замминистра обороны работал легально. Таскал сумари с далларами прямо из ведомства к себе на хату, пока братки не просекли. 😂

Тема интересная и актуальная, ждем новых видео на данную тематику

@ProNalogi

Ай бұрын

Новые видео будут )

А как же презумкция невиновности? Она канула в лету и мы должны доказывать что не верблюды?

@ProNalogi

2 ай бұрын

Можно я не буду комментировать Вас…. Вы сами все прекрасно понимаете …

Спасибо за видео! В нем вы говорили что не нужно снимать день сразу после поступления на счет, а что если ИП без сотрудников работает и деньги нужны со счета нужны просто "на жизнь" и иногда на покупку каких-то инструментов для работы на рынке. Будет ли верно оставлять какую-то небольшую сумму на счету всегда и снимать деньги, допустим, два раза в месяц себе на карту?

@ProNalogi

4 ай бұрын

Хороший вопрос! Сумму на счете, однозначно, нужно оставлять. Если вы переводите деньги на свою личную карту и с нее оплачиваете расходы « на жизнь», здесь с точки зрения 115-фз рисков нет. Риски возникают, когда деньги снимаются с карты. Именно поэтому рекомендую сократить такие операции. И по частоте, и по сумму.

Интересно , у генерала Тимура Иванова были блокировки по 115 ФЗ ? Или то другое ?

А вот если я закрою счет и перекину около 30к на свою другую карту, ее автоматически не забанят? ведь мой старый счет скомпрометирован статьей 115

Здравствуйте, работаю посредником на рынке Садовод, клиент присылает фото товара с вконтакте или агрегатор садовод, тем самым покупаю от имени клиента различные товары в розницу, и отправляю через транспортную компанию, есть ИП и ОКВЭД соотвествующий, нету расчетного счета в банке, так как это противоречит моей работе с клиентами, потомучто большинство продавцов работают через наличный расчет + много переводов денег на личную карту от разных физлиц. Что делать в данном случае? Как выстроить процесс, чтобы проблем не было?

@ProNalogi

Ай бұрын

Вы мне уже написали в тг-ответила Вам там)

Здравсвуйте, подскажите пожалуйста) Если к примеру человек работает не официально, закидывает деньги в банк каждый день через банкомат. Пользуется деньгами, кладёт их на депозиты, накоп. счета, тратит и т.д. Эта сумма за месяц ну образно 100.000р. Возникают ли у банков вопросы? Я просто в поддержке банков спрашивал, если есть накопления в наличных средствах, и я хочу образно их закинуть на депозит. К примеру сумму 600-800т.р, возникнут ли вопросы у банка, откуда они? Но при этом, ни справок, ничего предоставить конечно человек не сможет. Т.к работа НЕ ОФИЦ.

@cleanworld1479

2 ай бұрын

Что ответили в поддержке банка?

@DeNIsPozitiv_Denis_

2 ай бұрын

@@cleanworld1479 В поддержке ответили, что предугадать не могут, т.к это система блокирует, а дальше уже специалист разбирается. Также написали, что помогают клиентам решить проблему, если вдруг возникает блокировка по 115ФЗ, какие документы предоставить и т.д. И вчера поговорил с другом, который работал в одном банке, сейчас в другом, сказал что даже если поступления будут по 1млн в месяц, ничего не будет, говорит что у меня не такие суммы крупные чтобы пришла блокировка.

@ProNalogi

2 ай бұрын

За поступления на сумму в 100 тыс рублей в месяц вопросов не будет.

@DeNIsPozitiv_Denis_

2 ай бұрын

@@ProNalogi Спасибо!

@robinson228

2 ай бұрын

​@@ProNalogi а если 500 тыс?

Скажите, как физлицу совершить крупную покупку, например автомобиль, если средства есть на дебетовой карте? Покупка с карты приведёт к блокировке - подозрительная операция. Снятие крупной суммы наличных чтобы заплатить за авто наличными приведёт к блокировке по 115 ФЗ. Может открыть краткосрочный вклад, закрыть в офисе банка и потребовать выдать налом?

@user-gg3uf9xi3v

Ай бұрын

Ну так после же легко докажется, что она не подозрительная

@MetalMaster8888

Ай бұрын

@@user-gg3uf9xi3v А толку? Покупка же не состоялась.

@ProNalogi

Ай бұрын

Почему вы решили, что оплата с карты приведет к блокировке? Это не подозрительная операция с т зр 115 фз.

Добрый день, Сколько стоит ваши услуги?

@ProNalogi

2 ай бұрын

Напишите мне в телеграмм evgeniya_gubarkova

Можно ли задекларировать доход с игры на чужих аккаунтах в букмекерских конторах?

@lexastalnoivoinboec69rus46

Ай бұрын

А то 115 ФЗ везде летят, не знаю как быть

@ProNalogi

Ай бұрын

Можно. Сильно сомневаюсь, что фнс будет сопротивляться дополнительным поступлениям в бюджет 😁

А если деньги пришли со стороны букмекерской конторы и счет заблокирован

@ProNalogi

Ай бұрын

Банкам не нравится, что вы не декларируетесь доходы

А как отстоять свой счет ? Банк не отвечает и межведомственная комиссия решает вопрос не в нашу пользу. Остается суд. А если и он не даст нужный результат? Как быть тогда? У нас такие моменты реальны ведь? У нас заблокировали счёт по фз115. Хоть у нас и нет отмывания. Трудом зарабатыввем. Но уверенности в том что можно это доказывать тому кто даже слушать не хочет вас -нет

@ProNalogi

3 ай бұрын

Добрый день. Если межведомственная комиссия отказала, тогда идете в суд. Если суд не в вашу пользу, то можно подать аппеляционную жалобу и далее кассационную жалобу. Если и они откажут, то это конец. За какие операции вам заблокировали расчётный счет? На моей практике это происходит с бизнесменами, у которых «рыльце в пушку», кристально чистых не трогают.

@user-vz6pi3sp1e

3 ай бұрын

@@ProNalogi спасибо за ответ. Что было? Перед новым годом со всех законченный объектов пришли оплаты от заказчиков.всё по договору. Доки есть. В далее оплатили многим самозанятым которые у нас выполняли по договору определённые работы. Есть чеки которые они нам прислали после получения оплаты по договору. Ну и перед новым годом сняли с карты счета 300 тыс.с копейками.лимит банка нам позволял это. И всё. Нас заблокироввли по фз-115. Никаких таких особо подозрительных моментов у нас нет. Обналичиванием чужих денег не занимаемся и не собирались даже. Вообще банк молчит и не дает ответа за что нас заблокировали

@user-vz6pi3sp1e

3 ай бұрын

Кристально чистым быть разве реально ныне? Какие то случайные ошибки могут быть у любого считаю. Но у нас нет такого момента в деятельности что можно отнести к отмыванию денег. Ну просто мы в щоке. Какие отмывания какой терроризм? Вы что ребята с ума сошли ?

@ProNalogi

3 ай бұрын

У вас много самозанятых?

@ProNalogi

3 ай бұрын

Про кристальную чистоту я утрирую, конечно. Банки подчиняются Центробанку. И если девочке-операционистке показалось, что у вас есть признаки обнала , то ей проще вас блокирнуть, чем пропустить. Потому что, если банк не следит за операциями по 115 фз, его могут лишить лицензии. Все просто: банки боятся, что их закроют, поэтому перестраховываются.

Если при личной встречи Арбитражить в обход банков, это в рамках закона ведь?

@ProNalogi

Ай бұрын

Арбитраж и с участие банков тоже законен. Просто для банков операции с криптой - сомнительная операция. Это не говорит о незаконности операций.

Это бесполезно отстаивать, и вообще не понятно как пользоваться своими деньгами если это не дают делать

@ProNalogi

3 ай бұрын

Не соглашусь с Вами. Буквально сегодня один из моих клиентов отбил свои 2 млн руб, которые банк не отдавал после блокировки счета. Или Вы готовы попрощаться не только со счетом, но и с деньгами, которые на нем заморозил банк? Я более оптимистично настроена)

@allleg1

2 ай бұрын

Именно отбил.

@MegaGaree

2 ай бұрын

Возвращаемся к наличке😂

Банки не могут разрешать или не разрешать выплату зарплаты , это тупые манагеры в банках этим грешат , есть очередность платежей , даже когда вас блокернули не по 115 , а блокернула ФНС после бодания с глупыми манагерами зарплата выводится изи ,

Как мне быть если я торгую на крипто бирже на споте.

@ProNalogi

3 ай бұрын

Универсального алгоритма, который поможет не попасть под 115 фз нет. У каждого банка свои критерии для отбора и своя обратная связь по ним. Иногда на абсолютно одинаковые ответы по 115 фз банк дает разные ответы: одного клиента блокирует, второму разрешает работать дальше. Логика не ясна. Однако «прогретая» карта и подтверждение источника происхождения денег, однозначно, поднимут Ваши шансы. П.с. В планах взять интервью у руководителя отдела 115 фз одного крупного банка. Возможно, он прольет свет на алгоритм проверки и способы не попадать в выборку.

@homognitor3378

3 ай бұрын

​@@ProNalogi А что означает "прогретая" карта?

@ProNalogi

3 ай бұрын

Карта должна использоваться не только для торговли. У нее должна быть «история»: оплаты продуктов, коммуналки, т е карта должна использоваться в Ваших текущей жизни.

@homognitor3378

3 ай бұрын

@@ProNalogi а скажите пожалуйста, могут ли заблокировать дебетовую карту Альфа, если в её накопительный счет ложить в день до 5к рублей, ну например сегодня 3к положу, а послезавтра или через три дня 4к, вот такой период. И такими темпами почти за месяц накопилось около 30к. Но я саму карту не использую для покупок товаров и услуг, я это делаю через сбер, скажите пожалуйста, могут ли в таком случае заблокать Альфу если я хочу вывести со временем 100к?

@homognitor3378

3 ай бұрын

@@ProNalogi здравствуйте, а могут ли заблокировать счет деб. карты если в него в накопительный счет ложить через банкомат по 3-5тысяч в два-три дня? И при этом саму карту не использовать для покупок товаров и услуг