Ребаланс пенсійного портфелю. Зміна core portfolio. IWDA, SWRD. Акціїї EPAM, NLFX, BABA, ZOOM
Ребаланс портфелю - це процес відновлення його вихідної структури. Основна мета цього процесу - збереження прийнятного рівня ризику. Завдяки грамотно проведеному ребалансу вдається знизити рівень ризику і підвищити прибутковість портфелю за рахунок реалізації принципу «купуй дешевше - продавай дорожче».
Додатково ребаланс дозволяє підвищити ефективність портфелю - покращує ставлення дохідності до ризику.
Статистика показує, що портфель з періодичним ребалансом надійніший порівняно з аналогом без ребалансу.
Ребаналанс варто проводити і відносно інвестиційного портфелю і пенсійоного.
В цьому відео я детально розповідаю про ребаланс саме пенсійного портфелю.
КОНКУРС 1:
Якщо з 2017 по 2039 рік включно я інвестую по 10 000 дол на рік і очікую 8% річних по портфелю. Скільки доларів я зекономлю, якщо щорічна комісія по цій інвестиції не 0.2%, а 0.12%.
КОНКУРС 2:
EPAM, NLFX, BABA, ZOOM. Яку з чотирьох акцій я залишив в портфелі і чому? Обгрунтування - обов'язкове.
Корисні посилання:
Відео по фондам з кібербезпеки: • Інвестиційні фонди. ET... .
Відео по IZRL : • Портфель Любомира - IZ... .
Інвестиції в фонди "зелених" технологій: • Інвестиції в "зелені" ... .
Акції ЕРАМ: • Акції EPAM та історія ... .
Поточний стан Кернел, МХП, Астарта. Агровиробники в умовах війни: • Інвестиції в цінні пап... .
Умови підписки iРlan.ua: iplan.ua/services/ .
Часомітки:
00:00 Вступ.
00:40 Ключова зміна core portfolio.
01:34 Конкурс 1.
02:00 SWRD vs VHVE.
03:38 Нішеві фонди в портфелі. IZRL. ERTH. IHAK.
04:55 Активна частина портфелю. EPAM. Alibaba. Netflix. Zoom.
14:17 Конкурс 2.
НАВІГАЦІЯ по каналу "Сімейний Бюджет":
сині відео - для інвесторів, зелені - управління бюджетом і фінтех,
оранжеві - платникам податків та ФОПам, рожеві - батькам.
Під кожним відео є тематитичні хештеги, плюс для вас на каналі понад 40 плейлістів
/ familybudgetua .
ПІДРИМУЙТЕ, будь ласка, відео лайком та рекомендуйте друзям!
ПІДПИСАТИСЬ на канал:
/ @familybudgetua .
#UAInvestors #ETFforUA #ПортфельЛюбомира
МІСІЯ "Сімейного Бюджету":
допомагати українцям приймати розумні фінансові рішення.
Будемо вдячні за фінансову підтримку на ПАТРЕОН, вона допоможе приносити глядачам ще більше користі! Плюс для підписників є подарунки та бонуси.
/ familybudgetcomua
Пікірлер: 71
Думаю NLFX, оставили из - за того что он сейчас у вас в минусе и не хотите фиксировать убыток по нем
@FamilybudgetUa
Жыл бұрын
Макс, вітаю з перемогою в конкурсі, Напишіть будь ласка на пошту каналу, ви вам подаруємо воєнний випуск Форбс! Я дійсно залишив Нетфлікс Щоправда причина не в тому що він у мінусі (купував в районі 200), а в тому що очікую що результати 2-го кварталу покажуть чим є Нетфлікс: ринок що росте, лідер ринку, на 10% в рік мінінмум ростиме виручка, операційна прибутковість порядка 20%, сильний менеджент. По Forward P/E 16 мені комфорно купувати такий бізнес і тримати його. Л.
@maksdykhovoy3802
Жыл бұрын
@@FamilybudgetUa Добрый день, Любомир подскажите пожалуйста почту вашего канала , а то под видео я так её и не нашёл.
@javenue
11 ай бұрын
Залишати щось тільки через те що воно в мінусі - це неправильно. У фіксації збитку немає нічого поганого.
Якщо починати інвестувати на початку 2017 у SWRD і закінчити інвестувати на початку 2039 року, то можно зекономити десь 6265$. Але це без урахуванням податків і за умовою, що вся сума крадеться раз на рік і податки стягуються також раз на рік.
і так, у нас є 10000$ і пенсійний портфель Любомира(із своєю структурою) з них - 10% іде на izrl+ihak+erth, ще 10% на tactical allocation (vbr та інше) тобто залишається 8000$ - але з них 66% це була iwda і 33% - EIMI тобто залишається ~5330$ що приходились на iwda, які і були замінені на swrd і якщо рахувати економію то це - ~4000$ за 22 роки, або ~4156$ за 23
Думаю это наш любимый EPAM 😂
Дякую!
Лайк . За канал .
Якщо з початку 2017 до початку 2039 (тобто 2039 рік не включається) то маємо 22 повних роки: function calc() { const n = 22; let s1 = 0; let s2 = 0; for (let i = 0; i s1 += 10000; s1 *= (1 + 8 / 100); s1 *= (1 - 0.2 / 100); s2 += 10000; s2 *= (1 + 8 / 100); s2 *= (1 - 0.12 / 100); } console.log(s2 - s1); } calc(); виходить ~6,754.13$. Якщо 2039-й рік включається то 23 роки і ~7,797.10$.
Спасибо!
7124 $, Zoom - користуємося продуктом на протязі кількох років, до цього змінювали кожен рік. Виглядає стабільно при інвестіції на довгі роки. Epam росте, але з кожним роком рівень їх послуг буде падати через недостатню кількість інженерів + війна. BABA - нестабільна політична сітуація в Китаї - можливе вторгнення на Тайвань. Netflix - не бачу розростання - коли користувався то не було перекладу на українську і багато де на російську.
Доброго дня, загальна економія 2260,48$
👍
Любомире, підскажіть будь ласка, SWRD це ірландський чи американський ETF? Дякую за відповідь і за Ваші відео!
@FamilybudgetUa
2 жыл бұрын
Ірландський. Л.
Брав ВАВА ще по 250$ зараз ціна 88$. Найгірша моя покупка, навіть гірша за Палантір.
Хороший епізод по тактичному ребалансу, дякую. Припускаю, що ти залишив BABA, бо підтримуєш Emerging markets загалoм, і вбачаєш потенційний ріст секторів retail, services & technology у випадку, якщо Китай не зарегулює все ще сильніше) Хороше співвідношення risk/reward в середньостроковому горизонті, враховуючи наявне на сьогодні падіння вартості акцій. Ну і залишив, щоб мати щось невеличке в акційних алокаціях і не з України 😉
@FamilybudgetUa
Жыл бұрын
Ні, це Нетфлікс) Дивись ПІН комент вверху. Л
@RomanKoshovskyy
Жыл бұрын
@@FamilybudgetUa вітаю переможця) в Нетфлікса може бути цікаве майбутнє, особливо якщо поступовий ріст бізнесу продовжиться і будуть шукати нові ніші для посилення позицій 😉 Бажаю успіху з цією частинкою портфелю теж.
Любомир доброго дня. Ніколи не заводив на ІВ гривну. Це можливо? Дякую.
Думаю, що Ви залишили акції Netflix. Просто щоб не фіксувати збиток, а дочекатися зростання))
Думаю, що залишили акцію BABA (AliBaBa) для диверсифікації
2275,21$ за умови що період для розрахунків почався умовно 01.01.2022 і закінчиться умовно 01.01.2040 р. Виправив.
@PersonalMiraKle
2 жыл бұрын
Ще раз уважно прочитайте умови задачі
Сэкономил 6377.13$, оставил EPAM потому, что они ведут бизнес в Украине (и ушли из РФ). Кстати, насчет премии SMB и HML факторов - после ее открытия она стала статистически незначительной, что для меня довольно странно, так как она "рекламируется" как премия за фундаментальные риски.
BABA - крім політичних внутрішніх проблем, ще є потенційні зовнішні з Тайванем. Zoom - десь так і буде ковзати час від часу інтерес до нього втрачено, поки вони не зроблять щось іноваційне, прибутку там не сильно буде, але навіть це більш логічно ніж NFLX, там як раз щоб підтримувати поточних підписників треба постійно витрачати величезні бюджети на виготовлення нових серіалів та фільмів, а враховуючи що всі їх поточні ідеї з максимально толерантними кольоровими історія провалюються (загублений відьмак та спінофи гри престолів), важко уявити на чому вони зможуть виїхати, та сама проблема починається і з діснеєм, їх поки що витягують декілька непоганих фільмів та відновлення кінотеатрів. ЕРАМ - саме розумне рішення, і самий шаленим було б їх продавати вже, тому думаю залишено ЕРАМ.
@antonkalaturnyi7193
2 жыл бұрын
конкурс був про агрокомпанії
5505,42 dol з початку інвестування в 2017 і по закінченню 2039року. Тобто 22 роки повних. Якщо 23 роки повних, тоді 6375дол.
@PersonalMiraKle
2 жыл бұрын
А чому не 23 повних роки?
@vladimirkacmar4041
2 жыл бұрын
@@PersonalMiraKle якщо 23 повних то буде 6375дол
BABA - але ж існує ризик делістингу китайських компаній у 2024р через вимоги звітності американського регулятора...
Але напевно, дані фонди придбані не на IB. Для євро,фунта найбільш вигідні європейські брокери (?!?)в основному через комісію. Чи це помилкове? Яке ваше бачення придбання євроETF через IB?
@pavlo2846
2 жыл бұрын
помилково, у Degiro наприклад комісії вище за IB
Економія 925.2$ (якщо відсотки стягуються щорічно в кінці року)
Якщо врахувати що відео від Jun 13, 2022, то відповідно від 2017 до 2022 комісія була 0.2%, а вже з 2022 до 2039 включно 0.12%. В такому випадку економія складає 7174.79 $ (без врахування комісії за купівлі)
Любомир, питання, чому в пенсійному портфелі ETF EIMI, а не core IEMG, від того ж iShares, тільки в першому комісія 0.18%, а в core 0.09%?
@FamilybudgetUa
2 жыл бұрын
IEGM американський, а я хочу щоби core було з ірландців. На каналі є відео про US ETF vs irish. Л.
@MaxymVoitko
Жыл бұрын
@@FamilybudgetUa наскільки я розумію можна тримати в us etf суми до $60к, а уже те, що більше в irish і тоді не доведеться платити податок на спадщину?
Економія $ 6 754
Задача 1-економія 302.48 $
Підкажіть, будь ласка, чи існує зараз якась можливість поповнити рахунок в ІБ?
@antonkalaturnyi7193
2 жыл бұрын
з валютної картки переводом на картку Wise/Revolut, далі звідти на банківські реквізити IBKR.
@oleksiipetrenko3824
2 жыл бұрын
@@antonkalaturnyi7193 а валютну картку хіба можно поповнити?
@i.n.9761
2 жыл бұрын
@@oleksiipetrenko3824 Купуєте кеш валюту, і в банку цим кешем поповнюєте валютну картку
@johannnordwald6249
2 жыл бұрын
@@antonkalaturnyi7193 а як давно ви це робили? Тому що зараз не дає поповнити Wise
ЕПАМ і Нетфлікс я б купив бо вони прогнозовані, а от Алібаба це чиста лотерея через постійні приколи з китайською владою. Зум мені не подобаеться як юзеру і я почуваю що він швидко програе нішу та повністю зникне як клубхаус або здуеться та комусь продасться як скайп.
@FamilybudgetUa
2 жыл бұрын
Зум - згоден, що хтось купить у разі невдачі. Але поки темпи росту і прибутковості хороші. На які ще Акції порекомендуєте звернути увагу, поки розпродаж? Л.
@hovrah
2 жыл бұрын
@@FamilybudgetUa навіть не знаю, я скептик і зараз би тричі подумав перш ніж щось купляти
@antonkalaturnyi7193
2 жыл бұрын
@@FamilybudgetUa $CAMT Camtek Limited - ізраїльський виробник метрологічних приладів для напівпровідникової промисловості. Чудова акція росту для агресивних профілів.
А чи є книжки / інші навчальні матеріали, які вчать як створити свій фінансовий план, і йти до нього.
@FamilybudgetUa
Жыл бұрын
Є наш курс на Прометеус. Л.
За повних 23 роки (з початку 2017 і до кінця 2039) ви зекономите 7,797.10 «На виході» ви будете мати: 637,957.75/ 645,754.84 відповідно.
А як технічно відбулась заміна IWDA на SWRD ? Акції IWDA продаються, фіксується прибуток, купується SWRD. І тепер є зобовʼязання платити податок з зафіксованого прибутку?
@FamilybudgetUa
Жыл бұрын
Так. Або не продавати, і рахувати для ребалансу що IWDA та SWRD те саме. Л.
Я собі задаю питання, наприклад, чи буду я ловити кайф на пенсії від спуска по Харакірі в Майофені так само як я це роблю зараз і чи доживу взагалі я до пенсії
@FamilybudgetUa
2 жыл бұрын
Чи це означає, що варто жити тільки сьогоднішнім днем? Л.
@Serh1y
2 жыл бұрын
@@FamilybudgetUa скажем так, коли я бачу людей за 60 які їдуть по харакірі то це суттєво впливає на відповідь. Можливо варто шукати баланс.
+
А як сьогодні можно поповнити рахунок у ІБ із Украіни? зараз це виходить неможливо?
@FamilybudgetUa
2 жыл бұрын
Можливо і легально Приват - вайз -ІБ. Л
@oleksandrkravchenko4181
2 жыл бұрын
@@FamilybudgetUa дякую Любомир!
зекономлено 526.12 дол
4245.25 USD? )))
Так, а яку українську компанію залишили? Де подивитись?
@FamilybudgetUa
Жыл бұрын
Я залишив тоді Нетфлікс. Л.
Ждём видео про украинские акции
Как покупать акции укр агр компаний?
@FamilybudgetUa
Жыл бұрын
Так само як і будь яку іншу акцію на IBKR. Біржі Лондон та Варшава. Л.
@vladyslavgalchenko2907
Жыл бұрын
@@FamilybudgetUa можете дать примеры тикеров? Или где можно прочитать за эти компании? Спасибо!
Аропап