💫S&P 500 у вашому портфелі та 🌐 3 важливі макроекономічні тренди
✨ Багато хто вважає індекс S&Р 500 найкращим показником фондового ринку, за яким можна судити про економіку США. Але чи безпечно для інвестора мати в портфелі тільки акції S&Р 500? 🌐 Про 3 важливих макроекономічні тренди і підводні камені купування тільки S&Р 500 розповідає Любомир у новому відео.
❓ Напишіть, будь ласка в коментарях, чи ви слідкуєте за макроекономічними трендами, і як можете прокометувати ті, про які розповів Любомир.
💎Корисні посилання:
Як аналізувати нішеві фонди (ETF) на прикладі BOTZ, ROBO, ARKQ, IRBO • Як аналізувати нішеві ...
ARK Invest ETF Кесі Вуд ARKK Інвестиції в інновації • ARK Invest ETF Кесі Ву...
Як інвестує Геннадій • 💎 Приклад поширеної ін...
✒️Що таке реверсія середнього значення (Mean reversion)?
Концепція повернення середнього значення широко використовується в різних фінансових часових рядах даних, включаючи ціни, прибутки та балансову вартість. Якщо поточна ринкова ціна активу нижча за його середню минулу ціну, він вважається привабливим для покупки. І навпаки, якщо поточна ціна вище середньої, очікується, що вона впаде. Трейдери та інвестори використовують повернення середнього значення для визначення часу своїх відповідних торгових та інвестиційних стратегій.
#uainvestors #пасивнийдохід #економіка #s&p500 #sp500 #economics
❤ Знайти щось корисне для себе:
Реферальний лінк Binance (кешбек підписникам - 10%)- bit.ly/3DQcbJ5
Реферальний лінк Trustee Plus: bit.ly/3Z1vM2I
Реферальний лінк WISE: wise.com/invite/u/lyubomyro1
Реферальний лінк Seeking Alpha bit.ly/3PWU1fx
💛💙 Стати спонсором каналу: bit.ly/3sXHcZj
💰💰 Звернутися до iPlan.ua bit.ly/3uKavQv
😎 НАВІГАЦІЯ по каналу "Сімейний Бюджет":
сині відео - для інвесторів, зелені - управління бюджетом і фінтех,
оранжеві - платникам податків та ФОПам, рожеві - батькам.
Під кожним відео є тематитичні хештеги, плюс для вас на каналі понад 40 плейлістів
/ familybudgetua .
😎 ПІДРИМУЙТЕ, будь ласка, відео лайком та рекомендуйте друзям!
ПІДПИСАТИСЬ на канал:
/ @familybudgetua .
‼️ Це відео, як і всі інші на каналі "Сімейний бюджет", НЕ Є інвестиційною рекомендацією. Всі відео мають ознайомчий характер. За наслідкі інвестування слухачі і глядачі каналу несуть власну відповідальність.
😎МІСІЯ "Сімейного Бюджету": допомагати українцям приймати розумні фінансові рішення.
00:00 Про що наше відео
00:12 Про 3 макротренди
02:14 Мегатренд 1 і рекомендація інвестору
03:35 Мегатренд 2 і рекомендація інвестору
04:47 Мегатренд 3 і рекомендація інвестору
Пікірлер: 125
❓ Напишіть, будь ласка в коментарях, чи ви слідкуєте за макроекономічними трендами, і як можете прокометувати ті, про які розповів Любомир.
Робіть більше таких відео. Бажано з покроковими інструкціями. Дякую
@FamilybudgetUa
9 күн бұрын
дякую. А що ви мали на увазі покрокова інструкція, як би ви це бачили стосоновно цього відео? Л.
Гарне відео, Любомир. Продовжуйте знімати такі.
@FamilybudgetUa
19 күн бұрын
Дякую, Сергію. Л.
Це те що насправді цікаво. Для мене це найцікавіше тут, після "рахування курчат".
@FamilybudgetUa
19 күн бұрын
дякуємо за відгук! Н.
Диверсифікувати існуючий портфель доволі боляче через курсову різницю. А от щодо нових позицій, варто подумати. Дякую за відео
@useruser-db2vf
18 күн бұрын
Так а потім, курсова різниця нікуди ж не дінеться та ще і збільшиться. А так да придбати нові активі. Які тільки?
@FamilybudgetUa
18 күн бұрын
Багато інвесторів ребалансують за рахунок нових докупок. Згоден що курсові різниці це проблема ( Л.
Дякую за відео! Цікаво було почути про інсайти з професійної аналітики. Маю зважений за капіталізацією портфель в який входить весь світ + частка usa small cap value
@FamilybudgetUa
18 күн бұрын
дякуємо за відгук! поширюйте корисний контент, ми вам теж будемо вдячні. Н.
Дякую, Любомире! Дуже корисне відео!
@FamilybudgetUa
19 күн бұрын
Дякую, Дмитре) Л.
Дякую, що поділились своїми спостереженнями.
@FamilybudgetUa
15 күн бұрын
і вам дякую за коментар. Запрошуйте друзів на канал) Л.
Дякую за цікаве відео👍
Дякую за відео!
@FamilybudgetUa
19 күн бұрын
Рекомендуйте канал друзям) Л.
Дякую за відео. Дуже корисно
@FamilybudgetUa
19 күн бұрын
поширюйте корисний контент, ми вам теж будемо вдячні! :) Н.
Дякую
Доброго дня, дякую за як завжди чудові відео і доброзичливий вайб. Пане Любомир, чи дозволите маленьку полеміку/запитання? Якщо у людини портфель з etf на американські топ100-500, де в складі такі непохитні компанії, як МакДональдс, Майкрософт і тп, то чи додавання 20% якихось індонезійських, індійських та китайських корпорацій не посилить ризики? Географічно ми наче диверсифікуємо - це гуд, але ж добираємо потенційних проблем із тубільними регуляторами, імовірними санкціями і безпековою нестабільністю. Можливо диверсифікувати краще не іншими (слабшими) юрисдикціями, а іншими інструментами? Золото або щось типу такого? Воно ж по суті теж свого роду міжнародне
@FamilybudgetUa
19 күн бұрын
Так звісно, у відео йдеться про диверсифікацію акційної частини портфелю і наступні 10 років. Диверсифікувати по іншим класам активів, як облігації та золото, має великий сенс при відповідному ризик-профілі. Л.
@FamilybudgetUa
18 күн бұрын
Шановний підписнику, дуже цінуємо небайдужих і розумних глядачів! Хочемо вас відзначити заохочувальним призом, напишіть, будь ласка, на пошту каналу, щоб узгодити логістику! адміністратор каналу "Сімейний бюджет" Наталя
Супер 👍🏼
Привіт. Якщо буде можливість зробіть відео про SCHD, на скільки надійно та чи доцільно тримати як пасивний дохід.
@FamilybudgetUa
18 күн бұрын
На каналі протягом останнього року вийшло вже 2 відео про дивідендну стратегію. Л. будь ласка: kzread.info/dash/bejne/n2iZq5elhq3KoNY.html, kzread.info/dash/bejne/f2p2x6lmoLGYeaw.html
дякую за відео! коментар для просування
@FamilybudgetUa
19 күн бұрын
Дякую! Л.
дякую за відео де можна дивитись дані про прибутки / ціну компанії?
@FamilybudgetUa
18 күн бұрын
На каналі є відео про аналітичні сайти якими я користуюся. Наприклад Seeking Alpha. Л.
дуже корисно, дякую. хотілось би приклади тікерів етф типу який value краще розглянути замість qqq
@FamilybudgetUa
18 күн бұрын
Наприклад VTV. Л.
Дякую, що ділишся
@FamilybudgetUa
19 күн бұрын
рекомендуй будь ласка канал друзям! Л.
Все значно простіше - інвестиції в акції виключно довгострокові. Немає різниці що там буде через рік чи два. Інвестувати в акції треба виключно гроші, що вам не потрібні найближчі 20-30 років. Робити це регулярно незважаючи на ціну. Отриманий девідентний дохід реінвестувати. І пам'ятати, що акції - це завжди ризик і ніколи не інструмент швидкого збагачення. На цьому все.
@FamilybudgetUa
18 күн бұрын
Все вірно. У нас на каналі є відео про Геннадія, який так і робить! Л.
@useruser-db2vf
17 күн бұрын
А що робити з курсової різницею, бо чим надовш відкладаемо тим більше вона.
Якщо я просто відкладаю собі на пенсію, яку планую почати знімати через 25-30 років і при цьому я не хочу дуже багато часу витрачати, щоб розбиратись у детялах. Чи не буде VOO найбільш оптимальним вибором?
@FamilybudgetUa
18 күн бұрын
Залежить що ви розумієте під "оптимальним" Я у прикладах з 1 фонду на 20+ років використовую все ж VT Vanguard Л
@yuriitiunov8803
16 күн бұрын
Треба диверсифікувати портфель, основна частка може бути VOO, але треба додати облігації, весь світ, та бажано трохи smallcaps. Ближче до пенсії треба збільшувати частку облігацій або облігаційних ETF.
Який Small-Cap ETF і Value ETF Ви б порадили як додаток до VTI ? і чи не запізно їх вже докупати?
@FamilybudgetUa
4 күн бұрын
У нас немає індивідуальних рекомендацій на каналі. Приклади VTV, VB, VBR, IWVL які я використовую в портфелях клієнтів. Л.
Імхо тренд "великі стають ще більшими" буде продовжуватись, він відображає поточну структуру економіки штатів коли великі гравці з'їдаютьнайбільш успішних менших. Переломом може бути більш жорстка анти-монопольна політика або поява нових ринків. В питанні US vs EU vs emerging ключовим є безпекове питання, тому тут існуючий тренд знову ж таки виграЄ. Growth vs Value - це ж в значній мірі те саме шо "ре-інвестувати чи тратити", довгостроково реінвестувати завжди більш вигідно, особливо в часи росту, value виграє тільки в дуже короткі періоди коли відбувається "обвал"
@FamilybudgetUa
18 күн бұрын
На рахунок Value подивіться відео Бена Фелікса щодо Value фактору і Френч-фама дослідження Л.
@FamilybudgetUa
17 күн бұрын
Шановний Антоне, дуже цінуємо небайдужих і розумних глядачів! Хочемо вас відзначити заохочувальним призом, напишіть, будь ласка, на пошту каналу, щоб узгодити логістику! адміністратор каналу "Сімейний бюджет" Наталя
Дякую. Цікаве відео. Тільки в квітні почав інвестувавати в акумулюючий фонд на s&p 500. Але не виходить великі суми заводити через обмеження НБУ. Решта коштів в гривневих і валютних ОВДП. Хотів вийти з валютних ОВДП і перевести на брокера. Але після вашого відео вже сумніваюсь. Чи можна рахувати валютні і гривневі ОВДП як диверсифікація портфелю?
@FamilybudgetUa
15 күн бұрын
овдп не є довгостроковим інстурментом накопичення. клієнти iPlan.ua використовують їх для більш коротких цілей, 1-2 роки накопичень Л.
@useruser-db2vf
15 күн бұрын
Який етф, cspx?
@andrewlotar1990
15 күн бұрын
@@useruser-db2vf Так
@useruser-db2vf
14 күн бұрын
@@andrewlotar1990 у мене тільки cspx, чим диверсикувати іх?
Чим диверсифікувати VOO?
@FamilybudgetUa
19 күн бұрын
Якщо ви про акційну частину портфелю, то mid cap, small cap, developed ex us, emerging markets. Л.
@yuriitiunov8803
16 күн бұрын
@@FamilybudgetUaта облігаційні ETF )
Нещодавно спілкувався с жпт з приводу трендів, показників, аналізу портфелю та дійшов висновку що треба скоротити частку s&p500 до 55% та збільшити smallcaps до 10%.
@FamilybudgetUa
16 күн бұрын
дякую що ділитесь власним портфелем Л.
А є аналог VTI але акумулюючий та ірландський?
@FamilybudgetUa
19 күн бұрын
на весь US market не зустрічав. Л
@yuklia
19 күн бұрын
Також цікавить це питання. А типу distributing є?
Який мінімальний поріг входу в S&P 500?
@FamilybudgetUa
15 күн бұрын
На каналі є багато навчальних відео. Десь 557 доларів Л.
Просимо більше таких відео !
@FamilybudgetUa
18 күн бұрын
дякую, прошу лайк, підписку і рекомендацію другу. Буде більше мотивації робити відео))) Л.
DCA and no care at all ❤
@FamilybudgetUa
11 күн бұрын
Файно. Бачили відео про Геннадія на каналі? Л.
Дякую, доволі цікаве відео. Але насправді, якщо горизонт інвестицій це наступні 10 - 20 років, то від падіння S&P 500 більшість людей лише виграє
@FamilybudgetUa
16 күн бұрын
Андрій, це за умови що вони починають з нуля зараз відкладати на Фін свободу Л.
Хто зна, хто зна, може це тепер і є нова "нормальність" і повернення до середнього не буде?
@FamilybudgetUa
17 күн бұрын
Так звісно, можлиов це нове середнє... Л.
чому ви ігноруєте проблеми зі звуком? Канал великий, а якість звуку наче в аматорського каналу до тисячі глядачів
@FamilybudgetUa
18 күн бұрын
вибачте, а в чому проблема зі звуком в цьому відео??? Н.
@alexanderzveruk1234
17 күн бұрын
Згоден. Придбайте будь ласка гарний мікрофон
@allatonce3250
16 күн бұрын
Проблеми немає, у порівнянні з попередніми відео. Просто звук поганий і точка. Так наче звук пишеться взагалі без окремого мікрофона(
@user-ks6tt6sm4r
15 күн бұрын
@@FamilybudgetUaце смішно
Рекомендація як інвестувати в те, що приносить менше)
@FamilybudgetUa
19 күн бұрын
та наче ні, про диверсифікацію і про те, що завжди треба думати своєю головою. Н.
Вже і Любомира став непокоїти цей зріст нескінчений. Так і до порад шортити сп500 дійдемо :)))
@FamilybudgetUa
19 күн бұрын
Ріст продовжиться, питання в % які інвестори очікують. 18% за останні 10 років в QQQ малоймовірно будуть такими ж високими і далі. Л.
@olegpan1
19 күн бұрын
@@FamilybudgetUa хто зна. Щас дуже тоненько, тримається все на кількох компаніях, а всі інші просідають. Дуже багато подій можуть призвести до великого провалу
Який гарний gambler's fallacy: "не може такого бути", але так воно і є. Без додаткового аналізу, це як казати, що не може бути, що американська культура так гарно пішла вперед, а от якісь аборигени ніяк не можуть електрику відкрити. Чекаємо на aboriginal SpaceX через reversal to the mean? Але Bloomberg Terminal у мене немає, може тому я такий глупенький.
@FamilybudgetUa
17 күн бұрын
Відео не є інвестиційною рекомендацією, а оглядом поточної ситуації. Звісно що зміна цих тррендів може і не відбутися, майбутнього точно ніхто не знає. Mean reversion is a financial theory that suggests asset prices will eventually return to their long-term mean or average. This concept is grounded in the belief that asset prices and historical returns will gravitate toward a long-term average over time. The greater the deviation from this mean, the higher the probability that the asset's price will move closer to it in the future. Л.
Чи ви враховуєте, що байбеки великих корпорацій сягнуть майже трильйон доларів у 2024му році?
@FamilybudgetUa
18 күн бұрын
Дивіденди зменшуються, байбеки ростуть. Як ви бачите як врахувати цей трильйон?
@redrickshuhart4003
18 күн бұрын
@@FamilybudgetUa перепрошую, якщо це прозвучало як претензія; відверто кажучи, я не знаю, як це врахувати, а можу лише спробувати мислити логічно: з одного боку, це пояснює, чому вага великих компаній в індексі збільшується (бо у менших просто не вистачає ресурсів, аби викуповувати просадки); з іншого боку, це як мінімум відтягує падіння індексу в умовах високих ставок; з третього боку (🙃), деякі компанії закаладають байбеки вищі, ніж їх чистий прибуток, що може стримувати їх розвиток, а в умовах великого дефіциту бюджету США може призвести до ще більшого падіння індексу, якщо з дефіцитом бюджету будуть боротись підвищенням податків (бо це вплине і на фундаментальні показники, і на здатність компаній здійснювати байбеки)
@redrickshuhart4003
18 күн бұрын
@@FamilybudgetUa відверто кажучи, я не знаю, як це врахувати, а можу лише спробувати мислити логічно: з одного боку, це пояснює, чому вага великих компаній в індексі збільшується (бо у менших просто не вистачає ресурсів, аби викуповувати просадки); з іншого боку, це як мінімум відтягує падіння індексу в умовах високих ставок; з третього боку (🙃), деякі компанії закаладають байбеки вищі, ніж їх чистий прибуток, що може стримувати їх розвиток, а в умовах великого дефіциту бюджету США може призвести до ще більшого падіння індексу, якщо з дефіцитом бюджету будуть боротись підвищенням податків (бо це вплине і на фундаментальні показники, і на здатність компаній здійснювати байбеки)
@redrickshuhart4003
18 күн бұрын
@@FamilybudgetUa з одного боку, це пояснює, чому вага великих компаній в індексі збільшується (бо у менших просто не вистачає ресурсів, аби викуповувати просадки); з іншого боку, це як мінімум відтягує падіння індексу в умовах високих ставок; з третього боку (🙃), деякі компанії закаладають байбеки вищі, ніж їх чистий прибуток, що може стримувати їх розвиток, а в умовах великого дефіциту бюджету США може призвести до ще більшого падіння індексу, якщо з дефіцитом бюджету будуть боротись підвищенням податків (бо це вплине і на фундаментальні показники, і на здатність компаній здійснювати байбеки)
@redrickshuhart4003
18 күн бұрын
@@FamilybudgetUa перепрошую, ютуб нещадно тре коментарі у відповідях, тому не зміг відповісти одним коментом((
Якщо хеджуватися опціонами тоді нічого не страшно
@FamilybudgetUa
17 күн бұрын
Опціони коштують гроші. Почитайте про buffer ETFs Л.
Якщо кеті вуд купляє акцію , я відразу виходжу з позиції😅
@FamilybudgetUa
19 күн бұрын
це смішно, але на SARK свого часу запустили на Кесі)) AXS Short Innovation Daily ETF Л
@yuriitiunov8803
16 күн бұрын
Бляха, вже забув хто це така, дякую що нагадали )))
50% кеш 50% qqqm.
@FamilybudgetUa
19 күн бұрын
Чому? Л.
@taras4564
19 күн бұрын
@@FamilybudgetUa війна - треба мати достатньо кешу. Це найнадійніше. Qqqm показує стабільно хороші результати. Вирішив ризикнути половиною заощаджень і купляти його. Купувати закордонні держ облігації не бачу змісту - низька дохідність і податок на курсову різницю все з'їсть.
Привіт, спільното! Порадьте, чим можна було б диверсифікувати мій sp500-big tech портфель. Інвестую у Vanguard фонди, можливо там є щось із нахилом на весь світ. Цікавлять саме ETF, не обовʼязково від Vanguard, поступово відхожу від сток пікінгу 😊
@ihorgolovatskiy2512
19 күн бұрын
VXUS
@olegpan1
19 күн бұрын
Я б радив додати інших емітентів - ishares та інших. EIMI - індекс країн, що розвиваються, наприклад
@FamilybudgetUa
19 күн бұрын
Є VXUS як простий варіант в пару до VTI, якщо ви про міжнародну диверсифікації. Хоча у VTI вже є small caps але можна окремо їх додати. Л.
@alexkaganovsky5331
19 күн бұрын
Наприклад MSCI World (це developed markets без emerging). Якщо у варіанті акумулюючого UCITS то SWRD - велика капіталізація і TER лише 0.12%. Якщо аналогічно але без USA - то MSCI World ex USA. Наприклад EXUS (Xtrackers MSCI World ex USA UCITS ETF 1C) який лише нещодавно з'явився. Але це якщо таки вірити що низький CAPE ex-USA в майбутньому дасть кращий ріст акцій ніж в USA з завеликим CAPE.
@useruser-db2vf
19 күн бұрын
Також цікавить, брав тільки cspx аналог снп500, він Ірландський аккамулюючий. Що порадити додати, щоб з податковою поки не зустрічатися, тобто без дівов? Бонди? Напішить приклади
це вже МММ
@FamilybudgetUa
18 күн бұрын
Ммм це пірімада, немає нічного спільного з інвестиціями в найкращі компанії світу. Л.
@_Unit_5
18 күн бұрын
@@FamilybudgetUa я взагалі про основні індекси. Всі знають , що їх тягнуть 5-7 компаній. Nvidia це взагалі вже звичайна тюльпаноманія. А тим часом John Deere вдруге скорочує працівників бо немає збуту, щадорогі кредити... це реальний показник стійкості США, а не роздуті хайпові спекулятивні міхурі. Ми на порозі цікавого кіна, поряд з яким 3007-2009 здадуться всім лише рекламним промо роликом. Побачимо як на цей раз штати всіх кидануть 😁, що придумають....бо штучна крінж пандемія не пройшла, а навпаки все ще більше поглибила. Очікую суттєве підвищення ставок на трежеріс, в рази.... чекати супер різкого зросту не довго
@yuriitiunov8803
16 күн бұрын
Цьому «ммм» вже сто років
@_Unit_5
16 күн бұрын
@@yuriitiunov8803 ми спостерігаємо його фінал 😁 Це видно і по їх критичним показникам економіки (гігантський дефіцит бюджету, борги, інфляція), а як наслідок *виклики політичні* США де-факто втратили роль світового поліцейського (самі світ не в силах тягнути), як наслідок - війни, війни, війни , по всьому світу і ще більше ніж коли небудь. Переділ світу от вам і 100 років 😆 Всьому приходить кінець
дякую, за відео, дуже інформативно! Трошки критики вам: не варто використовувати стільки англійських слів бо це жахливо звучить + деякі слова ви не дуже правильно вимовляєте :)
@FamilybudgetUa
6 күн бұрын
Інакше не можу, у фінансовій сфері основна мова англійська. Читаю і дивлюся професійні відео англійською. Л.