Облигации 2024: как выбрать, чтобы зафиксировать высокую доходность? / Спецвыпуск
Погрузитесь в мир облигаций с Подпиской IF+, промокод 2024IF со скидкой -20% на тариф IF+ Премиум: clck.ru/37LYaC
Подборки лучших облигаций на 2024-й год t.me/+ApTqZZQEnwY3NDk6
В декабре Банк России в пятый раз подряд повысил ключевую ставку. Теперь ставка ЦБ 16%. Что будет с инфляцией в России, какое решение примет регулятор в феврале? Будет ли дальше повышаться ставка? И пора ли прямо сейчас закупаться облигациями, чтобы не остаться у разбитого корыта, когда очень привлекательные в моменте ставки по вкладам поползут вниз? Кира Юхтенко побеседовала на эти темы с Николаем Дадоновым, аналитиком InvestFuture.
Как будет выглядеть 2024 в мире инвестиций мы примерно понимаем: восстановительный рост закончился, высокие ставки с нами надолго, а вот что будет с курсом рубля - пока не очень понятно. Поэтому многие и задаются вопросом: а что с рынком облигаций и является ли он привлекательным в 2024 году? На наш взгляд - да.
Долговой рынок - хорошее место для того, чтобы переложить прибыль с рынка акций. Этот рынок уже сейчас хорошо и широко диверсифицирован практически под любые инвестиционные цели. Для валютной диверсификации есть замещающие облигации и даже ОФЗ, номинированные в валюте. Правда, их стоимость неподъемна, так что это скорее экзотика. Для тех, кто хочет просто защитить себя от инфляции, есть практически безрисковые инструменты в виде фондов ликвидности. Для искателей надёжных двузначных процентов есть рынок гособлигаций и корпоративный рынок, которые прямо сейчас дают возможность встать в рублевую двузначную доходность на горизонте пяти-десяти лет. И даже для совсем горячих голов, которые по каким-то причинам хотят доходность процентов эдак в двадцать, но не хотят покупать акции, есть ВДО, они же мусорные, они же высокорисковые облигации.
Но и это еще, друзья, совсем не всё. Скорее всего мы увидим и новые длинные облигации, и новые облигации с плавающим купоном, и новые ВДО - все неизбежно, и все будет. Подробнее - в новом выпуске на канале InvestFuture.
Таймкоды из видео:
00:00 Стоит ли инвестировать в облигации в 2024 году? Разбор текущей ситуации на рынке облигаций
04:06 Время пришло? Пора покупать облигации? Отвечает Николай Дадонов, аналитик команды IF+
06:15 На какую доходность на рынке облигаций можно рассчитывать в 2024 году?
10:54 Облигации в подписке IF+
13:30 Замещающие облигации: мы уже опоздали?
16:02 Кому подходят замещайки?
17:10 Влияние валютного курса на замещающие облигации
18:50 Когда произойдет фиксация?
19:42 Рынок облигаций ждет волна дефолтов?
23:52 Стратегии в облигациях: флоатеры на Мосбирже для защиты от роста ставок
26:42 ЦФА в мире облигаций. Есть ли будущее?
28:46 Золотое время на рынке облигаций? Как выбрать бумаги в портфель в 2024?
29:40 Резюме
Подписывайтесь на нас в Телеграме:
t.me/kira_pronira - Кира Юхтенко в телеграме
Наши телеграм-каналы: t.me/addlist/OhM2a9HhZZsyY2My
Мы в Тинькофф Пульс: tinkoff.ru/invest/social/prof...
Читайте свежие новости на сайте: investfuture.ru/
Мы ВК - clck.ru/G8yn4
Мы на Яндекс Дзен - zen.yandex.ru/investfuture
Сотрудничество: info@investfuture.ru
Реклама: adv@investfuture.ru
Подписаться на канал - goo.gl/qTRmG8
Реклама. ООО «Инвест Портал» ИНН 7801558015 Erid: 2SDnjecRWDe
Пікірлер: 115
Погрузитесь в мир облигаций с Подпиской IF+, промокод 2024IF со скидкой -20% на тариф IF+ Премиум: clck.ru/37LYaC Подборки лучших облигаций на 2024-й год t.me/+ApTqZZQEnwY3NDk6
Хотелось бы увидеть актуализацию списков наиболее интересных ОФЗ, Корп. и Замещающих. Информация в телеграме уже несколько устарела. Доходности уже расползлись в разные строны.
@ImmortalBest
5 ай бұрын
тут тебе не источник знаний, тут неиоуросети, жатлуанд, 10500 телег и все такое, в общем у кого жажда тем на этот калнал )) и то лучше слушать на х2 и исключительно на белом троне )
На горизонте 5-10 лет...😄 Ну да, конечно... Мы не знаем что завтра то будет...
Николаю надо не облигациями заниматься, а записывать платные лекции для страдающих бессонницей, засыпать будут только в путь. "Полчаса с Додоновым" - и уснёшь как убитый😅 Больше денег заработаешь, чем на облигах😅 Такой размеренный и убаюкивающий голос - все нервные тётки с бессонницей будут твоими клиентами, тебя озолотят😅😅😅 Бросай торговлю облигациями - лови мою бизнес-идею, дарю пока бесплатно😅
@AlexeySkripov
5 ай бұрын
Смотрю на скорости 1,5 ничего так, бодренький дяденька)))
@rainbaks
5 ай бұрын
Я тоже предпочитаю слушать его на записи и скорости 1,5 😁😁
@yurchenkokseniya597
5 ай бұрын
Ну если нужна форма, а не содержание, то для этих целей полно инфоцыган: они очень эмоционально всё расскажут, а ещё замотивируют, вселят уверенность в себе и впринципе развлекут. К компетенции и результативности, правда, будут большие вопросы, но зато весело.
Какие 16 по Рейтингу А, ну что за бред, сейчас BBB, то еле можно найти 16? а по А - в лучшем случае 15.5 и то 2-3 эмитента, не професcионально делать такие заявления
@micorlov4321
5 ай бұрын
Не первый раз Дадонов попадается
Спасибо, ребята! Побежал покупать Сегежу с М-Видео 😊
Все очень правильно и грамотно. Не поспоришь с тем, что 2 х 2 = 4, а 3 х 3 = 9.
Большое спасибо!!! Еще докуплю ФосАгро и начну ежемесячно корпоративные покупать!!!
Здравствуйте Кира и вся семья IF. С наступившим новым 2024г. Спасибо за столь актуальную и познавательную информацию. Здоровья, счастья, достатка, роста, развития и процветания.
Здравствуйте, подскажите пожалуйста, имеют какую то доходность и смыслы в валютных счетах? В €, например?
Здравствуйте Кира и Команда IF ! К вопросу про Облигации и Дефолты. Подскажите пожалуйста про судьбу Облигаций Объединения Агро Элита и ещё нескольких выпусков Облигаций выпущенных под руководством тов. Голдмана ? Я думаю многие вкладчики в эти Облигации ждут какую либо информацию ???
@ImmortalBest
5 ай бұрын
@@esprite28 в платной подписке дадут ссылку на другую платную подписку где будет максимально размытый ответ )
Пару дней назад открыл вклад в Альфа-банке на 3 года без пополнения и снятия под 15% годовых, с ежемесячной капитализацией на вклад.
@IGOR.STRELYAEV
4 ай бұрын
Ого вам повезло. По 16 но на пол года. Если дольше то процент слёзы.... И так везде сейчас. Пол года максимум.
Спасибо, Кира и команда!!
Добрый день . Можете подсказать, как действовать держателям евробондов CREAL 26-02. Мексиканская компания CREDITO REAL проходит процедуру банкротства. Сейчас наши бумаги заблокированы в евроклире.
Спасибо большое за выпуск. Есть две просьбы. Сделать что-то со звуком у Николая. И забанить уже этого черта в комментариях.
Спасибо С новым годом
Всё конечно интересно! но... лучше как говорится, Синица в руках, чем Журавль в небе.
Тема как всегда в точку, но выделить бы на это денег😂
Здравствуйте. Объясните кто-нибудь мне, неопытному, ценообразование ОФЗ 26223 (погашение в конце февраля 2024). До повышения ставки в декабре доходность этих ОФЗ доходила до 15%. После декабрьского повышения ставки их доходность упала ниже 12%. В чем прикол? Срок ОФЗ до 28 февраля. Я понимаю, если бы инвесторы ещё брали под 12% на несколько лет... А тут на пару месяцев... Выгодней же вклад открыть на 3-6 месяцев под 15%, ещё и не платя комиссию брокеру. Почему эти ОФЗ так выросли в цене, уронив доходность, сразу после повышения ставки?
@MegaIniesta
5 ай бұрын
ОФЗ с постоянным купоном не зависят от ключевой ставки.
@user-vr4jr2mg2w
5 ай бұрын
@@MegaIniesta так я не об этом, а о реакции рынка облигаций на ставку. При повышении ставки выпускаются новые облигации с повышенной доходностью, старые облигации с изначально более низкой купонной доходностью становятся менее привлекательными, падают в цене, что в итоге повышает доходность и по ним. Так? А тут после повышения ставки доходность сильно упала. Мне как бы не понятно, зачем люди их покупают (даже в комментах некоторые хвастались, что купили) на два месяца под 12% годовых, если на короткий срок есть более высокодоходные вклады. Спекульнуть?
@MegaIniesta
5 ай бұрын
@@user-vr4jr2mg2w краткосрочные я хз, смысла реально нет, а долгосрочные, почему нет. Хз что там со ставкой будет, не всё могут посчитать доходность, а в некоторых случаях это вообще не возможно. Корпоратам не доверяют и т. п. Я думаю кинуть в 5 летние норм вариант, особенно если только начал юзать иис
@acidwind1980
5 ай бұрын
@@user-vr4jr2mg2wя успел купить с доходностью 13% Просто к дате погашения растет и цена облигации. Грубо говоря ну кто вам сейчас продаст тысячу рублей за 900? Не всегда доходности по офз чутко идут в ногу со временем. Я вот их брал потому что у райфа акция была, типа купи инструменты на 2000 руб и держи их 2 месяца, получишь 1500 кэшбек. Вот купил 2 штуки офз коротких. Если 1500 накинут, то неплохая доходность будет.
@novichek7692
5 ай бұрын
Сговор государства и банков. Депозиты под 14 %, кредиты по 20. А куда вы денетесь?
Обычно не смотрю интервью на этом канале, но сейчас было интересно послушать :)
Спасибо за такую информацию! Я пока только изучаю все, открыла счет в альфа инвестициях
Давайте портфель из ОФЗ и надёжных облигаций для всех счастливых обладателей льготных ипотек, вместо досрочного погашения!
Зачем нам в 2024 и 2025 облигации!? Когда в крипте будет халвинг биткоина и те, кто в теме, может заработать от 1000℅ И Вы это тоже хорошо знаете, но скажите об этом, только тогда, когда наступит буллран. Всем добра и профита 💲
Никогда не представляла волшебный ковёр Алладина облигацией)))))))))))🙀😹😹😹😹😅😹😂😅😹😂😅😹😂😹😹😹)))))) Я уже слышу этот диалог))))))))) - Ты мне доверяешь? - Ну не знаю. А это корпоративная или ОФЗ? Она хоть надёжная, не провалится под нами на полпути?
Есди вклад на 3 года то скорее всего процент будет в конце срока. Облигации купонами обычно дают ранее. А так конечно стабильности ноль во всем
облигации не застрахованы. а вот если в втб открыть вклад на три года то будет 15 %.
@MegaIniesta
5 ай бұрын
Не будет. ОФЗ застрахованы, потому что ВВП растёт во время полномасштабной войны с Нато, а страна успешно обороняет свой суверенитет. Дефолт будет, только когда Навальный и Каспаров захватят власть.
@acidwind1980
5 ай бұрын
Не выплата по ОФЗ - это дефолт государства. Вы о чем? Напечатают еще. А вот втб вам на 3 года 15% не даст. По офз начисление процентов идет ежедневно, и если вы решите продать облигации, то часть своего купона вы получите, в отличие от депозита.
@MegaIniesta
5 ай бұрын
@@user-hi9hj1tu8f дадада демократические либеральные страны хотят сильную Россию, чтобы она сама устанавливала цены на свои ресурсы и расширяла влияние на другие рынки Африки и Южной Америки дадада
@micorlov4321
5 ай бұрын
ОФЗ хороши тем, что можно продать раньше, но офз по 15% нет, вклад в втб есть
@acidwind1980
5 ай бұрын
@@micorlov4321 вклад на 15% есть на короткую дистанцию. ОФЗ хороши фиксацией доходности на ГОДЫ вперед.
А почему при таких проблемах у М-Видео и Сегежи рейтинг А-,не падает кредитный рейтинг до B-BB непонятно.
@XXXXXX-vk1dm
5 ай бұрын
Потому что в первой покупают всю крупную бытовую технику, а у второй есть родительская компания. Впрочем, я все равно предпочитаю не рисковать )
@user-sf8li9tq2q
5 ай бұрын
Сегежу жду ниже 3х рублей в январе и буду докупать
Подскажите вопрос по иис, если купил облигации чтобы получить по ним вычет, но у них срок жизни заканчивается раньше чем 3 года ииса не будет вопросов в налоговой?
@user-bg8yf1zl7e
5 ай бұрын
нет
@XXXXXX-vk1dm
5 ай бұрын
Вычет платится с введенного капитала. Ввели 400 тыс в год, получили макс вычет в этом году. Не ввели в следующем - ничего не получили
10:33 эксперт: "я не знаю банковских вкладов, которые сегодня на 3 года позволяли бы зафиксировать 15-16% годовых" реальность: существуют десятки банков (включая системно значимые), предлагающих сегодня вклады на 3 года под 15-16% годовых
@acidwind1980
5 ай бұрын
Например? :) Вы условия то у них внимательно читали? И все что написано мелким шрифтом тоже читали? И капитализация вас устраивает? Готовы ждать проценты 3 года, когда их можно реинвестировать? А то что на 3 года нельзя ни снимать деньги со вклада, ни дополнительно вносить? Это тоже устраивает? ОФЗ когда захотел тогда продал, и проценты начисляются ежедневно. А за 3 года сколько может ситуаций, что вам захочется закрыть вклад?
@micorlov4321
5 ай бұрын
Понятно как работают вклады. Зачем перечислять очевидное? Кому подходят 3 года, тот откроет
@novichek7692
5 ай бұрын
@@acidwind1980Тело облигации может просесть так, что никакие купоны даже в ноль не дадут выйти.
@MegaIniesta
5 ай бұрын
@@novichek7692 так держи до погашения
@user-hx9id8tg6k
5 ай бұрын
Если ключевая ставка пойдёт вниз, тело облигации с купоном 14-15% будет расти.
Облигации имеют риск дефолта. В России уже был пример когда людей кидали с облигациями
@user-vj9vg3pm7z
5 ай бұрын
В России и владельцев акций уже кидали и вклады замораживали.. Ну и что? Не инвестировать? Если живёшь именно здесь..
@rena848445
5 ай бұрын
@@user-vj9vg3pm7z Если мозгов нет то можете и дальше инвестировать, никто вам терять не запрещает.)
Яиц,если бы только они,во что пальцем не ткни как минимум на 20 процентов плюс
если не сложно ссылку
Спасибо за видео!
Добрый день. Не секрет что часть людей живет сейчас в Казахстане, но российский фондовый рынок более понятный. И встает делема в том, что по словам Николая доходность надежных облигаций 11-12%. А не надежные типа М.Видео 20% и даже 30%. Но так себе идея им занимать.. и вот зарабатывая в Казахстане можно просто положить деньги на депозит и получать 15% без рисков, с пополнением, снятием в любой момент и такая ставка не на три месяца. При этом относительно рублю - тенге практически не куда не двигается 1:5. Есть ли варианты на российском рынке такие же надежные и с доходностью сравнимой от 16%?
Что-бы это значило? 🤨АО НПФ ВТБ Пенсионный фонд уведомляет вас, что фонд принял решение о реорганизации. Подробнее - во вложении
Подскажите пожалуйста,счету иис уже 4 год, в том году в ноябре на счету было 390 .т.р. как мне можно его закрыть и получить налоговый вычет деньгами не пользовался ну один раз акции купил на 50.т.р. и продал.
@user-ww4rt1yj3v
5 ай бұрын
Сначала подайте в налоговой заявление на налоговый вычет, дождитесь одобрения. Потом закрывайте. Можно в личном кабинете на сайте налоговой онлайнвсе сделать . Там внутри имеется пошаговая инструкция. Только за первый год можете по срокам уже прозевать вычет. Его востребовать можно только в течении трёх лет. Только зачем закрывать, если можно и дальше использовать, если не на авто или ипотеку копили, а на пенсион.
Спасибо за спецвыпуск, Николай 🔥
Что дадут облигации под 10-15 %, когда продуктовая инфляция под 100 %? Да еще тело облигации просядет.
@SamOmsk.
5 ай бұрын
В какой стране продуктовая инфляция под 100%?
Промокод не работает
@InvestFutureRu
5 ай бұрын
Добрый вечер, промокод действителен к тарифу Премиум ☺️
Купи Сегежу и живи спокойно😂
Дадонов не знает про вклады под 15% потому что до конца не «проанализировал». вклад альфа банка на три года 15% существует
@SamOmsk.
5 ай бұрын
Это с капитализацией. Без 12,5%
@Surik.CGM063
5 ай бұрын
А в ВТБ вклад 15 там тоже защитой 12,5% чтоль?
@micorlov4321
5 ай бұрын
@@SamOmsk.Доходность облиг тоже считается с капитализацией в популярных брокерских приложениях. В чем проблема-то? Открывайте вклад на 3г с капитализацией, и будет вам аналог иис
@micorlov4321
5 ай бұрын
А Дадонов почему-то не проанализировал рынок вкладов - это верно
@acidwind1980
5 ай бұрын
@@Surik.CGM06315% втб дает если только все % в конце срока депозита. Берешь на 3 года, вот и проценты получишь через 3 года. Т.е не будет возможности рефинансирования. И это без частичного снятия или без довложения. А с облигациями пожалуйста. Можно часть продать или докупить на купон.
Спасибо Кира тебе и команде за видео. Облигации с высокой доходностью и выходом иис-3 в начале года в которой можно на дебетовую выводить купонную и див доходность до 30 млн. Заиграла новыми красками
Спасибо ❤
Здравствуйте, подскажите как попасть в облигационный клуб
@InvestFutureRu
5 ай бұрын
Добрый день, облигационный клуб доступен подписчикам IF+ Оставлю ссылку здесь на подписку plus.investfuture.club?
Спасибо за выпуск!)
Стоит! 😊
Подскажите долларовые облигации остались? Куда пару тысяч пристроить. А то лежат мёртвым грузом. Продавать доллары не хочеться
Так всё умно, интересно, и нифига непонятно.))
@InvestFutureRu
5 ай бұрын
Приходите в подписку IF+, там все просто и понятно :)
29 декабря добрал офзэшек, чтобы по 2-3 сотни капали дополнительно каждый месяц😊
У Николая микрофон барахлит,в моментах совсем ничего не понятно
Лайк
Ребятки, хоть и говорят покупай облигации, но это в долг даешь, а там могут кинуть, уж лучше покупать акции, это часть бизнеса, главное хороший бизнес выбрать и купить
@MegaIniesta
5 ай бұрын
Если ты боишься, что тебя государство кинет, то выбирай ОФЗ до погашения, совпадающего с датой окончания срока В. В. Пу.
@acidwind1980
5 ай бұрын
По офз как там кинут? Напечатают еще и рассчитаются. А вот компания может разориться, могут ее национализировать и т.д.
С 👚 рублём будет всё хорошо.
10:32 - "эксперт" не знает банковских вкладов под 15% годовых на 3 года? Да легко: например, ВТБ, Россельхозбанк - вклады на 3 года под 15% годовых! Мда..
@acidwind1980
5 ай бұрын
Условия внимательно читайте по вкладам. Тот же втб дает 16% на первые ТРИ МЕСЯЦА, далее 12% и то надо иметь у них зарплатный проект Если у вас уже есть накопительный счет в втб, то это еще минус 2% Вы далеко не в теме. Читайте все условия ВНИМАТЕЛЬНО, в том числе что написано мелким шрифтом, а не то, что пишут крупно
@micorlov4321
5 ай бұрын
@@acidwind1980Альфа дает 15% втб тоже (но не всем клиентам, вроде) на ТРИ ГОДА. Внимательней читать вам (и Дадонову)
@MegaIniesta
5 ай бұрын
@@acidwind1980 это другой вклад. Сейф. А просто ВТБ вклад это 15% на весь срок.
@SKY-ru9il
5 ай бұрын
@@acidwind1980 прочтите сами внимательно условия, 15% на весь срок. Не в теме - как раз вы).
@acidwind1980
5 ай бұрын
@@MegaIniesta простой вклад они дают 15% без возможности пополнения и снятия. И с капитализацией. Т..е проценты вы получите только через три года. А соответственно не сможете их реинвестировать все это время. А это упущенная доходность. А вдруг вас припрет закрыть депозит раньше времени? Все, прощай проценты.
Купите ему нормальный микрофон, пожалуйста
Кирочка загар очень идет
А почему никто из комментирующих 15процентные вклады на 3 года не вспоминает об огромном подоходном налоге с этого вклада в конце срока?
@micorlov4321
5 ай бұрын
У облигаций налог еще "огромнее", тк начисляется на всю сумму
@micorlov4321
5 ай бұрын
Плюс брокерская комиссия за операции
@SKY-ru9il
5 ай бұрын
У облигаций налоги будут куда выше. А ещё нет страхования, как у вкладов, цена облигаций может просесть оочень сильно, ликвидность тоже..
Не нужно задаваться вопросами про рынок облигаций) Оставайтесь, пожалуйста, на своём любимом рынке акций. Не нужно превращать долговой рынок в попсу.