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@mjoseramirez2862

5 ай бұрын

Una pregunta; aunque se pueda esquivar el pago de impuestos por plusvalía al final de estos movimientos cuando se quiera rescatar el dinero igualmente habrá que pagar.....quiero decir, antes o después hay que pagar por esta plusvalía....cierto?

Muy buen video Sergi!!!!👍👍👍👏👏

@sergitorrens

2 жыл бұрын

Muy amable José Ramón!

Excelente información!!. Mil gracias Sergi ☺️

@sergitorrens

Жыл бұрын

Muchas gracias!

Muy buena información! Muchas gracias

@sergitorrens

2 жыл бұрын

Muchas gracias Joaquin!

Muy bueno Sergi!! Me ha gustado mucho! De hecho, en un vídeo anterior acerca de los ETFs fuiste mi principal fuente de información que me ayudó a decidirme. Muchas gracias, me he suscrito. Me pareces un profesional serio. Un saludo cordial.

@sergitorrens

2 жыл бұрын

Gracias José, bienvenido al canal!

Muy interesante video por tan valiosa información. Muchas gracias, Sergi. Saludos a todos.

@sergitorrens

2 жыл бұрын

Muchas gracias Jenri! Un saludo!

Sergi, muchas gracias por el vídeo.

@sergitorrens

2 жыл бұрын

Gracias Joaquin!

Gracias por el consejo , sin duda será de ayuda.

@sergitorrens

2 жыл бұрын

Me alegra que te sea de utilidad Juan!

Excelente, as usual, Sergi: contenido muy relevante y explicado de manera muy didáctica!

@sergitorrens

Жыл бұрын

Muchas gracias!

Buenísima aportación, Sergi. Lo tomaré en cuenta para futuras liquidaciones de fondos

@sergitorrens

2 жыл бұрын

Me alegra que te sea de utilidad!

Videos únicos, de contenido didáctico real! 🤩

@sergitorrens

2 жыл бұрын

Mil gracias Jaime!

Que bueno Sergi!! Gracias

@sergitorrens

Жыл бұрын

Muy amable Manuel!

Tu canal es oro puro Sergi, soy tu fan.

Hola si te vale de consuelo yo conseguí 200 titulos de terra en la opv,en en un cortisimo periodo de tiempo obtuve sobre el papel unos 30000 e de plusvalias,pero mi inexperiencia me hizo mantenerlas hasta el final,que todos sbemos como acabo.De ahí la frase,"las lecciones más caras de bolsa".Saludos y muy buen video.

Gracias Sergi, ¡como siempre muy buenos consejos! Me quedan un par de dudas: 1) Si traspasamos las participaciones más antiguas (no siempre serán las de mayor plusvalía, ya que el fondo puede haber bajado y al seguir comprando periódicamente las siguientes tienen mayor plusvalía) En ese caso no hace falta hacer el traspaso, entiendo. Si no que se venden directamente. 2) Si coincide que las más antiguas son las de mayor plusvalía y las traspasamos a otro fondo. Suponiendo que las tengamos unos meses y generen poca plusvalía, al rescatarlas del segundo fondo, ¿pagamos impuestos sobre la última plusvalía o sobre la acumulada? 3) Si el segundo fondo, (o tercero) lo gestionan otros bancos, ¿tienen la información de las antiguas plusvalías para la liquidación de impuestos?

@sergitorrens

9 ай бұрын

1) Correcto, se trata de mover sólo si es necesario. 2) No, pagas la plusvalía acumulada de todos los movimientos anteriores que hayan tenido esas participaciones. 3)Sí, por obligación legal se guardan.

Muy interesante este video Sergi! Entonces si aplico una estratiga DCA mensual a un fondo indexado en el futuro podría decidir que participaciones transpasar para que se queden como las mas antiguas aquellas con menores plusvalias? Eso es factible a la hora de la verdad o es complicado de realizar con el comercializador del fondo? Gracias!

Muy buen vídeoo Sergii 👍👍🚀🚀

@sergitorrens

2 жыл бұрын

Me alegro que te haya gustado!

Gracias por ser transparente y enseñar tus secretos..🏆 eres un ejemplo a seguir para muchos youtubers

@sergitorrens

2 жыл бұрын

Muchas gracias por tu comentario!

Increíble, gracias

@sergitorrens

11 ай бұрын

Muchas gracias!

Gracias por esta aportación tan interesante para los que somos novatos, seguimos aprendiendo!!

@sergitorrens

2 жыл бұрын

Con mucho gusto!

muy útil, gracias

@sergitorrens

2 жыл бұрын

Muchas gracias!

Buen vídeo!!!

@sergitorrens

2 жыл бұрын

Muchas gracias.

Contabilidad creativa! Qué trucazo, Sergi, es una maravilla!

@sergitorrens

2 жыл бұрын

Muchas gracias!!

Gracias por tus videos, son de grandísima ayuda. Una cuestión. Si dices que traspasaste los fondos más antiguos a otra cartera nueva para evitar el FIFO y de esta manera pagar menos impuestos por los mas recientes..... mi pregunta es: ese fondo, que era el más antiguo, al traspasarlo a otro nuevo, ¿adquiere fecha la nueva de contratación o fiscalmente entran con la fecha inicial de compra del fondo al que pertenecían anteriormente?

Buena idea.

Como asesor fiscal, te doy mi enhorabuena! Seguro que tu asesor fiscal se llevaría una sorpresa al hacer tu declaración de la renta

@sergitorrens

2 жыл бұрын

Muchas gracias!

Muy buen vídeo.

@sergitorrens

Жыл бұрын

Muchas gracias, espero que haya sido de utilidad!

Brutal!!!!

Enhorabuena Sergi por este contenido tan específico y de tanta calidad! Como los fondos son traspasables, al final puede que acabes encadenando traspasos entre más de dos, tres o teóricamente infinitas entidades diferentes, ¿cómo saben las distintas entidades cuántas plusvalías o minusvalías acumuladas llevas?

@sergitorrens

2 жыл бұрын

Gracias! Se transfieren la información.

Muy bueno, no había caído en que el rescate de fondos tb es FIFO.

Genial explicación Sergi! La norma de no pagar impuestos por plusvalía en el traspaso de fondos para particulares, ¿Aplica también para fondos que vienen de bancos extranjeros?

Buen video, Sergi!! Lo que no sé es si se puede acceder a ese extracto fiscal en todas las entidades o lo proporcionan de manera transparente todas ellas. Lo malo al traspasar las primeras participaciones del fondo puede ser que de este modo evitas que se sigan revalorizando en un futuro en el mismo fondo y al final cuando las reembolses si no me equivoco la plusvalía obtenida es por el total del tiempo invertido en fondos antiguos como en el que esté en el momento de reembolso. Gracias y saludos.

@sergitorrens

Жыл бұрын

Gracias, Sí, todas las entidades deben guardar esa información y facilitártela. En efecto, vas acumulando plusvalía en los fondos, la idea siempre es posponer al máximo pagar impuestos.

Gracias Sergi, muy interesante. Permíteme una pregunta. ¿Que opinas de pignoración de fondos indexados? Quizás sería interesante hacer un vídeo al respecto. Saludos.

Increible video Sergi. Llevo suscrito en tu canal desde el año pasado y me encanta tu contenido. A la hora de traspasar los fondos a otro las plusvalias se acumulan en ese nuevo? Viendo el video, consideras adecuado para alguien como yo que no tiene fondos que comprara al menos 3 para ir rotando entre ellos en un futuro?

@sergitorrens

2 жыл бұрын

Al traspasar te llevas las plusvalías o minusvalías de las participaciones que muevas al nuevo fondo. En inversiones yo siempre prefiero utilizar fondos de inversión por la ventaja fiscal del traspaso.

Muy buen video la verdad, he visto el canal y habla sobre muchos tipos de rescates, podrías hacer uno de estrategias de rescate de roboadvisors? Entiendo que al ser al más "reciente" habrá menos ventajas o estrategias, pero me pregunto cuantas hay, muchas gracias!

@sergitorrens

2 жыл бұрын

Hola Thomas, con respecto a los roboadvisor, el rescate lo realizan ellos, y no sé muy bien que estrategia siguen. A ver si puedo averiguarlo y preparo un vídeo. Gracias por la sugerencia.

Muchas gracias por tu generosidad compartiendo está valiosa información. Nunca he tenido interés por estos temas , me aburrían al desconocer tanto tecnicismo, pero tús vídeos son una maravilla dando explicaciones de forma sencilla y apta para todos. Estoy siguiendo tus consejos después de escucharte. Tenía tres fondos de inversión con mi banco por pura cordialidad con la chica que me los ofertó, con la que llevo más de 20 años depositando con confianza mis ahorros. Hoy tras escuchar tus vídeos y viendo la situación propicia con la subida de tipos invertí con criterio y además formalice una aportación mensual de 300€ en dos de los fondos de renta variable más interesantes. Espero que todo ese esfuerzo por tu parte en educarnos financieramente también se reinvierte en ti del mismo modo. Tremendamente agradecido.

@sergitorrens

Жыл бұрын

Muchas gracias por el comentario Manu, muy amable!

Una de las grandes ventajas fiscales de los fondos de inversión es que el traspaso entre fondos está exento de tributación. Es decir, si mueves tu inversión desde un fondo a otro, no tienes que pagar impuestos por las ganancias obtenidas hasta la fecha (plusvalía latente).

Hola Sergi . Felicidades por el canal. De lo que hablas en el video puede hacerse lo mismo con productos estrcturados .gracias

@sergitorrens

2 жыл бұрын

Hola, gracias! Normalmente los productos estructurados se liquidan al final de su vida.

Hola Sergi. Super interesante, sobre todo el punto "Truco para no pagar impuestos al rescatar un fondo de inversión": traspasar las participacines antiguas (o las que mayor plusvaía tienen). Una pregunta: Puedo traspasar las plusvalía que yo quiera (o más me convengan) o siempre se traspasan las más antiguas (lo del orden FIFO). En tu ejemplo está fácil, por que las más antiguas son las de mayor pluvalía, pero en muchas ocasiones esa carambola no se dá. Si en alguna ocasión tienes tiempo y puedes, me gustaría (a mi novia y a mí) que profundizaras un poco más en ese asunto: traspaso de participaciones, plusvalías, impuestos, etc...estrategias a seguir dependiendo del caso,...es muy interesante. O sea, en resumen, antes de traspasar y/o rescatar es importante revisar el "listado o detalle de plusvalía, aportaciones...es correcto?

@sergitorrens

2 жыл бұрын

Hola Roberto, sí, siempre se traspasan en FIFO. No puedes escoger cuales traspasar. Por tanto, debes hacer varios movimientos en la mayoría de ocasiones.

Muy buena información Sergi, había escuchado algo sobre esto , de ir moviendo las participaciones antiguas con mucha plusvalía a otros fondos y rescatar las nuevas ,pero creo que al final , en algún momento si quieres reembolsar las antiguas tocará pagar , más tarde pero tocará pagar , muy buena información y gracias

@sergitorrens

2 жыл бұрын

Gracias Diego, sí de pagar nadie escapa, en algún momento te quedarán sólo participaciones con plusvalía. Pero por lo menos has aplazado la tributación y esto te ha permitido ganar más gracias al interés compuesto.

@miguelcastro1397

6 ай бұрын

Para calcular plusvalia del rescate de unas participaciones compradas mediante un traspaso de otras participaciones que ya tenian su propia plusvalia hay que sumar ambas ? @@sergitorrens

Ostras que consejos mas buenos :top:

Diría que cuando se traspasa el fondo de destino "hereda" la antiguedad del fondo de origen. O sea si en 2010 suscribimos el fondo A y el 2015 traspasamos del fondo A hacia el fondo C, ese fondo C tendrá (fiscalmente) antiguedad de 2010. A cada traspaso se crea una "partida viva". Si en 2021 traspasamos la mitad del capital del fondo C al fondo H y en 2022 reemborsamos el fondo H fiscalmente estaremos reemborsando las plusvalías conforme a las primeras participaciones que suscribimos en 2010. No sirve tener un fondo con enormes plusvalías y traspasarlo a otro para reemborsar cuando este fondo de destino este en pérdidas. Saludos

Acabo de conocerte gracias a este vídeo! Enhorabuena, útil y conciso! ¿Cómo hago para pedir al banco este informe? ¿Resumen de movimientos, de plusvalías? Un saludo!!

@sergitorrens

2 жыл бұрын

Muchas gracias Sara, hay que pedir le detalle de la plusvalía fiscal del fondo.

Hola Este método lo puedo hacer si resido en euskadi? No sé si la tributación cambia mucho en todo España Gracias

Pero una vez traspasas los 10mil€ mas antiguos al nuevo fondo retiras esos 10mil del nuevo fondo con rentabilidad 0% porque acaban de ser traspasados? O retiras del primer fondo pero participaciones mas recientes?

Buenas, no lo tengo del todo claro, en el sentido que las aportaciones más antiguas las mueves a un nuevo fondo, pero cuando las quieras rescatar de este nuevo fondo solo se tributa las ganancias en el nuevo fondo y no las obtenidas en el antiguo fondo???

Traspasas a otro fondo pero con una plusvalía acumulada sin liquidar y pagar impuestos, e invirtiendo en un interes compuesto, vale. Pero una vez ejecutes el valor liquidativo de esas participaciones aunque sea en otro fondo vas a tributar incluso más al pasar de 6k.

Muy bueno Sergi. Eso lo hacen automaticamente en un fondo indexado?

@sergitorrens

2 жыл бұрын

Hola César, el fondo indexado funciona igual que un fondo activo en ese aspecto.

pero entonces yo cada vez que vaya a retirar me basta con cambiar todos los fondos que tenga a unos nuevos para pagar 0 de impuestos siempre?

Porqué al hacer la declaración me sale un aviso pidiéndome que refleje el NIF de los fondos

Muy interesante Sergi, de tus mejores vídeos. En dos años me tocará desinvertir y era algo que me preocupaba por el tema impositivo, me parece genial este método que usas.

@sergitorrens

2 жыл бұрын

Muchas gracias Alejandro!

Muy bueno el video, no sabia lo de FIFO Me queda la duda de cuando traspasas un fondo a otro se arrastra la plusvalía para luego tributarlo cuando corresponda, entiendo.

@sergitorrens

Жыл бұрын

Correcto! sólo aplazas la tributación.

me encanta como le has dado una vuelta a tu favor ¿tienes que rescatar parcialmente exactamente la misma cantidad invertida? es decir, si metes 10K, 5K y 5K, ¿puedes sacar 2K o tiene que ser el primer bloque de inversión?

Hola Sergi, excelente exposición. Pero, tenfo dudas, ¿qué es mejor un ETF o un fondo de inversión? Si nos puedes orientar, encantado con tu didáctica . Un saludo

@sergitorrens

2 жыл бұрын

Hola Manuel, un vídeo al respecto: kzread.info/dash/bejne/fZaG062NhM-yd9I.html Saludos!

Gracias por el vídeo! Se pueden traspasar también acciones a fondos? Por ejemplo si tienes una acción con ganancias , puedes traspasar su valor a un fondo en lugar de venderla? O es necesario primero vender la acción individual , pagar impuestos y con lo que quede comprar el fondo?

@sergitorrens

5 ай бұрын

No, únicamente fondos.

Si traspasas tus fondos indexados a otro fondo indexado y luego vendes a los 3 días no pagas impuestos?

First in Firt out. Gracias por otro buen vídeo Sergi👏 Llegado el momento de sacar el dinero, si los fondos los ha gestionado un Robo Advisor como Finizens o Indexa hay qué traspasarlos también a otra gestora?? Funciona igual que si uno tiene un fondo gestionado de forma propia o las gestora hacen algún "apaño" al respecto??

@sergitorrens

2 жыл бұрын

Hola Rafael, desconozco la operativa de los Robo advisor al respecto. Pero sí, siempre puedes hacer un traspaso a otro fondo, no tiene porque ser de otra gestora, eso sí debe ser un fondo distinto.

@Hispano-Max

2 жыл бұрын

@@sergitorrens Gracias Sergi. Haces un contenido muy bueno. Un saludo.

Buenas tardes Sergi, un vídeo increíblemente bueno con una idea fantástica que me ayudará a pagar menos impuestos al rescatar los fondos de inversión. Muchas gracias. Una pregunta, en tu opinión, que es más rentable, tener un fondo de inversión que te puede llegar a cobrar un 2 % o más de comisión o tener un ETF sobre el S y P 500, por ejemplo que te cobra un 0,05 % de comisión pero debes pagar impuestos al rescatarlo? Saludos, Bernd

@sergitorrens

2 жыл бұрын

Hola Bernd, un vídeo al respecto: kzread.info/dash/bejne/fZaG062NhM-yd9I.html

Muy buen video Sergi, te la doy la enhorabuena por esta información tan útil. Una pregunta para asegurarme de que he comprendido perfectamente la ensencia de lo que explicas: Supongamos que tengo invertido en una serie de fondos de inversión, todos ellos con plusvalías y por el motivo que sea quiero rescatar la totalidad de todos los fondos. Según lo que comentas en el vídeo, yo entiendo que si traspaso todo el dinero que tengo en cada fondo a un mismo fondo nuevo, en este fondo nuevo mi dinero no ha generado plusvalía ya que "acaba de llegar" con lo que si una vez se ha hecho efectivo el traspaso de mis fondos antigüos con plusvalias al fondo nuevo neutro... si rescato todo el dinero acumulado en este fondo neutro no pagaré impuestos ya que no se han generado plusvalías en el fondo del que rescato el dinero. ¿Es así o estoy confundido?. Muchas gracias por adelantado.

@sergitorrens

2 жыл бұрын

Hola David, No, no funciona así. Al traspasar fondos, siempre te llevas la rentabilidad al nuevo fondo y en el momento de reembolsar pagas impuestos. Si todos los fondos tienen plusvalías y necesitas recuperar todo, no tienes escapatoria... tendrás que tributar.

Es una buena opción para no pagar impuestos pero hay que tener en cuenta que hay fondos que te penalizan al rescatar tu inversión si lo haces antes de un año. No sé si compensa... sería bueno analizar esta situación.

Salvo que quieras utilizar ese dinero para otra inversión, no sería más interesante traspasarlo a un fondo de distribución?

Terra fue tu gran maestro

@sergitorrens

2 жыл бұрын

jeje, sí! de todo se aprende...

Espero que cuando te lleguen las complementarias de hacienda nos avises con la misma sinceridad.

@sergitorrens

2 жыл бұрын

ja,ja. No te preocupes, es un procedimiento completamente legal. Es algo que utilizamos muy a menudo.

Muy buen video. Una duda se puede pasar de un fondo re renta variable a uno de renta fija?, lo pregunto ya que una teórica solución seria pasar el importe total o una parte de ellos a renta fija y luego vender y tener liquidez. Los impuestos a pagar seria menos o ninguno, ya que no existiría plusvalía de ese nuevo fondo. Y también puede servir, a parte del tema fiscal, como forma de proteger el capital o beneficios obtenidos en el renta variable... lo pienso para este momento de tanta incertidumbre financiera en las bolsas.

@sergitorrens

2 жыл бұрын

Gracias, se puede hacer el traspaso, pero las plusvalías del fondo de renta variable se transfieren al fondo de renta fija. Por tanto, al rescatarlo y venderlo se tributa igualmente.

@valner11

2 жыл бұрын

@@sergitorrens Muchas gracias.

Puede parecer superficial, pero la verdad que el video tiene mucho fondo. mis dieses

Hola Sergi. Te escribo desde Colombia...he mirado detenidamente tu canal sobre todo acerca de robot baiser.. tanto de finizen e indexa capital. Es mi deseo realizar una inversión en pesos Colombianos...es posible hacerlo desde esta moneda? Agradezco tu información

@sergitorrens

2 жыл бұрын

Hola Wilmer, no sólo se puede invertir en EUR.

Si quisieras retirar todas las participaciones de todos tus fondos, la plusvalía de esas participaciones antiguas tributarían respecto a su antigüedad total, ¿no? O sea que, lo que consigues con este truco, es no pagar tantos impuestos en un momento concreto de retirada de una parte del capital, pero cuando retiras el capital completo seguirás pagando lo que toca.

@sergitorrens

Жыл бұрын

Correcto Benito!

Buenas Sergi , esto se podria hacer entre fondos indexados de my investor?

@sergitorrens

Жыл бұрын

Sí, todos los fondos tienen esa propiedad.

Hola, Sergi, muy interesante este video (como todos los que haces), creo que poca gente conocía(mos) el tema del FIFO y la posibilidad de reducir tributación con el mero traspaso de parte de los fondos para eliminar el cómputo de las aportaciones más antiguas y con más plusvalía acumulada. Pero tengo un par de dudas: 1) Una, la documentación que debemos guardar por si tenemos una comprobación limitada: en la web de mi banco (Myinvestor) hay cierta documentación, pero no un historial de aportaciones con fechas, plusvalías y fiscalidad estimada como la que muestras tú en tu video. Entiendo que en este caso mío, cuando vaya a rescatar cantidades, tendré que pedir al banco que me hagan un extracto como el que muestras en el momento de rescatar todo o parte del fondo, ¿no? Por que a efectos de Hacienda no valdría simplemente con guardar copia de mis aportaciones periódicas hechas al fondo, ya que no reflejan plusvalías, ¿no? 2) Mi segunda duda está relacionada con ese traspaso que haces de las aportaciones más antiguas a otro fondo para reducir tributación: En el nuevo fondo al que lo traspasas, entiendo que dichas acciones o participaciones tienen a efectos tributarios el mismo valor de adquisición y la misma fecha de adquisición que las acciones o participaciones de las que originalmente procedan, es decir, el valor que consta como traspasado y aportación inicial es a efectos fiscales consta el valor inicial, para que el día que rescates tengas que tributar desde la fecha inicial y no desde la fecha del traspaso, ¿no? Es que si no fuera así, y la fecha que constase en el nuevo fondo sea la de traspaso, se "volatilizarían" para hacienda las plusvalías obtenidas previamente al traspaso se fondos, no me cuadraría que hubiesen dejado tal agujero... Gracias de antemano y un saludo, JMM

@sergitorrens

5 ай бұрын

Muchas gracias, 1) el banco tiene la obligación legal de guardar esa información, y de facilitártela. Basta pedírselo si no la puedes descargar. 2) La plusvalía o minuvalía que tengan las participaciones se mantienen en el nuevo fondo. Lo que haces principalmente es posponer al máximo la tributación.

Muchas gracias por los vídeos y el contenido de los mismo. Resultan muy útiles Sergi. Tengo 2 dudas que no termino de aclarar y agradecería muchísimo si pudieses responderme: 1) Cuando traspaso el dinero de un fondo a otro, en caso de tener plusvalías, ¿estas pasan a ser cero en el nuevo fondo? ¿No puede ser tan bonito no? 2) Uno de mis brokers es IB, ¿sabes cómo hacer traspaso de fondos sin llevar a cabo un reembolso o venta de participaciones? Muchas gracias por tu tiempo. Un abrazo!!

@sergitorrens

Жыл бұрын

Gracias Dionisio, 1) No, las plusvalías no desaparecen, cuando rescates participaciones con plusvalías pagarás impuestos. 2) Todos los fondos son traspasables sólo sí es un banco o broker que opere desde España, si está en el extranjero no puede.

Valosisima información a compartir. Tengo un fondo a mi nombre pero en realidad pertenece a mi hijo. Puedo crear otro fondo de inversion nuevo a nombre de los dos y así poder traspasarlo a este ultimo y que el pueda disponerlo como quiera? Gracias

@sergitorrens

2 жыл бұрын

Hola Xavi, sí claro.

Muchas gracias por el vídeo! Tengo una duda, pongo un ejemplo: Hago una única inversión de 1000€ en un fondo monetario de divisa que me han generado una plusvalia de 10€. Retiro solo 100€ a mi cuenta (no un traspaso a otro fondo). En este caso, que es lo que hay que declarar? Los 10€ de plusvalía? O la parte proporcional de la plusvalía de esos 100€ que he retirado?

@sergitorrens

8 ай бұрын

Correcto, la parte proporcional.

Buenas Sergi. Perdona, una pregunta: ¿con ETFs funciona igual en términos de traspasabilidad? (Disculpa si pregunto una tontería)

@sergitorrens

2 жыл бұрын

Hola Alber, no, los ETF no son traspasables. Únicamente son traspasables los fondos, planes de pensiones y PIAS.

Salutacions des d' Andorra, Sergi. Me encantan tus videos , son de lo mejorcito que hay por esta jungla . Sergi, muchas veces os oigo comentar casi de pasada el tema de que un ETF puede pagar impuestos en el pais de origen donde está cotizando .. donde puedo encontrar informacion sobre este particular ? no me gustaria llevarme una sorpresa si me animo a entrar y darme de alta en una de esas aplicaciones que tanto abundan .. comprar algo y que despues me entere de que tenia que pagar impuestos en USA o vaya usted a saber donde ... Gracias !!!!

@sergitorrens

2 жыл бұрын

Hola Manel, lo que sucede es que el país dónde cotiza el ETF retiene parte de los dividendos que paga. Y luego esto depende del tratado de cada país con respecto al tuyo de residencia, hay una forma u otra de recuperar parte de esas retenciones.

@manclubandorra

2 жыл бұрын

@@sergitorrens Muchas gracias por la info !!!

@jonzabalaotegi3984

3 ай бұрын

Hola podrías hablar de los etf de dividendos de Reino Unido? Se supone que no tiene retención en origen No sé si desde el apaña es fácil contratarlos? Gracias

@jonzabalaotegi3984

3 ай бұрын

También se puede traspasar al fondo bájelo dividendo creciente y cobrar rentas Acumular durante años y luego traspasar al fondo baelo Mejor que tener 20/30 acciones por tu cuenta😊

Valiosa informacion Sergi! Nadie te explica esto, ni tan siquiera Renta4, jaja Muchas Gracias por el video

@sergitorrens

2 жыл бұрын

Gracias Francisco!

Qué fondos te dan una rentabilidad del 116,75% (los 2 primeros, en 8 y 9 meses)? Por qué decidiste traspasarlos si daban muy buena rentabilidad? Por qué la mayor inversión la hiciste en 2 fondos que rentabilidad era muy baja ( en el 3er y 4to fondo, mayor inversión pero rentabilidad 5% y 8%)?

@sergitorrens

2 жыл бұрын

Hola Sergi, Una buena pregunta que puede aclarar el funcionamiento de la fiscalidad de las participaciones. El informe de fiscalidad de un fondo no muestra la rentabilidad del fondo, sino la rentabilidad que tiene acumulada cada una de las participaciones que tienes en el fondo, esa rentabilidad puede venir de n traspasos anteriores.

@sergivaillo3137

2 жыл бұрын

@@sergitorrens ok. Gracias!

¡Excelente explicación! Tengo una pregunta, ¿los fondos de inversión sólo tributan si generan beneficios cuando los traspaso a mi cuenta? ¡Gracias estoy aprendiendo mucho contigo!

@sergitorrens

2 жыл бұрын

Gracias Ivanna, correcto sólo tributa si reembolsas y generas beneficios.

@ivemca

2 жыл бұрын

@@sergitorrens ¡Genial, gracias Sergi! Este canal es mejor que un Máster en Finanzas💡

Grande

@sergitorrens

2 жыл бұрын

Muchas gracias Vicente!

Muy buen vídeo, Sergi. Me queda una duda: la obligatoriedad de vender bajo criterios FIFO ¿es por entidad bancaria o para toda tu cartera consolidada?

@lsanchez5513

2 жыл бұрын

La obligación es por normativa, no tiene nada que ver la entidad. De hecho, para poder hacer este "truco" debes traspasar las participaciones a un fondo DISTINTO, no al mismo en otra entidad, pues, aunque muchas veces en la entidad no te preguntan (porque lo mismo le consta a tu gestor que no tienes ese fondo en otra entidad...), al realizar el reembolso debes indicar si tienes ese fondo en otra entidad. Eso fue algo que introdujo el regulador hace unos años precisamente para evitar que los inversores pudieran realizar rescates sin tributar teniendo fondos en distintas entidades o en la misma por duplicado.

@sergitorrens

2 жыл бұрын

Correctísimo, gracias por contestar!

Sergi, como esta el tema de las criptos? Veo que hay que declarar hasta cuando pensé en comprar una cripto 🤦🏽‍♂️ Podrías hacer un vídeo explicando que hay que declarar y cuando, un saludo.

@sergitorrens

2 жыл бұрын

Hola Jeager, me apunto el tema, aunque estoy leyendo que varios cambios se avecinan en breve.

Con los etf imagino que no hay ninguna ventaja de este tipo, por lo que hay que afinar bien en el etf que elijamos para tenerlo durante años .

@sergitorrens

2 жыл бұрын

Correcto Álex, no, los etf no tienen esa ventaja.

Quiero preguntarte. Hay alguna manera para darle los fondos xomunes de inversion a los bancos como garantia de prestamo ?

@sergitorrens

8 ай бұрын

Sí: kzread.info/dash/bejne/dYN11at9ctjUgqg.html

Buenos días. Recientemente he tenido una experiencia inquietante respecto a un fondo de inversión indexado al S&P500. Lo he querido traspasar a otros fondos de inversión y asi hacer el diferimiento fiscal pero la sorpresa es que no se puede hacer parcialmente para alimentar asi a los otros fondos que tengo. Es decir que tengo traspasar: o Todo o Nada. Y esto es asi por que las características del fondo lo pone ( Son 57 folios en letra pequeña). Eso me dicen. Si es un fondo con poca cantidad invertido para mi no seria ninguna tragedia. Sin embargo si hablamos de cantidades ya grandes 100mil o +, quizas no interese venderlo todo, y si traspasarlos a diferentes fondos. Por el hecho de "no poner todos los huevos en la misma cesta". Hay alguna manera de salvar este obstáculo. Gracias.

A la hora de vender un piso con pérdidas (comprado en el boom) sí que me interesaria vender fondos de inversión con ganancias no? Con el piso también tendría 4 años para compensar las pérdidas?

@sergitorrens

2 жыл бұрын

Hola David, sí, correcto.

Al sacar las participaciones mas recientes has pagado menos impuestos Pero tambien estás sacando menos dinero porque han tenido menor rentabilidad no?

@sergitorrens

Ай бұрын

La cantidad a rescatar la decides tu.

En Ejecucion Hipotecaria me han adjudicado una finca por la que los demandados explotaban 192 plazas turisticas o sea 92 hab. dobles y 8 individuales a 1000 €/semana hacen 5M€ año. Puedo comprar fondos de inversion y que hay que hacer?

@sergitorrens

2 жыл бұрын

Hola Esteban, no hay ningun tipo de incompatibilidad entre inmuebles y fondos, por tanto, no hay ninguna limitación para que puedas invertir en ellos. Para contratar fondos, lo habitual es hacerlo vía un banco.

Buenas Sergi, trabajo en banca y eso que comentas NO es posible, los traspasos tienen "memoria" de plusvalías/minusvalías. El único caso donde puedes evitar la tributación sería cuando le traspasas las plusvalías de tus fondos a un heredero, después de fallecer. Un saludo.

@sergitorrens

Жыл бұрын

Hola Wellinton, correcto los fondos tienen memoria de plus/minus, y eso es lo que aprovecho. Creo que no has entendido bien el procedimiento, échale un vistazo al vídeo de nuevo. Esto que cuento en el vídeo tengo la total seguridad que es así, porque lo hemos usado cientos de veces en el despacho para evitar pagar impuestos innecesarios.

@TheFamoso87

Жыл бұрын

Wellinton vuelve a estudiar la carrera o lo que hayas estudiado rey.

Gracias, pero realmente lo que haces es diferir la tributación, pues la plusvalía se recuerda en el traspaso.

@sergitorrens

Жыл бұрын

Esa el la clave, diferir siempre la fiscalidad. A más difieres, más dinero sigue invertido, y mayor la probabilidad que paguemos menos impuestos.

Hola Sergi, en tu caso sería posible traer de vuelta esas participaciones que moviste a otro fondo de vuelta a este fondo? Cómo funciona entonces el cálculo de la plusvalía para las participaciones que has movido? Mantienen esas participaciones su F. de compra al moverlas? o el movimiento genera una nueva F. de compra? En otras palabras, lo que estamos haciendo es muy entre comillas, aplazar el pago de esos impuestos? O son realmente evitables en su totalidad? Muchas gracias enhorabuena por el canal, es tremendamente de ayuda

@sergitorrens

5 ай бұрын

Las participaciones que van moviendo conservan las plusvalías. Así que lo que haces con estos movimiento es posponer al máximo la tributación que es lo más recomendable

@ManuMtz4

3 ай бұрын

@@sergitorrenspero si traspasaste por ejemplo de SP500 a un monetario que ya tenías inversiones. En ese monetario esas participaciones traspasadas, ocupan la fecha equivalente de su compra como SP500 pero intercaladas? O se colocan como nuevas?. Si las regresas al SP500 se vuelven a colocar donde estaban? No se si igual puedes hacer un ejemplo para ver ida y vuelta

Resulta de que antes de que piense en algo, ya han sacado una ley para pararme los pies, veo el vídeo y digo, ostras, esto es la caña, cuando baje el mercado, vendo los fondos con pérdidas, vuelvo a comprar abajo, y con lo que me ahorre en impuesto lo reinvierto, y resulta que algún listillo ya ha sacado la ley antiaplicacion..😂, podrías sacar un vídeo hablando de esto y del tax-loss harvesting.

@sergitorrens

2 жыл бұрын

Sí, lo tienen todo muy bien pensado... Me apunto tu propuesta de contenido! Muchas gracias!

En Portugal tb son traspasables los fondos?

@sergitorrens

Жыл бұрын

No, sólo son traspasables en España, en bancos españoles y para residentes fiscales en España. Es una particularidad que sólo existe aquí.

¿Las pérdidas de los fondos de inversión se puedes deducir del IRPF del salario?, de ser así conviene retirar siempre las participaciones negativas, desgravarlas e invertirlas de nuevo en un fondo parecido.

@sergitorrens

Жыл бұрын

No, no es posible compensarlo con los ingresos por el trabajo.

@PedroPicaPiedraHD

Жыл бұрын

@@sergitorrens Gracias, no conseguía encontrar esa información, supongo que tributan de forma diferente o algo asi.

Muy interesante el vídeo! Pero tengo una duda, este año he empezado a invertir en fondos indexados con MyInvestor, sólo por probar he dado a la opción de vender pero en ningún momento me da opción para seleccionar qué participación quiero vender... por lo que entiendo que de forma automática serían vendidas aplicando el modo FIFO

@josemer

8 ай бұрын

Llamé a MyInvestor y me informan que a día de hoy no es posible elegir qué participación vender, si no que aplica FIFO... Ahora la duda que me surge es si es posible mover los fondos a otra gestora que sí permita elegir, y si así fuera, que el historial de las participaciones persistiera; Sergi, sabes si esto es posible? Por cierto, una idea para el canal: Pros/Cons Fondos indexados vs Plataformas de crowfunding inmobiliario / financiero

@sergitorrens

8 ай бұрын

Gracias, me lo apunto como vídeo. Revisa de nuevo el vídeo, no se trata de vender las que quieras, sino de traspasar las que no quieras.

Buenísimo 😂😂😂...mil gracias. Necesito un gestor fiscal. Tú puedes?

@sergitorrens

Жыл бұрын

Gracias Elena. Sí, por supuesto, en la descripción tienes el enlace para contactarme.

@elenadepedro8462

Жыл бұрын

​@@sergitorrens te he enviado solicitud 😮

Esto aplica a empresas o solo a particulares?

@sergitorrens

2 жыл бұрын

Sólo aplica a particulares Juan Carlos.

como puedo ver si un fondo se puede traspasar_

@sergitorrens

Жыл бұрын

La mayoría lo son, sino en su ficha de producto lo debe indicar.

Muchas gracias Sergi, pero me parece extraño porque una cosa es que los puedas traspasar sin tributar y otra que cuando los rescatas no tributes plusvalías previas al último movimiento, me extraña mucho no?

@javier7004

2 жыл бұрын

Además en este caso, siendo así nunca tendrían sentido los eth aunque tengan menos comisión porque para moverlos tienes que rescatarlos y tributar por tanto. Con el fondo de inv veía la ventaja de diferir la tributación al reembolso final pero nunca que te puedas ahorrar tributación de plusvalías generadas anteriores al último traspaso como decía

@sergitorrens

2 жыл бұрын

Hola Javier, gracias. Esta operativa la utilizamos habitualmente en el despacho. Funciona tal y como explico en el vídeo, no hay duda.

@javier7004

2 жыл бұрын

@@sergitorrens entonces por asegurar que lo entiendo bien. Yo genero en un fondo un 60% de plusvalía, muevo la totalidad de la posición a otro fondo de otra gestora y en ese mismo momento reembolso la totalidad de la inversión vendiéndolo y no tributaría por el 60% generado previamente? (esto es lo que me sorprende por si no se me entiende bien) Muchas gracias Sergi 👍🏻

@marcospe

2 жыл бұрын

@@javier7004 no se refiere a ese caso, si lo hicieras así deberías pagar impuestos en ese momento. El se refiere a rescatar parte del fondo y no la totalidad. Si has hecho aportaciones periódicas te puede interesar por ejemplo traspasar las aportaciones del 1er año a otro fondo y cuando rescatas del fondo inicial pagarías por las aportaciones hechas a partir del 2o año que tienen menos rentabilidad.

Una pregunta Sergi pero, pero cuando traspasas un fondo a otro no tienes que pagar la comisión del nuevo fondo?, A ver si puedes contestarme por favor.

@sergitorrens

2 жыл бұрын

No, las comisiones de los fondos no se pagan al entrar, sino que se pagan por el tiempo que estás invirtiendo en él. Si no es que el fondo tiene una comisión de suscripción.

@mrstrong8805

2 жыл бұрын

@@sergitorrens muchas gracias eres un crack

¡Gran video, Sergi! Sabrías decirme si con un fondo indexado hay alguna manera de escoger qué participaciones se trasladan cuando tienen una cartera modelo en base al riesgo? Quiero decir, si en mi cartera tengo acciones usa/eur, bonos ligados a la inflacion, etc. y todas se compraron el mismo día, se cogerá la parte proporcional de cada una o será estrictamente FIFO?

@sergitorrens

2 жыл бұрын

Hola George, los fondos indexados funcionan igual, sin embargo, el cómo reembolsará la cartera el gestor o roboadvisor lo desconozco. Mejor contacta con ellos y que te expliques su procedimiento.

Muy buen vídeo Sergi, pero creo que falta comentar una cosilla, que no sé si puede ser útil. Paso a explicarme. Por ejemplo, Tengo un fondo indexado al s&p 500 de Vanguard con unas plusvalías de 2000€, además tengo un fondo no indexado con unas pérdidas de 2000, si vendo los dos, compensaré pérdidas y ganancias, y los vendo con esa intención. Una vez realizada la venta, y antes de transcurrir 2 meses, ¿puedo comprar participaciones de un fondo indexado al s&p 500 de Filedlity con el dinero obtenido de la venta sin considerarse recompra? porque el producto es prácticamente el mismo, pero no es el mismo ya que es de Filedlity y no de Vanguard, ¿en este caso la regla de los dos meses para la recompra no me impediría la compensación de pérdidas y ganancias al ser otro fondo, o sí que la impediría?

@sergitorrens

Жыл бұрын

Sí, puedes comprarlo ya que tienen ISINs distintos y por tanto son productos distintos.

@Tomas-dn5hp

Жыл бұрын

@@sergitorrens muchas gracias