MSCI World vs S&P 500: Non fare questo errore!
Qual è il Miglior Indice per un Piano di Accumulo? | Confronto S&P 500 vs MSCI World
Ciao a tutti e benvenuti sul mio canale! Oggi rispondo a una domanda interessante che mi avete fatto: Qual è il miglior indice per fare un Piano di Accumulo? È l'S&P 500 la migliore alternativa al MSCI World, o forse è meglio preferire indici più diversificati come il FTSE All World? In questo video, esplorerò a fondo questi indici per aiutarti a capire quale potrebbe essere il più adatto per il tuo piano di accumulo.
Molti investitori preferiscono il MSCI World all'S&P 500, tuttavia, l'S&P 500 mostra spesso rendimenti più elevati e quasi il 70% del MSCI World è già investito negli Stati Uniti. Le grandi aziende statunitensi generano entrate in tutto il mondo, garantendo una diversificazione globale. Vedremo insieme le differenze nella composizione e nelle performance di questi indici per capire quale può essere più conveniente per un piano di accumulo.
L'S&P 500 offre storicamente migliori performance, ma è meno diversificato geograficamente rispetto al MSCI World. D'altra parte, il MSCI World offre una maggiore diversificazione su 23 paesi sviluppati. Se stai considerando un investimento a lungo termine, potresti valutare indici come il FTSE All World o l'MSCI ACWI, che includono anche mercati emergenti per una diversificazione ancora maggiore.
Io personalmente investo nel FTSE All World per il lungo termine, preferendo una maggiore diversificazione geografica e accettando rendimenti leggermente inferiori. Ma queste sono scelte personali e dipendono dalle tue preferenze e tolleranza al rischio.
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Пікірлер: 108
Bel video. Con un bel MSCI World però, ci garantiamo i vincenti di domani. Mentre con l'spx 500 stiamo affidando comunque agli USA la responsabilità di sovraperformare per i prossimi 30 anni ( cosa molto probabile ma non garantita!!!)
@Lor3KTM
23 күн бұрын
Se vedi la diversificazione del msci è praticamente tutto USA, se va male USA va male tutto l msci, non fara perdite come l sp500 in quel caso, ma sicuro non genererà nessun gain
@ciskje71
18 күн бұрын
@@Lor3KTM non hai considerato il fatto che un indice globale, CAMBIA nel tempo, ed essendo globale potrebbe comunque coprire il successo di un'altra nazione.
@Risparmio-Investo-Autoproduco
15 күн бұрын
Hai centrato il concetto. Concordo
VIdeo molto esaustivo e preciso!
La cosa più importante a cui tutti dovrebbero pensare adesso è come investire in diverse fonti di reddito che non dipendano dallo Stato. Soprattutto considerando l’attuale crisi economica nel mondo.
@MathewEden-tz9uj
14 күн бұрын
Trovati qualcuno che capisca molto bene il sistema e sia anche bravo nel trading.
@JacobMiller-yp4tl
14 күн бұрын
Fare trading senza una strategia solida e un’adeguata gestione del rischio è come il gioco d’azzardo
@SorosVictor
14 күн бұрын
Grazie al mio consulente finanziario personale...
@SorosVictor
14 күн бұрын
Rose shally
@AlexanderSharon-yo1ug
14 күн бұрын
Lo conosci anche tu? Sono anche uno dei beneficiari della sua piattaforma!!!
Molto interessante grazie del video!
Grazie del video!
Grazie del video, Karim!
Bel video molto chiaro con poche parole 😉
Grazie 🙏
D'accordo su tutto.Credo anche che il rischio di chi investe nell' sp 500 sia mitigato dall'asimmetria tra America e resto del mondo,vale a dire se gli Stati Uniti crollano si portano dietro tutti gli altri ma non viceversa. Personalmente ho scelto una via di mezzo tra sp500 e globale cioe un fattoriale globale.Ciao😊
@giuseppesantini6998
23 күн бұрын
Quale per cortesia???Forse un quality???
@user-gc3ku9zh7v
23 күн бұрын
@@giuseppesantini6998 In realtà ho inserito nella parte azionaria 4 fattoriali per mitigare il rischio che qualcuno di essi non performi il mercato in futuro e diversificare sia la strategia fattoriale sia il sottostante di ognuno di essi,nonostante naturalmente una relativa inevitabile ridondanza.In sostanza i ticket di ciascuno di essi sono questi, l'ultimo è sottopesato rispetto agli altri ,che invece sono equipesati, perché riguarda solo gli Stati Uniti: xdem / iwqu / ggra / capu .
Bel Video Karim!😉
@KarimMejri
24 күн бұрын
Grazie! 😍
S&P500 Vs MSCI World Vs MSCI ACWI / Ftse All-World Una bella sfida… tuttavia io opterei per l’S&P500, dato che ormai tutti lo prendono come riferimento per quando si parla di rendimenti di mercato, e io voglio ottenere i rendimenti di mercato.
Potresti farne uno anche sui mercati emergenti e su quando e se inserirli? Grazie intanto video utilissimo!
Io prefersisco l'MSCI World sinceramente
@darkcggaming
25 күн бұрын
Ora che lo sappiamo sicuramente siamo tutti più tranquilli.
Incredibile come nessuno consideri lo SWRD...il top a livello di ter e performance...
👌👌👌
Merci pour la vidéo informative 🌏...Je pense que BTC et ETH vont probablement retester la résistance à la hausse, puis avoir une tendance à la baisse. Mais comme toujours, la situation change chaque jour et tout ce que nous pouvons faire est d’agir de manière responsable, de surveiller les marchés et de réévaluer régulièrement nos stratégies. Je tiens à remercier le professeur Anton Fitz comme j'aime l'appeler ha ha. pour m'avoir donné une éducation en cryptographie car j'ai confortablement gagné 9,7 BTC…
@marreparre89
21 күн бұрын
Après avoir collecté 75 650 euros en m'entraînant avec Anton Fitz, j'ai acheté une nouvelle maison et une nouvelle voiture ici en Hollande et j'ai également payé l'opération de mon fils. Gloire à Dieu.
@silvanilsonsousa
21 күн бұрын
Il est actif sur télégramme ;(...
@silvanilsonsousa
21 күн бұрын
@ANTONFITZ c'est son seul compte disponible.
@CharlesUchegbu
21 күн бұрын
Ce que j'aime le plus chez Anton Fitz, c'est la façon dont il explique le concept de base du gain avant de vous laisser utiliser ses signaux de trading. Cela conduit à garantir des transactions gagnantes.
@staceymarie27
21 күн бұрын
Mon patron m'a fait découvrir ses services, Anton Fitz est pour moi plus qu'un simple coach désormais... C'est un mentor !!! Honnêtement, j'ai toujours considéré ses signaux comme étant parmi les meilleurs jamais utilisés avec une précision de 100 %.
Ora ci vorrebbe la versione con il nasdaq e dow jones eventualmente
Potresti fare un video di confronto tra indici mondiali ma sostenibili/green?
@KarimMejri io avendo gia obbligazioni e non solo mi sembra di capire che è uno spreco di soldi allora avere MF? avendo tutto in bfp bbva e obbligazioni almeno ad un 10% totalmente azionario..ma non vorrei fare disastri
Ciao Karim, per quanto riguarda la tassazione di un ETF ? come funziona?
Ciao ma se uno vuole investire su tutti e due per avere un rendimento migliore sull altro?
S&P + World Momentum...e ci vediamo fra 20 anni
5:48 tabella invertita, ottimo video per il resto 👍
l'all world è migliore esclusivamente nel caso una persona voglia comprare UN solo etf dove investire tutti i propri risparmi. Ma considerando che l's&p ha un ter ridicolmente basso (0,07%) e rendimenti migliori, non vedo perchè uno non debba preferire diversificare. Inoltre va da sè che se l's&p va in sofferenza, anche l'all world ne risente, come del resto tutte le economie mondiali ogni volta che negli USA avviene una crisi economica. In altri termini, visto che viviamo in un mondo ancora dominato dagli stati uniti, non è possibile prescindere da questi quando si investe. Se uno volesse investire con prospettive a 20 anni posso capire che non voglia scommettere sugli USA, ma onestamente questo è un orizzonte temporale talmente lungo che sfugge a qualsiasi previsione (ad esempio non puoi sapere se in questo caso a dominare sarà la Cina o piuttosto l'India o invece, ancora, gli USA).
Approfondisci gli ETF fattoriali come il Quality e il momentum
@Anpo90
21 күн бұрын
Momentum tanta roba sinceramente
COMPLIMENTI PER IL VIDEO, molto completo, una curiosita' volevo sapere se un dipendente statale puo' comprare ETF liberamente o deve chiedere autorizzazioni (visto che si comprano quote di azioni per es. amazon, tesla etc ) all' amministrazione per la quale lavora...? grazie in anticipo ,
@tommasoravaglia3961
Күн бұрын
Non devi chiedere il permesso proprio a nessuno
carissimo, spero mi risponderai...da quando sono nel mondo etf mi rendo conto che do un'importanza ENOOOOOORME alla valuta dell etf....e questo si fa presto a capire che mi lascia ben poche scelte (ho optato, oer ora, per il lifestrategy 80 di vanguard).. ma nel lungo lungo periodo..ha senso preoccuparmi cosi tanto di questo aspetto?? o posso tranquillamente sbattermene ragionando su almeno 20 anni di pac??
@KarimMejri
24 күн бұрын
ci sono diverse correnti di pensiero e non c'è una risposta semplice a questa domanda.. Io ho qualcosa con protezione valutaria, ma la maggiorparte del capitale senza
@akbr980
9 күн бұрын
non ha molto senso, le azioni sono azioni e hanno valore indipendentemente dalla valuta in cui le venderai in futuro...
Grazie Karim per tutti i tuoi video! Avrei una domanda da porre la cui risposta forse non è scontata. Ho personalmente da poco iniziato un PAC su MSCI World. La mia idea è di mantenerlo nel lungo periodo e se, fra 10 anni, mi rendo conto che i mercati emergenti stanno iniziando a generare buoni profitti allora spostare l'accumulo su un FTSE All-World. Mantenendo intatta la quota di MSCI World ma senza più investirci mensilmente. È una strategia conveniente/sensata o sarebbe migliore accumulare fin da adesso sia su emergenti che sviluppati? Piccola premessa: non pianifico di investire contemporaneamente su ETF multipli per non dover ricorrere a bilanciamenti futuri. Grazie per l'eventuale risposta :)
@KarimMejri
24 күн бұрын
quando ti accorgi di quello che dici "i mercati emergenti stanno iniziando a generare buoni profitti " sarà già troppo tardi.. è per questo che alcuni preferiscono inserirli da subito con il FTSE All-World o separatamente. Ma non c'è una risposta corretta o sbagliata (o almeno non lo sappiamo). Io preferisco non fare timing di strumenti o mercati ed è per questo che investo in tutto il mondo.
@stefanoleonardi3544
19 күн бұрын
@@KarimMejri grazie mille della tua opinione, ci rifletterò!
Ragazzi secondo voi qual'e' il broker migliore da usare? Non so su chi fiddarmi Grazie
Vanguard All World e Nasdaq 100… i miei due ETF.
ACWI è molto sottovalutato secondo me, anche meglio del VWCE e penso che lo preferisco per ora
Quindi sarebbe VWCE?? E se sì sarebbe meglio sostituirlo con Moneyfarm ptf 6?? Grazie
@KarimMejri
24 күн бұрын
sono cose diverse e difficili da comparare, si io ho il VWCE e se vuoi solo un'etf azionario molto diversificato è perfetto secondo me considerando che ha costi più bassi di moneyfarm. Viceversa i portafogli Monyfarm hanno anche mille altre componenti tra obbligazioni, etc.
... sì, no, ni: 1. Tolleranza al rischiò è certamente soggettiva, ma a parità di questa, se sei giovane è proprio il tuo maggiore orizzontale temporale che dovrebbe indirizzarti su rischi maggiori, mentre rimoduli man mano che il tuo orizzonte temporale si riduce. 2. Unico etf? Beh solo se non si considera il rischio emittente, per quanto basso.
Penso che la tabella che si vede dal 5:45 in poi sia sbagliata, cioè le due colonne siano state scambiate tra di loro (la prima dovrebbe essere "MSCI World" e la seconda "S&P 500")
Sono entrambi market cap weighted quindi è normale che gli USA ha un peso maggiore nell’MSCI world, che comunque cambia e si ribilancia nel tempo…
Mi pare che ci sia anche un criterio sulla profitability sull sp500 .
Msci world momentum o quality
Preferisci un portafoglio solo Impero Romano o vuoi includere anche Persiani, Parti, Visigoti, Galli e un po' di Unni?
@sittingonatoilet2000
24 күн бұрын
Avrei messo visigoti e galli negli ancient emerging markets, greci e egizi nel globale antico sviluppati
@KarimMejri
24 күн бұрын
sappiamo tutti che fine ha fatto però l'impero romano 😅 alcuni degli altri si sono (quasi) salvati
Un confronto col nasdaq 100 riusciresti a farlo
ora mi servono solo i soldi per iniziare 🙃
Occhio su 5:48 i rendimenti dei due indici sono scambiati.
@ciskje71
18 күн бұрын
inoltre stai paragonando la volatilità a bassissimo periodo, non includendo eventi come la bolla del 2000, crisi del 2008 etc. sono eventi rari che DEVONO essere tenuti in conto in strumenti come gli ETF che per loro natura vengono tenuti oltre 10 anni.
Ciao Karim faresti una recensione di Fineco come broker di investimento?
bravo karim io ti seguo come vangelo un credente....io non credo..ma su finanza io faccio tutto quello che dici te.......
Io da anni solo S&P500
@fruzac
24 күн бұрын
Idem. Diversificare il portafoglio è una strategia che porta poco rendimento. Bisogna concentrare le energie solo su un etf per avere i risultati
@LakedaimonII
24 күн бұрын
@@fruzacspero sia una presa per il culo, a volte non si sa mai con chi si ha a che fare 😂😂
Swda+eimi... Gratis su directa...
Vangard 80%
Attenzione che l’ America non è più “ L’America”… e così in futuro
"Investite nei paesi emergenti, hanno dei ottimi rendimenti" cit. 😂😂anche no
Peccato che ti sei dimenticato che il world avrà anche 1k + di azioni ma l'etf è replicato a campionatura 😅 invece sp500 ha replica fisica! Dettaglio non da poco.
@fabiobarisone
24 күн бұрын
Puoi approfondire questo discorso @18mirk?
@damianolaurendi
24 күн бұрын
L'indice è una cosa e non ha replicazione perché non deve comprare nulla. L'ETF deve avere un metodo di replicazione perché deve scegliere come appunto replicare l'indice. La replicazione può essere totale (cioè va a comprare tutto quello che c'è nell'indice) oppure a campionatura. Comprare azioni di 500 o addirittura più di 1000 come nel caso del Msci World difficile quindi probabilmente gli etf replicano a campionatura (andando a prendere cioè un subset dell'indice) ma non è detto che tutti gli ETF che replicano l'indice siano a campionatura.
@steno94
24 күн бұрын
É saggiamente a campionatura perché se replicassero tutte le aziende il ter aumenterebbe troppo
@damianolaurendi
24 күн бұрын
@@steno94 non so quali sono i costi del TER. Se dipende dal numero di azioni ti do ragione altrimenti no.
@18mirk
24 күн бұрын
@@fabiobarisone Damiano laureandi ha già spiegato molto bene! Cmq di base una mia idea personale è che gli ETF world che hanno una esposizione del 58-70% negli USA non hanno senso! A quel punto se vuoi davvero diversificare prendi un sp500 un stoxx600 e un paesi emergenti. Un world ha senso solo se hai un budget ristretto (100-200 euro al mese). Poi dipendente molto anche dalla tua predisposizione al rischio. Se hai paura e scegli il world credendo di "rischiare poco" rispetto un sp500 allora forse è molto meglio investire tutto o una percentuale molto alta in obbligazioni.
Karim nella tabella hai invertito Sp500/Msci