Не делай так в декларации | Самые частые заблуждения по налогам США
Уверена, что как минимум один из пунктов вас удивит. Неожиданный поворот в налоговом кодексе Америки.
Топ ошибок "наших людей" в понимании как работают налоги.
Disclaimer: я не лицензированный налоговый специалист, и видео несет развлекательный характер. По налоговым вопросам обращайтесь к опытным и толковым tax advisers.
Инстаграм о финансовой адаптации в США: / kat_finance_usa
Если захотелось сказать мне спасибо, можно угостить меня чашечкой кофе ☕️ по ссылке: www.buymeacoffee.com/KHough
Пікірлер: 136
Курс "Введение в американские налоги" diversefinance.onlinecoursehost.com/courses/taxes (чтобы разговаривать с вашим налоговиком на одном языке)
Какое хорошее видео, спасибо!
Катя, расскажите пожалуйста о списании расходов.
Катерина, спасибо ❤
Полезные видео 👍👍👍
спасибо за видео, скажите какие документы нужно собрать для подачи налоговой деклорации ?
Спасибо за видео! Пенсия зарубежом / на родине считаеться ли доходом для налогов и подлежит ли декларации и надо ли платить за этот доход налог в США?
Спасибо!
Будет здорово, если расскажете про крипту и налоги. Вообще на сколько это тут легально. С одной стороны есть криптобанкоматы, с другой - непрозрачный путь средств, не подтвердить налоговой происхождение денег. Спасибо!
Мне нравится👍
Катерина добрый день. Подскажите пожалуйста, нужно ли делать налоговые отчисления, которые были заработаны на Родине до въезда в США со средств, переведённых через криптобиржу или криптокошелек, при этом доказательств, что эти денежные средства заработаны именно на Родине никаких нет. Спасибо.
Мы декларировали деньги которые были от продажи квартиры до переезда.
Здравствуйте! У меня к вам вопрос, подскажите пожалуйста, нужно ли платить налог на декларированные деньги? Мы полтора года как переехали в Штаты из Белоруссии.
Добрый день. Мы с мужем приехали в октябре 2023 года, подскажите, пожалуйста, какую форму декларации нам нужно подать? Спасибо!
Продажа квартиры зарубежом, если она была получена в подарок от родителей облагаеться ли налогом как доход?
Катерина, пожалуйста подскажите: - как и по какому курсу декларировать украинскую пенсию; - декларирую кэш, заработанный за год. Нужен поименный список людей, плативших мне кэш? Что вообще надо иметь-сохранять при декларировании кэша? Спасибо заранее.
1) если не налоговый резидент и не получал доходы в США, то можно не подавать декларацию? 2) если переход резидентства происходит в середине года, нужно подавать 2 декларации: в первую страну за первые полгода, во вторую страну за вторые полгода?
Перед тем, как идти на дело-проверь свои налоги🤣
Спасибо, Катерина. Когда начинается налоговое резиденства? Что делать с периодом когда ты ждёшь Грин карту. Это может быть больше года или два года. Когда начинать заполнять декларацию?
@KatHough
Жыл бұрын
Зависит от статуса вьезда. Иногда вы ждете именно пластик карты, а сама ГК у вас уже есть - тогда вы сразу резидент. В общем, случаи все разные
@Ivanihachannel
5 ай бұрын
@@KatHoughто есть доходы с родной страны я должна показывать после даты на гринкарте....те что до - не обязательно?
Спасибо за видео! Подскажите, пожалуйста, если человек переехал осенью по работе, нужно ли ему платить налог с зарплаты на родине, полученной в месяцы этого года до переезда?
@KatHough
Жыл бұрын
Я не могу ответить на этот вопрос, нужно смотреть ситуацию. Но скорее всего человек подпадет под dual status tax declaration. Я бы посоветовала толкового налоговика найти на этот год.
Вопрос а если на мой день рождения родственник мне перечислил 200$ через Target на мой банковский счет . Вовремя налогах надо указывать ? Платить налог ? Спасибо
@KatHough
Жыл бұрын
Подарки налогом не облагаются со стороны получателя, это не доход для вас - соответственно и включать не нужно
Катюша! если мне возвращают долг, частями например 1000 в год, через Chash App, я тоже должна указывать их в доходы?
@KatHough
Жыл бұрын
Если это не доход, то нет. Но возвращающий должен выбрать тип перевода "friends and family" (кэшап не пользовалась, но и у venmo, и у paypal есть такое). У Zelle в целом по умолчанию только friends/family
Спасибо большое. А за подарки, надеюсь, не надо платить налоги и включать их в декларацию?
@KatHough
9 ай бұрын
Смотря от кого) чаще включает в декларацию тот кто ДАРИТ) Но и то не всегда, а когда суммы большие
Добрый день, Катя. Я правильно поняла, что кроме декларации моего мужа, на основании формы w2 за 2022 год, мне так же нужно было подать декларацию, как домохозяйка? С уважением, Татьяна.
@KatHough
Жыл бұрын
Нет, необязательно. Если вы подавали декларацию совместно с мужем, то вторая не нужна. Если он подал только за себя, то там уже варианты развития событий (но скорее всего он за вас подал через совместную).
@user-wg1km3wy6o
Жыл бұрын
Спасибо большое
Спасибо за видео. Я где-то слышал, что если в США прожить N-лет по грин карте, то становишься налогообязанным в США до конца жизни (по сути как US citizen, даже если отказался от карты и уехал из страны). Правда или миф?
@KatHough
Жыл бұрын
Я думаю вы про exit tax говорите. Если вы greencard holder, вы можете перестать быть налогообязанным только если вы уезжаете и официально отказываетесь от гринкарты. В момент отказа будет сверка по налогам и возможно придется вернуть какие-то налоговые льготы (условно). После этого, если все сделано правильно, больше никому ничего не будете должны в США. www.hrblock.com/expat-tax-preparation/resource-center/filing/status/thinking-about-renouncing-your-u-s-citizenship-or-green-card-beware-of-the-exit-tax/#:~:text=What%20is%20the%20U.S.%20exit,year%20of%20citizenship%20or%20residency.
Катерина скажите пожалуйста а если официант скажем получил за год 20.000$ чаевых,а указал только 2000$ в декларации, ему поверят или начнут расследование? Не думаю,что все кто получают чаевые указывают все до копейки в декларации. Спасибо
@KatHough
7 ай бұрын
Это будет обман и нарушение закона) Если эту декларацию отправят на выборочный аудит, то все сложно будет. Если не отправят, то на слово поверят и проверять не будут. Все декларации они не успевают проверять 🙃
Катерина, нужно ли заполнять Tax Return если получаешь только заработанную пенсию, (не по 401 плану)?
@KatHough
Жыл бұрын
Зависит от суммы пенсии (и еще пары факторов). До определений суммы можно не заполнять
@dmitryk2032
Жыл бұрын
@@KatHough а до какой конкретно? :)
Спасибо за видео! Пожалуйста, подскажите по такому вопросу: я гражданка США и сейчас собираюсь подавать анкету как спонсор для моих детей - дочь и зять. В одном из пунктов анкеты есть вопрос о налоговой декларации, которую спонсор должен прикрепить как доказательство. У меня совместная декларация с моим мужем. Спонсором выступаю я - какую сумму я должна указать для анкеты спонсора - только свой доход за год или нашу общую сумму в совместной декларации. Спасибо заранее !
@KatHough
2 ай бұрын
Насколько я помню / понимаю, общую - это же ваш семейный доход
О Катя у Вас новая прическа👍
@KatHough
Жыл бұрын
Ага))
Катерина, если я продам квартиру в рф после истечения полугода нахождения в сша, нужно ли мне платить налог в сша? Если да, то как рассчитать? Заранее благодарю
@KatHough
Жыл бұрын
Как рассчитать - будет зависеть от ряда причин. Лучше к бухгалтеру сходить с таким вопросом, так как у вас еще и dual status скорее всего будет
Спасибо. Если можно на примере, пожалуйста. Работая за кеш (без оформления, если такой термин можна использовать).. Сумарно получил примерно 11,000 (неполный 2022 год). Но есть большое желание уплатить налоги(!). Получается, что я не могу этого сделать? ...standard deduction мешает? $27,700 for couples .. минус 11,000? С минуса не получается. Или все такие есть налог, который я должен и могу заплатить с суммы 11,000? Если да, то какую форму заполнять, 1040? плюс дополнение SE? Очень актуально для тех, наверное, кто строит свое налоговое будущее даже при минимальных реальных доходах(?). Спасибо за ответ.
@KatHough
Жыл бұрын
У IRS есть инструкция, что делать в таком случае, вам придется заплатить те налоги, что ваш работодатель должен был за вас заплатить. www.hrblock.com/tax-center/income/wages/cash-wages-pay-taxes/#:~:text=If%20you%20are%20an%20employee,you%20a%20Form%20W%2D2.
@olexandrprokopchenko4830
Жыл бұрын
Спасибо
Катерина, приветствую! Продали квартиру до въезда в США по ГК. Деньги хранились в крипте. В США обналичил эти средства, полученные с продажи до въезда, и положил депозит в американский банк (в первый месяц жизни тут, но ГК с даты въезда). Могут ли быть вопросы по происхождению суммы? Нужно ли что-то указывать в декларации по этой сумме? Спасибо!
@KatHough
7 ай бұрын
Налоги и происхождение - две разные несвязанные прямо вещи. По происхождению могут быть вопросы (очень вероятны) - тогда покажете договор купли-продажи. По налогам - если продали до того, как стали резидентом и не попадаете под dual status, то не должно быть (но это лучше со спецами обсуждать, не слушайте мнение каких-то блогеров, в том числе меня). Но есть еще момент декларирования активности по крипто... )
@petersergeevich
7 ай бұрын
@@KatHough Спасибо за ответ! А эти "вопросы" ко мне придут в отчетный период в виде письма? Или мне нужно превентивно куда-то информацию предоставить?
Подскажите, а нужно ли делать налоговые отчисления со средств, скажем, переведённых через крипту со своей родины, если будут документальное подтверждение, что там они заработаны легально и налоги на них были уплачены, причём до переезда в США
@KatHough
Жыл бұрын
Если доход появился до резидентства США, то не нужно включать в декларацию - Америка не претендует на то, что было "до". Америке нужен процент от дохода по всему миру с момента вашего резидентства (которое может появиться и до переезда в некоторых случаях)
@twicerwin9982
10 ай бұрын
@@KatHoughБлагодарю, Екатерина! ❤ Стало быть, если я продала квартиру до переезда в Америку по К1, не нужно указывать в декларации. Просто я переживаю,, учитывая нынешнюю бюрократию, чтоэ мою транзакцию с моей личной казахской карты на общий счёт с мужем, для даунпеймент, налоговая посчитает, как мой доход.
@KatHough
10 ай бұрын
@@twicerwin9982 налоговая ничего не считает, они могут только проверить, что вы указали) Если продавали ДО переезда и тогда не были резидентом, это ваши доходы ДО и налоговая не может на них претендовать. Главное, иметь документы на случай аудита и для банка, что деньги легальные.
@KatHough
10 ай бұрын
Имейте ввиду, что для ипотеки лучше обсудить со своим офицером как переводить деньги (это лучше заранее сделать) @@twicerwin9982
@twicerwin9982
10 ай бұрын
@@KatHough Благодарю, Екатерина! 🌹❤️
Странно, если жена полностью зависит, дословно (depend on) от доходов мужа, при этом не является депендентом.
@KatHough
6 ай бұрын
Потому что она не зависит от мужа, а семья решила, что работает только он. Видите разницу? :) Жена не приложение, а партнер и тоже участвует в принятии решений.
Здравствуйте. Скажите пожалуйста, это правда, что первые заработанные 12550$ не облагаются налогом? К примеру если за год я заработал 50000, то я имею право вычесть из них 12550 и уже с оставшихся заплатить налог? Кстати, ещё жена не работает, значит и ее 12550 ? Спасибо)
@KatHough
Жыл бұрын
Да, правда - это называется standard deduction. В этом году сумму проиндексировали. The standard deduction is increasing by $900 to $13,850 for singles in 2023 and by $1,800 to $27,700 for couples
@vadimoff22
Жыл бұрын
@@KatHough Thank you so much! 👍👍👍
@veranikahalushko2088
Жыл бұрын
Катя, к вопросу выше, то есть в декларации указывать не сумму из w2 заработанную за год, а с минусом $12550? И тогда больше возврат будет? Не очень поняла как это работает
@user-oj2ru1id6c
Жыл бұрын
Указывается вся сумма! Те 12550 необлагаемых будут учитаны автоматически в программе.
Здравствуйте . Мой закомый имеет большой долг по таксам . За позапрошлый год еще выплачивать 3000 а уже надо платитьоколо 10 000 🤦🏼♀️за прошлый год. С денег нет . Какие есть варианты погашения . Можно ли что-то перенести на потом ?
@KatHough
3 ай бұрын
Здравствуйте! У налоговой есть так называемый IRS payment plan. Можно попробовать с ними договориться. www.irs.gov/newsroom/irs-payment-plan-options-fast-easy-and-secure#:~:text=Most%20taxpayers%20qualify%20for%20an,has%20approved%20their%20payment%20plan.
С момента получения ssn (грин карты нет) уже будешь являться налоговым резидентом?
@KatHough
9 ай бұрын
Вводных данных недостаточно для ответа) ссн тоже разный бывает и по разным причинам
А если получила доход от Ебей и не декларировал ( забыл)? И большая сумма пошла на благотворительность?
@KatHough
Жыл бұрын
Есть несколько вариантов как решить эту ситуацию. Зависит от обстоятельств
@true_world_inc6248
Жыл бұрын
@@KatHough спасибо , сумма была небольшая Может видео сделаете ?
@true_world_inc6248
Жыл бұрын
@@KatHough Кстати а если от мужа получила в денеж форме подарок ? Тоже декларировать? За это штрафуют ?
@nadezhdanichols3077
Жыл бұрын
@@true_world_inc6248 подарок 10:09 это не доход
Катя Вы говорили что розкажите как убирать инкрс из кредитной истории
@KatHough
Жыл бұрын
Это до сих пор в работе у меня. Там целый проект, пришлось внедриться в компании, которые за деньги чистят историю :))) Как закончу гайд - сниму видео
@oleksandrshevchuk6395
Жыл бұрын
@@KatHough
А пенсия в другой стране тоже облагается? Имеется гринкарта. А моя супруга ухаживает за 2 внучками. Что делать? Спасибо
@KatHough
9 ай бұрын
Сходите с этим вопросом к налоговому специалисту лучше. Там много нюансов - какие-то пособия облагаются, какие-то нет.
Здравствуйте...а у меня такой вопрос.... тоже я думаю распространенный: если я вьехала в Америку например осенью или летом по грин карте...надо ши мне показывать доходы , которые были до вьезда в США например зарплата на карту или можно их не показывать и показывать только те суммы которые будут приходить после вьезда в США?
@KatHough
5 ай бұрын
Смотря какой статус. Скорее всего у вас будет dual status tax return - почитайте про это
@Ivanihachannel
5 ай бұрын
@@KatHough спасибо большое уже читаю :)
Что то какая то ерунда получается, исходя из Вашей логики после получения визы по ДВ лотери, которая уже является гринкартой, при продаже квартиры в своей стране нужно заплатить налог с продажи у себя, а потом въехать в Америку и заплатить еще там налог что ли?
@KatHough
Жыл бұрын
Нет, так как по ДВ лотерее вы ГК получаете во время вьезда в Америку первый раз после выигрыша. До этого у вас только ВИЗА. Как только вьехали, то даже если потом в РФ вернулись - все через американскую налоговую, даже доход из своей страны (там много нюансов, можно оформить как экспат и тд, если в США не живете)
Спасибо интересное видео, а вот если мы продали свою недвижимость в другой стране и там заплатили налоги , здесь опять надо будет платить за них налог? Гринкард холдер. Заранее спасибо.
@KatHough
Жыл бұрын
Платить или нет, зависит от обстоятельств, но включать в декларацию точно нужно, если продали в момент, когда у вас уже была ГК / были налоговым резидентом США. Включается capital gain на эту недвижимость
@tankyouGod
Жыл бұрын
Там лимит есть не помню точно какой. 250тысяч чтоли в 2021. Проверю пойду
@saltanatnurzhanova2763
Жыл бұрын
Что означает этот лимит?
@saltanatnurzhanova2763
Жыл бұрын
Что означает capital grain ? Это получается надо платить налоги на всю сумму? Но эту недвижимость мы же заработали до приезда в штаты, имеет ли это значение или нет?
@KatHough
Жыл бұрын
@@saltanatnurzhanova2763 capital gain - разница между сколько изначально заплатили за эту квартиру и за сколько продали. Сколько заработали не недвижимости при продаже
Спасибо за видео. Подскажите как лучше формировать декларацию - самостоятельно или платить бухгалтеру? Особенно в самом начале своего проживания? Спасибо!
@KatHough
Жыл бұрын
Это зависит от сложности декларации, в самый первый год возможно стоит посмотреть не попадаете ли вы на dual status, тогда лучше с налоговиком. Когда только W2 и никаких доходов за рубежом, можно и самому через Turbotax или иное ПО
Катерина, мы приехали с мужем в США по воссоединению семьи с дочерью. Мы жили долгое время в ее семье и не имели никакого дохода, нужно ли было нам или нашей дочери подавать декларацию, на нас если мы не работали?
@KatHough
8 ай бұрын
Зависит от того, были ли доходы за рубежом и хотела ли она включить вас в виде депендента. Если доходов вообще нигде не было, то можно и не подавать (но рекомендуется если потом подавать на гражданство)
@tatianakhatybova5991
8 ай бұрын
Спасибо Катерина за ответ
А если мне перевели деньги на карту безвозмездно, то есть даром, с этих денег я тоже должен заплатить налог?
@KatHough
9 ай бұрын
Смотря за что перевели. Если это чистый подарок, то нет. Подарки декларируют дарители (и то выше определенной суммы)
Катерина.здравствуйте .возможно сможете помочь. Нарвался на брокера мошенника а затем на фирму которая хочет мне вернуть деньги в крипте ,и по их условиям я должен был создать криптокошелёк и внести туда минимум 0.021 btc. Потом пришла сумма в биткоинах ,(возврат) но я должен сначала заплатить налог ,это на самом деле так?пишут какую то форму FDAP 1040NR. Разве нельзя с этой суммы удержать???я имею ввиду с суммы прибыли
@KatHough
Жыл бұрын
Обычно налог либо удерживают с суммы дохода сразу (tax withholding), либо вы потом сами оплачиваете налоговой напрямую после подачи декларации. Не перечисляйте налог никаким фирмам. Вообще вся эта история похожа на сплошное мошенничество. А форма реальная, прост овы ее именно в налоговую отправляете: www.irs.gov/individuals/international-taxpayers/characterization-of-income-of-nonresident-aliens#:~:text=The%20FDAP%20income%20of%20a,U.S.%20Trade%20or%20BusinessPDF.
@user-kk5wm4gg3n
Жыл бұрын
@@KatHough спасибо Вам за ответ
Привет ! Скажите пожалуйста если я живу в Израиле и выиграла Гринкарт , но не живу пока в США . Должна ли я подавать в налоговую США о своих доходах в Израиле
@KatHough
9 ай бұрын
Да, если вы уже получили карту (прошли собеседование и въехали в страну по визе)
@user-xs4ki4ep8z
9 ай бұрын
@@KatHough Да мы уже въехали получили Гринкарты и выехали обратно в Израиль
А если получил деньги со своего счета в другой стране?
@12345im
Жыл бұрын
Надо подать форму раскрытия иностранного счета
@KatHough
Жыл бұрын
Там много факторов - откуда деньги, что за деньги, от кого перевод и т д. Лучше проконсультироваться с налоговиком
@KatHough
Жыл бұрын
@KatHough • 1 second ago И это тоже верно! Но это даже без получения денег часто требуется
Если родственник переводить 100$ , тоже надо указать в декларации?
@KatHough
Жыл бұрын
По подаркам другие правила. 100 долларов меньше порога декларирования подарков
@Ivanihachannel
5 ай бұрын
@@KatHoughа какая сумма порога декларирования подарка?
@KatHough
5 ай бұрын
@@Ivanihachannel Каждый год меняется; в 2024 будет 18 тыс
@Ivanihachannel
5 ай бұрын
@@KatHough спасибо за ответ
Нужно ли указывать в налоговой декларации свою пенсию,которую я получаю в другой стране?
@KatHough
Жыл бұрын
Если коротко, то да. Но есть нюансы. Все случаи уникальны. First, your foreign pension plan doesn’t get the same preferential tax treatment as a U.S. pension - it depends on (among other things) where you live and where the pension is located. Second, you may need to report transactions with your foreign pension on your yearly tax return, and you may have other reporting requirements.
@ludmilaLK2012
2 ай бұрын
@@KatHoughА в какую графу формы 1040 вносить foreign пенсию? У нас украинская государственная пенсия - это же не line 4 “IRA distributions”, не line 6 “social security benefits” и не line 5 “pensions and annuities” в американском понимании.
По-моему, по первому пункту вы запутали еще больше. Можно хоть 20 раз по 600 долларов получить и никуда не включать, если это всё, что получили за весь год, потому как если доход ниже 12,950 долларов, то налоговую декларацию можно и не подавать. И я не согласен с тем, что выписывающий вам деньги "стучит" на вас. Он заплатил вам 600 долларов и хочет эту сумму списать со своих собственных налогов. Как же списать, если не указать в отчете, что деньги ушли в расход?
@KatHough
Жыл бұрын
"Стучит" не имеет негативной коннотации в моем видео. 1099 не дает им право магически списать, они обязаны ее выдать и они выдают. Если они потратили 599 на то, что можно списать - спишут и без 1099. Если общий доход ниже вычета - это частный случай. И то, если вы не гражданин, лучше подать декларацию даже с такими суммами. Чтобы USCIS не объяснять почему ее нет. И чтобы разрешенными бенефитами пользоваться
@Vlad-uw1tv
Жыл бұрын
Здравствуйте Катерина.Очень интересный канал. Мой друг попросил спросить : Он получает по старости SSI , но у него хобби - занимается живописью. Если он продаст картину через PayPal, должен ли он объявлять об этом в налоговую или еще куда? Если сумма не превышает 600$ ?
А если квартиру продал на родине и сумма около 50т.$ то показывать не надо так вроде
@KatHough
4 ай бұрын
Нет, не так. Зависит от ряда факторов
Заплати и узбагойся.😊
Как Америка узнает о доходе в зимбабве?😂
@KatHough
Жыл бұрын
FATCA :) Почитайте в wikipedia про эту систему
Э така угода мїж Сша та Україною про уникнення подвійного оподаткування. Якщо спрачуєш податки Україні то не платиш у сша. просто декларуєш
@KatHough
2 ай бұрын
Не просто декларируешь, еще разницу доплачивать. Но и там еще условия есть. Это соглашение полноценно не работает на резидентов, только на нерезидентов, кстати. Короче, много нюансов :)
Подушки по бокам тёмно-синие, а кофта - тёмно-зелёная. Такого не может быть! Я не верю своим глазам !!!
@Olga8888
8 ай бұрын
А Вы поизучайте цветовой круг. Синий с зелёным природное сочетание, ну и мнение дизайнеров посмотрите, если мало.
@catlark8940
8 ай бұрын
@@Olga8888 А вы поизучайте другие видео на этом канале - подушки соответствуют цвету свитера или платья. 🌈
@neliakim6031
7 ай бұрын
А КАК ДЕ В ПРИРОДЕ СОЧЕТАЮТСЯ СИНИЙ И ЗЕЛЁНЫЙ??ВАСИЛЕК НАПРИМЕР
девушка хочу вам напомнить что вы разговориваете с милионним публикой, постарайтесь чётко и внятно виговоривать слова, вы глотаете некоторых важных слов и создаётся осушения что вы разговориваете самим собой и что касается микрофона, где вы прячете микрофон, один шум помешеный что очень дерзко раздражает, держите микрофон возле себя рядом близко или в рот вообше зауньте в конце концов!
@akmanirina
6 ай бұрын
снимите видео покажите как, а то не понятно что вы хотите тут