In Japan was vastgoed ook alleen maar gestegen.. Tot dit het niet meer deed. Daar krijg je nu nog steeds 50% korting t.o.v. de top. Ik vind trouwens dat jullie ook wel mogen waarschuwen voor de groene toekomst. Die maakt investeren in vastgoed nu wel onzeker. Niet woningbehoefte bepaald de prijs, maar schulddraagvermogen. Dus rente vs inkomen. In jullie analyse kijken jullie naar data vanaf 1995. In 1980 was de rente 15%, om vervolgens richting 2020 naar 0% te dalen, terwijl lonen stegen. Net als vlak voor de 2e WO, toen was lenen ook gratis. De rentecycli zijn groter dan jullie dataset. De rentes beginnen eigenlijk net pas te stijgen. Mijn voorspelling is dat die gewoon weer naar 15% gaat komende decennia, en de vraag daarbij is hoeveel banen er verloren gaan in de komende technologische ontwikkelingen. Dan nog de vraag of het westen mee gaat doen en net als BRICS haar munt weer aan goud gaat koppelen. Wat heeft dit voor gevolgen voor schulden? Zoals jullie al zeggen, je zit er 30 jaar aan vast. In 30 jaar kan er veel veranderen, met name de komende 10-15 jaar. Daarnaast is een risico van nu kopen dat je onderwater komt te staan en het verschil mag bijleggen. Het ligt allemaal wel wat gecompliceerder dan jullie hier schetsen.

@willyp249

8 ай бұрын

Japan heeft bevolkingskrimp net als china en daar krjgt binnekort ook duitsland en nederland mee te maken migratie kan daar niet tegenop

@HermanWillems

5 ай бұрын

@@willyp249 Jawel, want Japan heeft amper immigratie. En Nederland veel meer dus dat zal wel meevallen dat probleem.

@RDC2293

Ай бұрын

@@HermanWillems Ja? In Nederland is zometeen 30% hoogbejaard.

Leuk onderwerp de huizenmarkt uitleg/updates vaker doen👍🏻

Woon hier in in een huurhuis met 2 huisgenoten, wat financieel heel aantrekkelijk is. Veel lasten die gesplitst worden, waardoor ik voldoende over houd elke maand voor mijn eigen investeringen. Een eigen koophuis zou mijn maandlasten laten verdubbelen, mede omdat er bij kleine appartementen ook vaak hoge servicekosten bij komen, en eventueel erfpacht. Ik wacht dus nog eventjes met kopen, tot ik een groter investeringsportfolio heb opgebouwd en ik eigen geld heb om daarmee een huis te kopen. En dus een lagere hypotheek hoef af te sluiten.

chris gelukkig weer beter🍀🍀

Weer bedankt heren!

Toevallig gister een huis gekocht, heb minimaal 2 jaar zitten zoeken.. overboden geweest want ik wou er niet in mee gaan, nu onder de vraagprijs kunnen kopen. Super blij mee!

Mooie aflevering heren! Wat mijn huis waard is richt ik mij niet zo op, wel om de schuld z.s.m. af te lossen of tenminste tot een niveau dat ik bij arbeidsongeschiktheid of andere omstandigheden niet direct mijn huis kwijt ben gezien het normaal gesproken 30 jaar van de bank is…

Die 'gezonde huizenmarkt' waar onze ouders het over hebben bestaat al lang niet meer. De prijs van een huis wordt (vanaf 1996?) bepaald door de hoeveelheid krediet binnen de markt en heeft niks meer te maken met beschikbaar bouwmateriaal, man-uren, economisch welzijn enz.

@blabli3483

11 ай бұрын

Niet hoeveelheid krediet, maar rente vs inkomen. Maar goed punt. Terecht dat je wat nuances aanbrengt aan dit erg rooskleurige verhaal.

Super video mannen. Ben momenteel opzoek naar een huis. Alle huizen wat af zijn worden overboden ( zuid Limburg) Dus we gaan nu een bod doen op een opknapper en dan maar zelf de handen uit de mouwen steken.

Interessant …stenen zijn altijd een goede investering op de langere termijn 😎

Als je in 2005 had gekocht en 2015 verkocht speelde je gelijk. Uiteindelijk is het zeker slim om een huis te kopen maar zou mij niet verbazen als de prijs niet veel stijgt.

2012 huis gekocht (huis) was onbewoonbaar verklaart. zelf opgeknapt en bewoonbaar gemaakt. Daarna verkocht in 2020 een nieuw huis gekocht met achterstallig onderhoud dit staat nu weer in de vekoop en ga ik eindelijk naar mijn droomhuis. hard gewerkt en werken loont. Ik zou alleen wel willen zien dat banken is mee gaan denken. Nu maakt het niets uit veel of weinig spaargeld, Ze vinden het risico bij iedereen even hoog. nu heb ik een huis aangekocht van €460.000 met een taxatie van €490.000 met een inleg van €250.000 + bij verkoop van oude woning €29.000 wat nog vrij moet komen als de verkoop opbrengsten daadwerkelijk €290.000 zou zijn. heb ik aan eigen middelen €279.000 mijn salaris geeft mijn de mogelijkheid met een stukje oude aflossingsvrije hypotheek €280.650 nog steeds vinden ze mijn een even hoog risico als dat iemand hypotheek neemt met bijv €30.000 spaargeld.

@imsendingsignals113

9 ай бұрын

OK boomer, gewoon geluk gehad met de tijd waarin je het huis gekocht hebt. Heeft niets te maken met hard werken

ha mannen misschien een leuk idee voor een volgende aflevering maak een aflevering waarbij jullie jullie eigen grootste fouten/ leerpunten op een rijzetten en toelichten/ die jullie aan ons willen meegeven. wellicht leuk voor ons als kijker om te kijken en waarschijnlijk ook heel leerzaam.

Heb zojuist mijn eerste huis gekocht, aardig overboden. Maar als 30 plusser, kan ik alleen zeggen; had ik gewoon eerder moeten doen. Ondanks dat huren nu in verhouding aantrekkelijker is dan ooit, denk ik "Time in market, beats timing the market....". Op het moment dat je het kan, gelijk doen.

Leuke video weer en het verleden bewijst het wat mij betreft! Wat vinden jullie van (maximaal) aflossen op je hypotheek?

@Luuk0910

11 ай бұрын

Ligt er vooral aan wat de rente is die je betaalt. Als je de afgelopen jaren een (nieuwe) hypotheek hebt afgesloten met 1/2% rente, dan is extra aflossen natuurlijk niet verstandig, omdat we nu langzaam naar de situatie gaan dat je op de spaarrekening bijna dezelfde rente krijgt of zelfs meer (Rabobank laatst verhoogd naar 1,25% rente, terwijl wij de hypotheek 20 jaar vast hebben gezet (in 2021) voor 1,33%). Wij gaan dus sowieso niet extra aflossen 😂

@meem7483

11 ай бұрын

En aflossen/inleggen op (nog) een bankspaarhypotheek met huidige rente?

@PatrickSVnr1

11 ай бұрын

@@Luuk0910 hahaha nee dat snap ik in jouw geval 😂 maar wij hebben 10 jaar geleden 20 jaar vastgezet op 4,1% (vond ik toen goeie rente) en dan vind ik het lastig. Heb al een keer 25k afgelost maar toen scheelde het 100 euri p/mm en vond ik beetje weinig. Een paar jaar geleden wilde ik oversluiten maar dat kostte echt een vermogen dus maar nie gedaan.

@Luuk0910

11 ай бұрын

@@PatrickSVnr1 In jouw situatie is het dan wat lastiger inderdaad! Dan is de enige vraag die ik aan mezelf zou stellen in jouw geval, of je verwacht jaar-op-jaar meer rendement te kunnen maken dan die 4,1% met beleggen. Als je dat denkt te kunnen (bijv. met aandelen/indexfondsen, wat haalbaar moet zijn in theorie), dan zou ik er voor kiezen om niet extra af te lossen en het bedrag dan te beleggen. Als je het rendement niet denkt te kunnen maken, dan zou je met het overschot extra kunnen aflossen inderdaad. Doe vooral wat goed voelt, want je moet je wel beseffen dat je met extra aflossen zeker weet dat je 4,1% rendement maakt (lees: bespaart). 😉

@PatrickSVnr1

11 ай бұрын

@@Luuk0910dit vind ik dus zo leuk hè! Bedankt voor jouw kijk op mijn situatie. Uiteindelijk moet ik zelf beslissen maar waardeer je reactie echt man, thanks! Mede dankzij DoopieCash ben ik echt wel goed bezig met investeren, traden etc maar ben soms wel nog op zoek naar extra adviezen dus dit vind ik leuk.

Berry, ik heb je vorig jaar via discord nog aangesproken over een lening voor een nieuwbouw woning. Ben blij dat ik het gedaan heb! Heb ook het geluk dat ik vrij handig ben dus ik doe het meeste zelf! Het is absurd wat je daarmee uit kan sparen. Als alles goed gaat kunnen we erin tegen de lente van 2024! Het bedrag dat we erin hebben gestoken tegenover de waarde van het huis als het af is gaat in de 6 cijfers. Het is wel een zware perdiode maar we komen er wel! Ik kijk er naar uit om terug te traden in mijn dikke tradingroom 😊 groetjes

Mijn huis waar ik 11 jaar in heb gewoond heb ik met verlies verkocht in 2014, het is wel zo dat de andere woning die ik toen kocht ook veel minder waard was geworden, maar dat een woning over 10 jaar meer waard zal zijn is realistisch, maar hou er altijd rekening mee dat dit niet het geval kan zijn, en dat bied dan ook een goede kans om een duurder huis voor een betere prijs kan kopen, zeker als je van een starters woning naar iets ruimer huis ga.

@HermanWillems

5 ай бұрын

Had in 2015 een woning gekocht stond voor 180k te koop uiteindelijk verkocht aan mij voor 145k. En nu is hij meer dan 3 ton waard. absurd. Kan zelf mijn eigen woning niet betalen met mijn eigen salaris.

Maar zal ik dan een vaste hypotheek rente nemen of flexibel?

Beperkte stijging is een seizoenseffect dat had je in de crashjaren 2008 tot 2015 ook. Jaar op jaar is er een daling. Krapte bepaald de prijs niet maar de prijs van geld bepaald de prijs van huizen. Rente zit in een uptrend en imf waarschuwt voor wanbetalingen in hypotheken.

Vroega had je dan wel lekkere koopkracht over met een woning van 25k.. is het toch behoorlijk verslechterd allemaal..

Er zal wel iets met de woningmarkt moeten gebeuren de huidige prijzen zijn veelste hoog. Een nieuwbouw rijtjeswoning kost casco 450k wat rond de €2350 bruto is. Gemiddeld verdient iemand tussen de 1900-2500 fulltime, dus je moet beide al fulltime gaan werken. Daarboven komen nog je boodschappen wat 60% is gestegen, Zorgverzekering, gas water licht, brandstof, en de rest van het leven. Hoe kan iemand nog een huis betalen? Dus er kunnen 2 dingen gebeuren. 1 de huizenprijzen zakken(bouwmateriaal is duurder etc. Die kans is klein) 2 de hypotheekrente daalt(banken nemen hun verlies met minder rente, maar mss meer hypotheek aanvragen

@richiedoe1363

11 ай бұрын

Ik vraag met dat ook echt af, leuk die enorme stijgingen maar wie kan dat nog betalen? Prijs wordt bepaald door vraag en aanbod, als er geen kopers zijn in de prijsklasse van je huis, zal je toch moeten zakken met je vraagprijs. En ik heb het niet nagerekend maar mijn salaris is de afgelopen 10 jaar niet met 5% per jaar gemiddeld gestegen.. en ik denk niet dat ik een uitzondering ben 😮😀

@RDC2293

Ай бұрын

Klopt, elke debiel snapt dat dit niet houdbaar is maar koopgeile mensen en met name mensen die net hebben gekocht geloven in non-stop stijging.

Mooie video! Misschien een mogelijk video idee, ik hoor de laatste tijd van veel studiegenoten van mijn leeftijd (20) dat ze maximaal lenen van duo (+/- 500,- p/m). Dit geleende geld investeren ze dan in bijvoorbeeld vwrl of andere relatief stabiele etfs. Dit gedurende de hele studie (4 jaar) uitgaand van een afbetalings termijn van 15 jaar vanaf 2 jaar na de studie. Hoe denken jullie hier over en wat zijn volgens jullie de voor en nadelen. Mij lijkt het niet zo rendabel maar vind het toch interessant.

@ivarvaw

9 ай бұрын

Als je investeert met geleend geld neem je wel flink wat risico. Het kan goed gaan, en die studielening betaal je later makkelijk weer terug. Maar weet waaraan je begint. De overheid kan altijd weer de rente omhoog gooien en die ETFs kunnen ook omlaag gaan. Ik heb nog steeds spijt dat ik m'n stufi niet in Bitcoin heb gestopt destijds (prijs was toen 500 euro) 😂 Dus tja, als je toch nog jong bent...

Is het interessant om een lening aan te gaan voor 20 - 30 jaar of direct het volledige bedrag te betalen? Omdat we met veel inflatie zitten weet ik niet wat het beste is. Bedankt!

@Bull_Dozer

11 ай бұрын

Zo’n keuze hangt voornamelijk af van je persoonlijke situatie, wat voor een wensen je hebt, welk risico je realistisch gezien acceptabel vindt, welke mogelijkheden en vaardigheden je hebt om je geld te beleggen/investeren tegen welk te verwachten rendement, welke plannen je voor de toekomst hebt, etc. etc. Oftewel… Laat je goed adviseren door een onafhankelijke financieel specialist/adviseur, neem niet alles klakkeloos aan maar doe zelf ook goed onderzoek, houd rekening met de groei die je op persoonlijk en inkomensvlak zult maken en maak dan een keuze. Het enige wat er (voor mij persoonlijk) uiteindelijk écht toe doet is dat je rustig kunt slapen en dat je (met je gezin) van het leven kunt blijven genieten ongeacht wat de markt of de overheid doet. Risico nemen kan geen kwaad en een glazen bol heeft niemand maar leven en daarvan genieten kan maar tot je je laatste adem uitblaast. 😉

Heb kortgeleden een hypotheek voor 2 en 3 jaar afgesloten met het ieder dat over 3 jaar de inflatie en rentes lager zijn. Na 2 en 3 jaar kan ik een groot deel aflossen en een nieuwe hypotheek aanvragen

Het is nooit te laat om een huis te kopen, hier ook eerst vele jaren gehuurd. We hebben gekocht in 2014, achteraf bleek dat het toen wel ongeveer de bodem destijds dus wel geluk gehad.

In 2012 op mijn 22e mijn 1ste huis gekocht, toendertijd kon ik zeer weinig lenen maar toch lukte het uiteindelijk door van woonplaats te veranderen. In 2020 heb ik deze woning leuk verkocht en hebben we samen een vrijstaande woning gekocht. Tot nu toe zeker geen spijt van een koopwoning, wel ben ik van mening dat je er geld en energie in moet steken om hem goed te onderhouden en te moderniseren.

@imsendingsignals113

9 ай бұрын

OK boomer, leuk verhaal maar niet relevant voor een huidige starter

De huidige rente vind ik dat jullie die onder belicht hebben. Er kan wel veel vraag zijn, maar door de hoge rente zijn de huidige prijzen door veel mensen en zeker de starters niet te bepalen. De werkelijke vraag bestaat dus uit de mensen die genoeg kunnen lenen. En niet uit iedereen die een huis nodig heeft, want daar zitten ook de mensen tussen die een huis niet kunnen betalen (die horen niet bij de werkelijke vraag).

Een huis kopen op zich is niet een groot probleem maar het zijn de energiebesparende maatregelen die er te veel aan zijn. Hier in België ben je verplicht om binnen de 18 maanden na aankoop de elektra gekeurd te hebben en binnen de 5 jaar na aankoop een energielabel D te hebben. Dan spreek je over muren isoleren, dak isoleren, ramen vervangen (ook zijn die al dubbele beglazing) , geen fossiele verbranding om te verwarmen, zonnepanelen en ga zo maar door. En daarmee stopt het nog niet want tegen 2050 moeten alle woningen een A label hebben. En een woning die vandaag een C heeft, kan in 2030 plots een D zijn. Maffia praktijken.

Aflossingsvrij. Over 30 jaar is die lening door de inflatie een maandsalaris. 🥳 Ff kort door de bocht dan.

Lekker in de sociale huur blijven als het toch niet voor modaal betaalbaar is; heb je ook een dak boven je hoofd als je inkomen wegvalt en reparaties worden voor je geregeld. Al het geld wat je overhoudt investeren net zoals de bekende crypto trader/miner Robin (ooit BNN rapportage over geweest): spaargeld vastzetten op de bank (in een hypotheek) betekent geen rendement maken 💪🏻

@imsendingsignals113

9 ай бұрын

Jij bent onderdeel van de huizen crisis

Maar dat betekend dat eengezinswoningen over circa 30 jaar richting de €2.000.000,00 gaan. Als de gemiddelde waarde per jaar met 5% stijgt? Of is dat een raar rekensommetje?

👍

Kopen G, altijd kopen!

Rond mijn 21 mijn eerste huis gekocht en intussen 6x verhuisd, steeds iets beter en groter, dat ging in het verleden goed, altijd een groot gedeelte aflossingsvrij en heb nu nog een hypotheek staan. Ik wil nu best kleiner gaan wonen en het liefst nieuwbouw maar de prijzen nu zijn achterlijk hoog, als ik nu overstap ga ik meer betalen voor kleiner (wel nieuwer). Wij blijven dus met zn tweetjes zitten in een veel te groot huis waar makkelijk een gezin met 3 kinderen in zou kunnen wonen.

@skyfall1975

11 ай бұрын

Dat is het nadeel van aflossing vrij waar iedereen zich mee ingraaft tot het niet meer mocht rond 2010 en daarna gewoon weer massaal iedereen voor de gek is gehouden om maximaal te lenen. Mensen die laatst op de top en ook aflossingsvrij hebben gekocht mogen hopen dat er niks gebeurd in hun relatie of financiële situatie waarbij forse schuld zal overblijven.

In de bijna 8 jaar dat ik nu mijn eigen huis heb is het bedrag die ik moet afbetalen gewoon bovenop mijn loon van toen gekomen. Of dus, de inflatie betaalt gewoon mijn lening af sinds vorig jaar. De investeringen die ik gedaan heb zijn ook allemaal dingen die het wooncomfort verhogen en een meerwaarde creëren voor het geval ik het huis zou verkopen. Dus als ik ooit naar een ruimer huis zou verhuizen, kan ik wel een mooie meerwaarde hebben denk ik. En ondertussen moet ik toch niet in een tent of een doos wonen.

Zoveel mazzel gehad met de timing van het kopen van mijn woning.. In 2013 nieuwbouw gekocht voor 300k. Vlak voor de absolute bodem. Een paar buren hebben nu tien jaar later hun huis verkocht voor 800k. Te bizar voor woorden. Op naar de 3X..!

Ik vind de uitleg niet correct. Vroeger was het nog mogelijk om een huis op 1 salaris tekopen, het is nu zelfs niet meer mogelijk op twee salarissen. Ook die stijgende lijn is niet realistisch door vraag en aanbod. Het is de rente waar je naar moet kijken die de huizen prijs bepaald. Daarom kan dit o niet langer doorgaan en zal er absoluut een giga correctie komen.

@sardabo1891

11 ай бұрын

Een huis kopen met 2 salarissen js gwn mogelijk in de randstad

@paulmarkwat

11 ай бұрын

@@sardabo1891 tuurlijk is het mogelijk, alleen heb je dan een lekkende kartonnen doos.

@rebel8211

9 ай бұрын

​@@paulmarkwat,ik kwam 2.5jaar geleden in een scheiding, op de top van de gekkigheid van overbieden, en het koste wat moeite en 20 huizen bezichtigen, maar ik kon wel kopen weer, ja een oud huis met 30 overbieden . Maar de huren zitten hier rond de 1200 en dan voor 700 hypotheek en die zakt elke maand met een paar euro. En inmiddels weer ton overwaarde opgebouwd . Al zou de huizenprijs instorten, woon ik nog steeds goedkoop en er komt een stukje bezit naar me toe

@rebel8211

9 ай бұрын

En ik heb alleen gekocht, het kan wel maar mensen sparen en werken niet hard meer. Als ik toevallig op vrijdagmiddag in de stad loop zitten alle terassen vol, jongeren met telefoons van 1200 in hun zak en merkkleding van honderden euro's aan hun kont. Denk je dat mensen in de jaren 60 niet hard moesten werken en sparen om ergens te komen in hun leven?

@paulmarkwat

9 ай бұрын

@@rebel8211 je zegt het goed.... weer... je had dus al een koophuis, daar heb je geld van gekregen, maar nu een starter. Met bijna geen geld. De huizen markt is al aan het afkoelen, nu zometeen de giga ontslagen en de financiële instorting (zeer waarschijnlijk) en we hebben de poppetjes aan het dansen. Bereid je voor er komt een gigantische verandering. En daarna een giga goede tijd.

Het is goed om optimistisch te blijven maar ik heb er een hardhoofd in. Economisch hebben we elke x uitstel van executie. Het collectieve westen en dus ook NL zijn op een zelfmoord missie en dat is een van de redenen wrm ik Nederland ook verlaat.

De vraag die ik mezelf steeds afvraag, wat is beter: - Hoge huisprijs, lage hypotheek rente of - Lage huisprijs en hoge hypotheek rente.

@rk-2380

11 ай бұрын

Hoge huisprijs, hoge hypotheekrente speelt er nu

@HermanWillems

5 ай бұрын

lage huisprijs met hoge hypotheek rente. Waarom? Omdat aflossen dan VEEL MEER op kan verdienen.

Betekend dit dat Lord Chris nogal blij is met zijn stuk land investering ?? 😊

Ik heb een koophuis. Het is veel goedkoper dan huren (minstens 200 € per maand goedkoper dan het huurhuis waarin ik hiervoor zat). Je moet wel af en toe eens iets maken/onderhouden (dit is het huis van de kapotte/lekkende kranen die ik zelf heb kunnen vervangen na een investering in een basiscursus loodgieter). Ik heb ook de "wastafelhoek" zelf ge-upgrade door het meubel te verven, een nieuwe wastafel, nieuwe bekersifon en een nieuwe kraan te monteren. Verder zonnepanelen (1 van mijn beste investering ooit) erop laten leggen, mijn trap laten renoveren en alles op stroom doen (boiler voor warm water, inductiekookplaat voor koken en dikke hoodies en infrarood verwarming) en geen enkele m3 gas verbruikt. Dit leverde me een dikke 300 € per jaar op en al zuinige elektriciteit dus ook gratis gehad! Komende lente komt de schilder nog.

Je zit er niet aan vast dan verkoop je t toch😂

Jup 2010 me nieuwbouw huis laten bouwen 2022 verkocht met 1/3 winst en nu laat ik me 2 de nieuw bouw huis bouwen met die inleg totaal van gas af enz dus klaar voor de toekomst me best keuze ooit geweest

@imsendingsignals113

9 ай бұрын

Is geen keuze geweest maar puur geluk

Laat je niet gek maken door de media over de huizenprijs ZE GAAN ONDER UIT

@HermanWillems

5 ай бұрын

nou dankjewel he, mijn koffie ligt nu op mijn bureau.

Koophuis of überhaupt een huis houd mensen gevangen

Ik was 21 toen ik mijn huisje id bossen van Waasmunster kocht op een afbetaling van 20 jaar . ik ben er nu 45 so guess what 🥂🥂🍾🍾 en met een afbetaling per maand,waar de meeste huurders de dag van vandaag een beetje zuur van worden, viel t allemaal heel goed mee.... Dus ik kan deze content , meer dan 100% bevestigen ... 👊👊 ps: dat kan ik met de meeste'content' van Doopie Cash ;)

@robbyvds

11 ай бұрын

Huis in de bossen van waasmunster is altijd een goeie beslissing 😂 zit er ook al 12j nu

Stenen altijd goed. En altijd te laat. Of beter gezegd. Kan nooit vroeg genoeg. Stenen zijn nu net als bitcoins.