе утро! Ни пуха ни пера, спасибо за информацию.
Все становится понятно. Докладчик профессионал!
Хороший выпуск 👍👍👍👍Давно ждал тему про облигации👍👍👍👍👍
Спасибо за данный выпуск! Пожалуйста еще более роликов с облигациями, с реальными рисками и примерами расчета и закупки!
Спасибо за информацию, просьба разобрать фонды на облигации их плюсы и минусы в сравнении с отдельными облигациям.
как долго же я ждал эту информацию!!!!!!!!
Молодцы!!! Спасибо большое за выпуск❤️
Как всегда спасибо! Было очень интересно!
Спасибо за познавательное видео и спасибо за то, что сделали отдельный канал по облигациям. Я уже подписался, читаю с самого начала.
спасибо за видео. освежил начальные знания по облигациям. С недавних пор стал активно присматриваться и закупать облигации. Пока растет рынок акций мало кто на них обращает внимание, а зря!
Не фанат облигаций,но подписываюсь. Мало ли, пригодится. 👍 Спасибо за работу!
Облигации - моя самая любимая тема. Кстати я начала именно с них, как замена банковского депозита. Потом только перешла на акции. Теперь самые мои любимые акции ОФЗ, они во-первых краткосрочные в основном и там больше платят купоны.
Отличное видео, спасибо! Подскажите пожалуйста о термине дюрация по облигации и как она рассчитывается?
Спасибо большое за столь информативные видео, действительно очень полезно и познавательно
А мне нравятся облигаций, я правда ищу квартальные, без оферты, и не менее 7 - 7.5 %, года на 3 - 4 максимум
@Shfeechki
2 жыл бұрын
Ищи фонды с облигациями с реинвестированием купонного дохода. Тогда в твоём случае сможешь спокойно уйти от налогов.
@marininpapa1836
2 жыл бұрын
@@Shfeechki Налог в 13% с дохода будет вполне компенсирован процентом за управление ETF в таком случае.
Большое спасибо автору что пояснил за облигации.
Спасибо большое за ваш труд очень поучительно и информативно!!!!
В первое время сторонился эти облигации. Вся причина была в том что не понимал в чем их смысл и что они представляют. Спасибо Вам Кира
Супер выпуск,все очень доступно и понятно.спасибо
Спасибо огромное за ваш труд!
Для моего ликбеза очень даже хорошо. Спасибо большое за видео 👍🌻
Кира, отличное видео! С каждым разом все более профессионально! Молодец)
@InvestFutureRu
2 жыл бұрын
спасибо)
Браво Кира! Прекрасное видео!
Я новичок,посмотрев один раз видео понятно процентов 5 из того что объяснили. Только то,что облигации надежней,чем Акции😄 буду пересматривать ещё,чтоб хоть какая-то картинка в голове сложилась.
@InvestFutureRu
Жыл бұрын
Если понадобится более подробное обучение, приходите к нам на курс "Как зарабатывать на облигациях" ;) Ознакомиться с программой курса можно по ссылке: edu.investfuture.club/#rec494033442
Спасибо за видео. Просмотрев видео, узнал много нового.
Полезно. И вовремя. Буду читать телеграмм
Огромное спасибо, нечаянно наткнулся на вас и не пожалел!
Очень все доступно. Спасибо
Уже на все ваши каналы подписалась!!! Спасибо вам за ваштруд
Спасибо огромное! Я имею представление об этом финансовом инструменте, но, признаюсь, сделала сегодня для себя несколько полезных открытий 👍🏻 Спасибо за ваш труд! Благополучия вам! 🙂
@user-rz4ei5st2m
5 ай бұрын
И как сейчас?
Спасибо за вашу работу, но хотелось бы больше практики на реальных примерах
Кира, удерживается ли НДФЛ с проиндексированной части номинала ОФЗ-ин ? или только с рыночного изменения номинала ?
Спасибо за безупречную подачу информации. Моё почтение.
Уровень инфляции 6,51 доходность по облигации в примере 6,62. Плюс какие-то комиссии от брокера, за вывод на карту к примеру или еще что-то. И где доход? Видимо поэтому новички и не инвестируют в этот инструмент
@hatemymailbox
2 жыл бұрын
нологи не забудьте)))
@alexkistoychev2199
2 жыл бұрын
как вступил закон и стали брать налог с Облигациий они потеряли интерес инвесторов + комиссию брокеру и в СУХОМ ОСТАТКЕ ваш доход ниже вклада в Банке !!!
@user-cb8vj6lo5j
2 жыл бұрын
Да и инфляция, как мы понимаем, совсем не 6.5
Более чем доходчиво! Всем рекомендую!
Все понятно) продолжайте просвещать)
Очень познавательный ролик! Хорошая ведущая.
Спасибо. Мне облигации помогают сейчас пережить спад на акциях. Портфель мог просесть на минус 5% , но с облигациями получилось минус 2%.
Благодарю за грамотную, доходчиаую подачу материала😊. Девушка восхитительна💥
Лайк в поддержку проекта IF! Неустанно развивается! Подписался на новый Телеграм канал! Спасибо за ваш труд, полезный контент!
Спасибо, Кира и команда!
Облигации топ. За 10 лет заработал на 3кг моркови на них. Заложил морковь в пятёрочку получаю пассивный доход в луковых дивидендах.
@Kairax
2 жыл бұрын
Да вы ОЛИГАРХ!
@nailmarusia
9 ай бұрын
Луково-морковный олигарх😂
Уже год с ними разбираюсь, сложнее чем акции в разы. Но всё больше нравиться=)
Купонный доход 6,5 %. Минус 13% налог, минус комиссия брокеру за покупку/продажу облигации. Минус курсовую разницу (по закону подлости, мы скорее купим чуть дороже номинала, а продадим чуть дешевле, не дожидаясь экспирации). Так и минус можно получить ;)
практическая часть в конце - очень кстати)
Супер информативно! Спасибо ❤
Очень полезно. Благодарю:))
Здравствуйте, Кира. Подскажите пожалуйста, а где искать текст оферты по облигациям?
Хороший выпуск, Кира, вы объясняете прекрасно) Смотрела внимательно и потому заметила опечатку - когда приводили статистику по покупкам облигаций на обоих слайдах говорили про триллионы рублей, а на диаграмме отображались млрд.) (12:50 и 13:50)
@user-lu7kq4zn1u
10 ай бұрын
Смотрим на оси и видим деление 10 000
@user-tp6oh6ds4c
10 ай бұрын
@@user-lu7kq4zn1uна 13:50 их нет)
Спасибо за выпуск
Учитывая повышение ставки и не снижающуюся инфляцию, вложения в краткосрочные облигации и поддержка этого через вклады видится мне хорошей стратегией. Как раз планирую краткосрочные портфель собрать из облигаций и фондов на облигации (до осени 2022 года).
Кира, спасибо большое за простое объяснение! Подскажите , как выбрать эти самые ОФЗ? Их очень много, разный % по выплатам, а название почти одинаковое. По Каким критериям выбирать? И ещё , выгоднее получается брать на спаде, тк возврат все равно будет в 1000р за облигацию, верно?
@ancha2023
8 ай бұрын
Да. Правило купил дешево держим до погашения и получаем по номиналу. А номинал должен быть выше стоимости за которую вы купили.. Например.. Номинал 1000 а торгуется эта офзшка за 90 % от стоимости.. Ну .. Еще есть всегда вариант того что она может торговаться выше номинала.. Тогда лучше сразу продать.
Спасибо! Очень хорошее сообщение, все понятно!
Доброго здравия. Благодарю за видео. Всё чётко и по делу.
@InvestFutureRu
11 ай бұрын
Спасибо🫶🏻
Все понятно. Спасибо!👍🙂
Смотрю это в феврале 2022 и такое странное чувство, когда ключевая ставка 20%, а здесь доходность 6,6%- очень неплохая
@BomBorDir84
2 жыл бұрын
когда даже самый самый невыгодный вклад в тиньке 6 % 🤣
Кира, спасибо большое за ваш труд !!!
Спасибо, очень информативно!!
Кира, вы просто мой кумир в мире инвестиций! спасибо огромное за видео!
Очень круто, спасибо!
Спасибо, хорошее пояснение.
Очень понравился ролик. Подпись!
Было бы здорово, если бы Вы примерами теорию подкрепляли.
Кира, спасибо за ваш труд!
Всем привет. Будут ли ограничения для неквалифицированных инвесторов на покупку корпоративных облигаций с 1 октября 2021? Какие-то перестанут быть доступны? Спасибо.
Спасибо!
Было очень полезно, спасибо.
Спасибо большое
Лайк, ждём следующие видео 👍
Люблю ваши обучающие ролики. И облигации тоже люблю😁
@user-rz4ei5st2m
5 ай бұрын
И как есть прибыль?
Как всегда великолепно
Очень полезно) спасибо!
Всё понятно, спасибо
Кира, огромное спасибо за информацию!
То чувство, когда в очередном выпуске IF объяснили про бонды понятнее, чем на платном курсе инста-"инвестора"))) Кира, большое спасибо вам!
@user-jr2rc9ts6c
2 жыл бұрын
сочувствую, есть еще лучше видео на эту тему и бесплатно
Большое спасибо!
С введением ндфл на купоны, облигации не то что хоть немного выгодные, они заранее проигрышный вариант. Положил косарь и через два года забрал косарь, только уже обесцененный. Облигации ранее были интересны. Спасибо за видео Кира.