Подборка корпоративных облигаций | Магия сложного процента
🌟 Откройте вклад на ФинУслугах и получите до 21% годовых! agents.finuslugi.ru/go/?erid=...
Используйте промокод BONUS55 для дополнительного бонуса +5.5%! Идеальное решение для вашего капитала!💰
Реклама. ПАО «Московская Биржа». ИНН 770207784, erid=LjN8KCP7i
-------------------------------------------------
В этом видео я разобрал и сделал подборку корпоративных облигаций, по которым выплата купонов происходит каждый месяц. А также в этом видео вы узнаете как работает магия сложного процента.
➤ Ссылка на таблицы: t.me/bessonov_invest/1460
-------------------------------------------------
ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ НА СОЦИАЛЬНЫЕ СЕТИ
🌐 Telegram t.me/bessonov_invest
🌐 Дзен dzen.ru/bessonov_invest
-------------------------------------------------
Тайм-коды:
00:00 Вступление
00:24 Зачем покупать такие облигации
00:57 Как работает сложный процент
06:01 Разбор облигаций
09:51 Подборка облигаций с купонами каждый месяц
12:54 Моя таблица с облигациями
-------------------------------------------------
Не является инвестиционной рекомендацией!
#инвестиции #облигации #пассивныйдоход
Пікірлер: 377
🌟 Откройте вклад на ФинУслугах и получите до 21% годовых! agents.finuslugi.ru/go/?erid=LjN8KCP7i Используйте промокод BONUS55 для дополнительного бонуса +5.5%! Идеальное решение для вашего капитала!💰 Реклама. ПАО «Московская Биржа». ИНН 770207784, erid=LjN8KCP7i
Если будет подобная подборка ежемесячно, то это будет мой любимый канал, спасибо за подробный обзор)
@bessonov.invest
2 ай бұрын
Я так и планирую делать. Начну со своего личного портфеля, буду покупать по данной стратегии себе облигации
Через 5 минут информации и подписалась и лайкнула. Не обращала внимания на корпоративные облигации, больше на акции и офз...
@bessonov.invest
2 ай бұрын
Благодарю за лайк и подписку 🙂
Огромная благодарность! Понятно, интересно и очень полезно!
@bessonov.invest
2 ай бұрын
Спасибо за обратную связь 🙂
Олег, спасибо от души!1) Научил, как искать облигации с нужными показателями в Смартлабе по фильтрам. 2) Рассказал, какие облигации на данный момент стоит купить, сэкономил наше время. 3) Напомнил нам, хомякам, не лезть в ВДО, амортизацию и оферту. Я тоже прикупил Самолёт, Евротрансы, Солнечный свет. Ещё ГарантИнвест. Правда, сильно меньше, чем ты, но это уже другая история. С аванса займусь Делимобилем. Тот случай, когда хомяку "50+" есть чему у тебя поучиться. Здоровья тебе и успехов!
@bessonov.invest
2 ай бұрын
Спасибо вам за такую развернутую обратную связь 🙂
Благодарю за ваши выпуски! Очень полезная информация по облигациям. 👍
@bessonov.invest
2 ай бұрын
Я очень рад, что видео вам понравилось 👍🙂
Отличный выпуск. Благодарю 🙏
@bessonov.invest
2 ай бұрын
Благодарю 🙂
Спасибо за обзоры. Всё четко и понятно👍
@bessonov.invest
2 ай бұрын
👍🙂🙂🙂
Спасибо и благодарю ❤❤❤
@bessonov.invest
Ай бұрын
Рад, что оно вам понравилось 👍
Спасибо за видео. Каждый месяц докупаю Вашу пятерку после выплаты купона с нулевым НКД.
@bessonov.invest
2 ай бұрын
Я планирую делать точно также 🙂
Олег, класс! Наглядно объяснил по таблице, всем понятно. Артур Гранди тоже в своей книге пишет доступным языком о том, как получить прибыль 👍, первокласснику понятно.
@bessonov.invest
2 ай бұрын
Спасибо 🙏
Олег, огромное спасибо!!! Всё и понятным языком, ещё раз спасибо за вашу работу!!!
@bessonov.invest
2 ай бұрын
Спасибо за обратную связь. Стараюсь преподносить материал именно так, чтобы всем всё было понятно 😊
Здравствуйте, Олег! У Вас очень хорошие видео по теме облигаций. Спасибо!👍🏻
@bessonov.invest
2 ай бұрын
Благодарю! Я старался всё показать максимально понятно и доступно
@user-kw1do4ke8f
2 ай бұрын
Боты , пишите чуть разнообразнее
Олег, спасибо за вашу тработу! Для начинающего инвестора, правда есть начальные знания в этой области, ваша стратегия близка и понятна, а разбор инвестиций подробен, без лишней "воды". Спасибо большое!
@bessonov.invest
2 ай бұрын
Благодарю за обратную связь! Я рад, что видео вышло именно таким. Я пытаюсь всю информацию доносить максимально простым языком, чтобы всем было понятно, о чем идет речь 🙂
Спасибо. Полезно.
@bessonov.invest
2 ай бұрын
Рад, что видео вам понравилось и что оно было полезно 🙂
Олег, ты светлая голова. Вроде, ничего такого особо выдающегося ты не рассказываешь, но если проверить те облигации, про которые ты рассказываешь, то оказывается, что так оно и есть. И ты реально потратил свое время, чтобы отобрать самые жирные, и в то же время безопасные бумаги. Храни нас, хомяков, Сложный Процент от ВДО, оферты и амортизации! Пусть в эту мутную глубокую воду ныряют акулы-трейдеры. А мы пойдем за тобой. Я ещё, опять-таки для диверсификации взял ГТЛК. Пишут, что это госкорпорации, и тоже неплохой кредитный рейтинг. Самый лучший рейтинг у облигаций МТС и Мегафона, но и купоны крайне скупые, на уровне ОФЗ.
@bessonov.invest
2 ай бұрын
Благодарю за такую обратную связь. Я стараюсь сделать каждое видео полезным для зрителей, чтобы посмотрев его, можно было сделать для себя какие-то выводы и узнать что-то новое.
Вот только подумал об этой теме и сразу ты выпустил видео, лучший.
@bessonov.invest
2 ай бұрын
Спасибо. Давно хотел затронуть тему сложного процента. Будет ещё полноценное видео посвященное этой теме
А вообще тема годная, для общего понимания что да как. Песни бы я не успел под 15% фиксануть вклад, то присмотрелся бы к корпоративным облигам . лайк однозначно 👍
@bessonov.invest
2 ай бұрын
После этого видео, я сам планирую полностью свой портфель из корпоративных облигаций переделать. Чтобы сосредоточится на сложном проценте.
Спасибо за понятную подачу и таблицу. Лайк однозначно
@bessonov.invest
2 ай бұрын
Я рад, что моё видео вам понравилось. А также рад поделиться таблицей 🙂
Спасибо большое. Объясняла подростку про сложный процент и ваше видео показала. Он все понял. Желаю вашему каналу продвижения
@bessonov.invest
2 ай бұрын
Ого, я рад, что мои видео для вас оказались полезны 🙂
Благодарю вас за видео.
@bessonov.invest
2 ай бұрын
🙂👍
Отличное видео, спасибо!
@bessonov.invest
2 ай бұрын
Благодарю 🙏
Полезное видео. В пн добавлю эти облигации в портфель. Буду ждать следующих видео.
@bessonov.invest
2 ай бұрын
👍👍👍
Интересны такие видео, лайк и подписка. Спасибо
@bessonov.invest
2 ай бұрын
Благодарю за подписку 🙂
У вас отличный канал, и отличные видео.
@bessonov.invest
2 ай бұрын
Благодарю, стараюсь 🙂
Очень интересно, я с большим удовольствием смотрю ваши видео, все становится ясно и понятно!
@bessonov.invest
2 ай бұрын
Я этому очень рад 👍 Стараюсь видео делать максильно понятными для каждого.
@user-kw1do4ke8f
2 ай бұрын
Выглядит прям как бот пишет
@bessonov.invest
2 ай бұрын
кто? 🤔
@user-ve4rf8tv3v
2 ай бұрын
Я
Инвестирую давненько, но мне стало интересно как вы рассуждаете, некоторые инструменты я даже буду использовать!😊 Подписался! 😁🤝
@bessonov.invest
2 ай бұрын
Благодарю за подписку 👍
Подписка однозначно! Редко когда пишу комментарии, но здесь не удержался, поддерживаю предложение с ежемесячной подборкой !
@bessonov.invest
2 ай бұрын
Спасибо за подписку 👍 Значит ежемесячной подборке облигаций быть! 🙂
Спасибо большое научился немного пользоваться фильтром .
@bessonov.invest
2 ай бұрын
Думаю, про поиск и подбор облигаций стоит снять видео 🙂
Спасибо 🙏🏻
@bessonov.invest
2 ай бұрын
👍
Спасибо 👍
@bessonov.invest
2 ай бұрын
👍
Прекрасно! Я подозревал что сложный процент дает больше выхлопа, но чтобы настолько.
@bessonov.invest
2 ай бұрын
Да, да. Я точно также мыслил. Я даже когда таблицу сделал, то раз 5 перепроверял, чтобы убедиться всё ли я верно посчитал. А если сюда ещё добавить пополнения, то доходность станет ещё выше 🤑
от души!🙂
@bessonov.invest
2 ай бұрын
Рад, что видео вам понравилось 👍
В моём портфеле небыло облигаций пока не наткнулся на ваш канал!!!спасибо!
@bessonov.invest
2 ай бұрын
Облигации действительно очень полезные бумаги для портфеля. Стабильный и гарантированный пассивный доход 🙂
Ждём новую подборку!!!
@bessonov.invest
Ай бұрын
👍👍👍
У меня было пару акций Литана. Нормально приносили купоны. Продала за 2 месяца до гашения.
Выпускайте такие видео!!!
@bessonov.invest
Ай бұрын
Совсем скоро выйдет новое видео про магию сложного процента 🙂
Мне идея с офз понравилась из прошлых выпусков, затарился, сижу жду) пока минус 2%)
@bessonov.invest
2 ай бұрын
А я как раз планирую продать старые ОФЗ, которые не подходят и купить актуальные выпуски
@user-vx5ku8so9m
2 ай бұрын
Скоро будет -5%
@MrDaagor
2 ай бұрын
если держать до погашения Вы ничего не потеряете.
@user-vx5ku8so9m
2 ай бұрын
@@MrDaagor приобрести хотят. Не потерять это не результат.
Благодарю
@bessonov.invest
2 ай бұрын
🙂🙂🙂
Помню выгодные акции продавались Авва, теперь делимобиль. Мир не изменился. И желающие всегда найдутся)
@bessonov.invest
2 ай бұрын
Всё циклично и всегда начнутся бумаги, в которые можно инвестировать 😅
Олег, было бы интересно поставить эксперимент по сравнению доходности портфеля с корпоративными облигациями с доходностью фонда на корпоративные облигации. Эксперимент, скорее всего, будет долгим - год или больше. Но, скорее всего, постоянным подписчикам и посетителям вашего канала будет интересно наблюдать за этим экспериментом и раз в квартал ожидать видео по нему.
@bessonov.invest
2 ай бұрын
Вопрос лишь в том, что по итогу такого эксперимента мы хотим получить? Да и все данные можно получить на основе предыдущих результатов. Облигации предсказуемый инструмент, поэтому здесь можно плюс минус всё точно просчитать заранее.
@izenfire
2 ай бұрын
@@bessonov.invest мы получим показательный результат сравнения инструментов, из которого будет понятно, какая стратегия инвестирования в корпоративные облигации будет выгодна: выбор отдельных бумаг или следование доходности широкого рынка корпоративных облигаций.
@bessonov.invest
2 ай бұрын
Можно провести эксперимент. Вот только чтобы портфель из облигаций работал эффективно нужно минимум 100-200 тыс. рублей, чтобы были, что реинвестировать каждый месяц. Подумаю над этой идеей
@MrDaagor
2 ай бұрын
Суда по графикам фонды на облигации очень унылые по доходностям.
Здравствуйте Олег, в описании облигации есть графа "выход следующего купона" и дата на против. Выходит, в грубом понимании это дата выплаты на мой счёт?
@bessonov.invest
17 күн бұрын
Добрый вечер! Это дата, когда будет выплачен следующий купон. А если у вас эта облигация куплена, тогда вы получите купон в эту дату.
@user-ed8zb8dj6r
17 күн бұрын
@@bessonov.invest благодарю вас за ответ! Понял. Хорошего вечера)
Спасибо! То есть вы рекомендуете продать облигации с рейтингом ВВ- и купить не ниже А?
@bessonov.invest
2 ай бұрын
Если вы их уже купили, то я бы не рекомендовал ничего продавать. Но в дальнейшем имейте ввиду, что с такими бумагами могут быть проблемы. Хотя сейчас совсем мусорных облигаций на бирже не так и много. Все в краудлендинг ушли деньги занимать.
Супер. Как я понял, в такие корпоративные облигации лучше вкладываться по крупному, как у Вас на примере представлено. Тогда они себя окупят и будет положительный результат. Вообще, есть ли смысл просто раз в месяц покупать тот же каршеринг 1 штуку ?
@bessonov.invest
2 ай бұрын
Чтобы такой портфель работал более-менее эффективно нужно желательно минимум 100.000 рублей. Чтобы можно было реинвестировать купоны в новые облигации каждый месяц
Подскажите пожалуйста, как снижение ставка ЦБ повлияет на корпоративные облигации (например делимобиль)? Выгодно ли будет покупать их после снижения или же наоборот?
@bessonov.invest
2 ай бұрын
Снижение ставки повлияет и на корпоративные облигации, но не так сильно как на ОФЗ. Цена на облигации станет выше, но не сильно. Сейчас их выгоднее покупать, чем потом.
Олег, спасибо большое. А можешь назвать стратегию, когда лучше взять именно облигации с амортизацией?
@bessonov.invest
2 ай бұрын
Я про это планирую снять отдельное видео, чтобы подсветить плюсы амортизации
Здравствуйте. Олег скажите, сроки выплат купонов подбирали в ручную или тоже какие-то фильтры использовали?
@bessonov.invest
Ай бұрын
Добрый день. Для этого я пользуюсь сайтом Smart-lab. Там есть все необходимые фильтры
@Markelov84
Ай бұрын
@@bessonov.invest спасибо
Пожалуйста, подскажите ещё один момент. Покупая облигации делимобиль я не смогу их продать раньше срока погашения (18.08.2027) или же нет? А в свою очередь вопрос к ОФЗ (к примеру 26238) такой же. Смогу ли я продать их до срока погашения, допустим через год или два? Спасибо за ответ!
@bessonov.invest
2 ай бұрын
Добрый день. Продать и купить облигации вы можете в любое время. Даже если продержите облигацию у себя в портфеле всего 1 день 🙂
Спасибо. Все ясно. А где вы ведёте учет облигации- в excel или в приложении брокера получается
@bessonov.invest
2 ай бұрын
Я введу весь учёт в таблице Excel, так как брокеры не дают всей информации по вложениям или показывают не в том виде, который мне нужен.
@irina_alight
2 ай бұрын
@@bessonov.invest , да, я сейчас тоже встретилась с тем, что в торговых терминалах и прогах брокеров нет удобной формы для облигаций.
@bessonov.invest
2 ай бұрын
многие брокеры и вовсе предоставляют очень мало информации по облигациям. Например, очень часто не указывают купонную доходность относительно текущей цены. Прописывая только доходность к погашению
Олег,спасибо,а можно коротенькое видео про зеленые облигации,чем онпи отличаются от обычных,а то читал читал,но все же на примере думаю лучше получится)
@bessonov.invest
2 ай бұрын
Под зелеными вы имеете ввиду ОФЗ (облигации федерального займа) ?
@user-ep9sl1dr4p
2 ай бұрын
@@bessonov.invest да не обязательно,тут много выпусков и новостей что компании выпускают зеленые облигации ,а вот чем они отличаются,ни как не пойму,про офз я уже все выучил,кроме линкеров,вообще не хочу в них залезать,хотя на пробу купил бы с десяток,не больше хоть посмотреть что и как
@user-ep9sl1dr4p
2 ай бұрын
@@bessonov.invest «Зеленые» облигации - это долговые ценные бумаги, которые выпускаются, чтобы привлечь инвестиции в проекты, направленные на улучшение экологической ситуации или хотя бы на минимизацию наносимого природе вреда.,вот что про них пишут.......
@bessonov.invest
2 ай бұрын
Теперь понял, спасибо за пояснения. Нет, я такие облигации не рассматривал. Да и честно говоря не помню, чтобы я такие облигации видел на фондовом рынке РФ. Такое движение больше развито на иностранных биржах.
Добрый день. Спасибо за информацию. Но не особо понял. Если,например, взять облигации делимобиль 1р-03 на 100 000р. (С учетом реинвестирования),то сколько к моменту закрытия выйдет ? Запутался. Если есть формула на примере, напишите пожалуйста сюда. Спасибо!
@bessonov.invest
2 ай бұрын
Добрый день. Вы можете перейти по ссылке в описании, скачать таблицу и все посмотреть самостоятельно. Это будет намного эффективнее, когда вы увидите эти расчеты в живую 🙂
@behappy9522
2 ай бұрын
@@bessonov.invest спасибо!!!
При понижении КС тела облигаций ещё вырастет, тем самым подгоняя доходность по отношению к действующей ставке? Многие будут скидывать в этот момент спекулятивно так получается?
@bessonov.invest
2 ай бұрын
Тело у таких облигаций не будет так сильно расти как у ОФЗ. Здесь дюрация намного меньше.
@CAJIABAT.IOJIAEB
2 ай бұрын
@@bessonov.invest Да точно, дюрация меньше 👍
Эта тема будет работать, только если начисленный процент будет давать возможность купить новые облигации. То есть нужно заходить с кэшом, а не с 10тыс рублями. Тема интересная, спасибо за ролик.
@bessonov.invest
2 ай бұрын
Всё верно. Реинвестирование будет работать минимум от 100 облигаций в портфеле. Но чем их больше, тем лучше
Тоже в свое время купил Делимобиль. Но денег хватило только на 5 штук 😹
@bessonov.invest
2 ай бұрын
Начинать можно с любой суммы 👍
А что на ваш взгляд лучше: вдо с выплатами купонов каждый месяц, или ваша подборка с офз, где тоже выплаты будут ежемесячные?
@bessonov.invest
2 ай бұрын
Это разные инструменты, нельзя сколько, что лучше или хуже. ВДО это более доходные облигации, но присутствует риск. А ОФЗ это про стабильно и надежность, но при условии более низкой доходности. Как вариант можно взять и то, и то. Распределив в зависимости от уровня риска - чем он больше, тем меньшую долю выделить на такие бумаги.
Пользуйтесь! Пока Олег ещё не заматерел и не зазнался. На мой взгляд, он выдаёт довольно объективную информацию. Разумеется, он тоже может ошибаться, но качественное зерно информации всегда можно вычленить.
@bessonov.invest
2 ай бұрын
Моя главная цель - с помощью видео рассказывать про инвестиции простым и понятным языком. А также подкреплять свои слова действиями, а не только теорию мусолить.
Олег,как считаете на сегодня ставка 16%,в марте есть вероятность,что ещё поднимут ставку.На сколько % или до какого уровня могут ещё снизиться ОФЗ пд?
@bessonov.invest
2 ай бұрын
К сожалению, проанализировать с точностью это невозможно. Так как мы не знаем, что будет с ключевой ставкой, будут ли её повышать или оставят как есть. Именно поэтому я просто покупаю постепенно и усредняю цену покупки.
@user-vx5ku8so9m
2 ай бұрын
Зачем покупать ОФЗ под 12%, если вклады 16%?
@bessonov.invest
2 ай бұрын
Вклады с такой ставкой не будут вечны. А вот с помощью ОФЗ можно получать чистыми 10,5% годовых на протяжении 14 лет
@user-vx5ku8so9m
2 ай бұрын
@@bessonov.invest заморозить деньги на 14 лет под смешную ставку? Ну, ладно на панике 25.02 я офз под 16% покупал. Но под 12????
Здравствуйте. Пример скажем не очень. Вы думаете много инвесторов держат облигаций одного эмитента на миллион рублей?
@bessonov.invest
2 ай бұрын
Добрый день. Это пример как работает реинвестирование и сложный процент, вот и всё 😅 а дальше каждый инвестор может собрать себе портфель как ему угодно
Олег расскажи пожалуйста куда инвестируешь в крипте и как там ведешь статистику и аналитику сделок?
@bessonov.invest
2 ай бұрын
Я снимал про это 2 видео. В основном инвестирую в биткоин и эфир, покупаю всё на криптобирже MEXC. А весь учел введу в мобильном приложении Delta
Привет! Благодарю за ролик, очень полезный и информативный! Нравится подача, всё просто и понятно для новичка) Подскажи, пожалуйста, по поводу 2х облигаций Роснефти RU000A0ZYT40 и RU000A0ZYVU5, уже который день ломаю голову. Первая сейчас стоит дороже (ближе к номиналу), и доходность купона у неё ниже, чем у второй. По этим 2м показателям вторая выглядит лучше, но доходность к погашению больше у первой (такое указано и на smart-lab, и в Тинькофф инвестициях). Как так выходит? Может, есть ещё какие-то параметры, которые нужно учитывать?
@bessonov.invest
2 ай бұрын
Доброе утро. Рад, что вам понравилось моё видео 🙂 На доходность облигации влияет её цена, от этого и процент к погашению и купонная доходность разная. Что касается этих выпусков, то я их никогда не рассматривал к покупке из-за низкий купонной доходности, да и частота выплат всего 2 раза в год
Я смотрю твои видео, открыв рот😂 очень интересно
@bessonov.invest
2 ай бұрын
Хах, спасибо ☺️
Привет. Делимобиля на неделе купил несколько штук тоже. Очередной глупый вопрос не совсем в тему от начинающего: когда на брокерском счете после покупки облигаций и после получения купона, имеются небольшие суммы, имеет ли смысл вложить их в дешевые фонды (по 6-10-100 руб), чтобы работали этот месяц, два, пока не накопится на новую облигацию. Конечно, можно за это время по фонду и в минус уйти, особенно с комиссией.
@Maksim_Tereshin
2 ай бұрын
Смысл есть во всём. Эти копейки можно выложить в золото да и в другие фонды дабы робили эти деньги ну или для передержки, ну а как наберёте нужную сумму то можно продать и купить уже облиги или акции.
@user-ek3jv9sr1d
2 ай бұрын
Нет, фонды, пифы -это только лишние траты.... при покупке , при продаже, роста в них нет....
@Maksim_Tereshin
2 ай бұрын
@@user-ek3jv9sr1d Алёшенька ты ли это?
@viktoroleynik1281
2 ай бұрын
Лучше купить 1 акцию Вуш или Мечел они стоят около 300 руб и продаются по 1 шт, а если не хватает, то не выпить чашку кофе, или пузырь пива и докинуть
@bessonov.invest
2 ай бұрын
Только если в фонды от Тинькофф, так как по ним нет комиссий за покупку/продажу. Иначе все эти операции могут стоить дороже, чем та прибыль, которую вы получите в фондах.
При работе с облигациями все налоговые вычеты делает Брокер ? И какая последовательность? Сразу или в конце года , как с акциями ?
@Alexfreezer74
2 ай бұрын
Брокер. Сразу. На брокерский счёт падает уже конечная сумма после вычета налогов.
@Alonso_Kinn
2 ай бұрын
@@Alexfreezer74 , отлично. Спасибо)
@bessonov.invest
2 ай бұрын
@@Alexfreezer74 вы не правы. Закон поменяли и теперь это выглядит вот так: НДФЛ с купонов по облигациям не будет удерживаться в момент начисления Согласно новым поправкам, налоговым агентом должен выступать брокер, а не депозитарий. Соответственно, налог с купонов будет списываться при выводе денег с брокерского счета или в конце года либо при расторжении договора.
@bessonov.invest
2 ай бұрын
Брокер сам вычитает налог НДФЛ, но сам налог будет списан в конце года или при выводе денег с брокерского счета.
@Alonso_Kinn
2 ай бұрын
@@bessonov.invest , спасибо за разъяснения!
А если покупать на иис, то ндфл с купонов можно избежать, если воспльзоваться вычетом Б. Не так ли?
@bessonov.invest
2 ай бұрын
Вычет 52.000 будет лучше. Если рассматривать сумму пополнения не более 400.000 в год
@mariamaria-et8dk
2 ай бұрын
@@bessonov.invest на иис3 будут доступны оба вычета, как обещают.
@user-ol9be6yx1m
2 ай бұрын
НДФЛ по купонам зачисляемым на ИИС не удерживается, только с дивидендов. НДФЛ с купонов необходимо будет заплатить если счёт закрыть раньше 3 лет.
@mariamaria-et8dk
2 ай бұрын
@@user-ol9be6yx1m я об этом и сказала, ндфл с купонов на иис можно избежать. И теперь это не 3 года, а 5🤷♀️
@bessonov.invest
2 ай бұрын
вот из-за срока я и не использую ИИС. Мне лично не нравиться тот факт, что я не управляю своими деньгами на протяжении такого времени. Да, инвестиции это про долгосрочные вложения, но всё же.
Я немного не соглашусь с Вами про бумаги с амортизацией... Можно подумать, ято я топлю за них, это не совсем так😂😂😂 да у меня они есть в портфеле, но не так много. Я беру облигации с амортизацией и дисконтом от номинала. При погашении части номинала, я зарабатываю если будет происходить повышение ключевой ставки, а соответственно и рост тела, но свой гешефт я уже забрал. При реинвестировании в ту же облигацию я заплачу "меньше" Так как разница в цене у меня отбилась погашением части тела. При реинвестировании в "стабильную" Я каждый раз буду платить больше чем в прошлый раз при росте тела... Тут надо считать в любом случае. И на мой взгляд нет идеального решения... Спасибо за видео, каждый раз размышляю над своей стратегией, после Ваших мыслей... Хорошо, что пока формирую портфель и есть возможность корректировать и пробовать что-то другое, чтобы утвердить свою стратегию
@bessonov.invest
2 ай бұрын
Я с вами полностью согласен. Облигации с амортизацией неплохие, просто они имею свою особенность, которую нужно учитывать и изначально выстраивать инвестиционный план под это. Моей стратегии они не отвечают, поэтому их не рассматриваю. Возможно стоит снять отдельное видео, чтобы разобрать такие облигации и рассказать про цели, для которых они подойдут 🤔
@user-kz2pv8yr2x
2 ай бұрын
@@bessonov.invest сделайте пожалуйста, интересно Ваше мнение... Я уверен, что каждый инструмент имеет свои плюсы и минусы и для каждого своё время и место
Очень хорошие расчёты. Однако я думала, что вы поставите в противовес облигации с доходом раз в полгода или квартал и сравните их так же.
@bessonov.invest
2 ай бұрын
Чтобы не перегружать видео, я не стал добавлять такие расчёты. Это я отдельно разберу в теме про Сложный процент
А можно эти облигации купить без теста как ОФЗ или надо проходить?
@bessonov.invest
2 ай бұрын
Вообще это зависит от брокера. Но это одни из базовых облигации и доступ к ним есть у любого инвестора
@yanezhkevolec9743
2 ай бұрын
@@bessonov.invest Спасибо за ответ к облигациям я пока не очень коплю тело ,но твои обзоры начинаю разбираться очень интересно.
@bessonov.invest
2 ай бұрын
если что можете вопросы задавать тут или в ТГ канале 🙂
Рубрика будет выходить каждый месяц?
@bessonov.invest
2 ай бұрын
Постараюсь именно так и делать 👍
А если продавать облигации, когда начнут падать выплаты? И покупать ново выпущенные
@bessonov.invest
2 ай бұрын
Это будет самым правильным решением. Только нужно по возможности продавать такие облигации заранее, так как не мы одни так мыслим и цена облигации начнёт падать до того, как по ней начнёт снижаться купонный доход
В облигации ГК Самолет. Что значит доходность к колл опциону ?
@bessonov.invest
2 ай бұрын
В 2026 году будет put оферта. В эту дату инвестор имеет право потребовать погасить облигацию по номиналу или можно держать и дальше, до даты погашается. На итоговую доходность это никак не повлиять 🙂
@user-vx5ku8so9m
2 ай бұрын
@@bessonov.investиммитент ставку изменит на 0,01% в пут оферту. Будете лапу сосать.
@bessonov.invest
2 ай бұрын
купон фиксированный, с чего он будет меняться?
Недавно вышла брусника с купоном 16,25 на полтора года, вроде хороший выпуск
@bessonov.invest
2 ай бұрын
Я этот выпуск тоже рассматривал. Но не стал добавлять в подборку из-за наличие амортизации
Номинальная доходность ! Реальная доходность будет ниже.
Обьясните недалекому мне :)) а чтотплохого в амортизации ? Я так понимаю компания поэтапно возвращает часть номинала облигации ,но процент то остаеться прежний ,а купон меньше за счет того ,что номинал стал меньше .ну и что ?
@bessonov.invest
2 ай бұрын
Вы все верно понимаете. Амортизация это постепенный возврат номинала, а не выплата его только в дату погашения. Из-за чего размер купона в рублях со временем очень сильно снижается.
@user-ij2pq8ng1e
2 ай бұрын
Ну соответственно в амортизации ничего плохого нет ? Ведь тот же процент что был изначально ,остается и продолжает приносить прибыль только уже с меньшей суммы ? Ну а вернувшиеся средства после амортизации можно же инвестировать в другой инструмент.
@bessonov.invest
2 ай бұрын
Тут зависит от стратегии. Амортизация это не плохо, просто нюанс, который нужно учитывать. Мне лично он не подходит, так как слишком сильно снижается доходность купона. А если я покупаю облигацию с 15% годовых на 3 года, то я хочу видеть 15% годовых все 3 года.
всё это интересно и справедливо, но на стоячем рынке, что уж там будет через 3 года и под какой процент реально получится реивенстировать тот еще вопрос(
@bessonov.invest
2 ай бұрын
Полностью согласен. Поэтому лучшим решением будет на выплаченные купоны покупать самые актуальные облигации на тот момент, а не зацикливаться только на одной облигации.
Хороший и понятный продукт. Профит будет по любому лучше депозита и сбер сертификатов которые будут скоро предлагать, чтобы разгрузить население от ден знаков. А что будет через год-два не знает никто... Стабильности не хватает, как в классике еще советского кино. Не хочется думать как уровняют всех хомяков населения
@bessonov.invest
2 ай бұрын
предсказать или проанализировать такое невозможно. Но это всяко лучше, чем хранить деньги под подушкой, инфляция с годами все их съест
В принципе на примере делимобиля всё понятно кроме одного, почему при погашении номинал облигации посчитали не по 1000 рублей?
@bessonov.invest
2 ай бұрын
Посчитал, в таблице это учтено 🙂
Как Самолёт P13 попал в табличку? Он же с офертой вроде...
@bessonov.invest
2 ай бұрын
Верно. Сам выпуск хорош по себе, в этот раз я не концентрировался на том, чтобы найти облигации без оферты и без амортизации. Тем более ГК самолет 13 можно держать 1.5 лет до оферты, а потом продать
Все бы хорошо, но в дальнейшем тело облигаций будет расти. И при получении купонов все меньше и меньше на них можно будет купить облигаций и меньше будет доходность. Ну годик еще высокая ставка постоит, потом она полезет вниз.
@bessonov.invest
2 ай бұрын
Тоже верно, поэтому это только модель. Покупать до погашения только 1 выпуск облигаций не имеет смысла. Лучше перестраиваться и покупать то, что будет актуально на тот момент
Будем ждать от Автора продрожения темы инаестирования в ОФЗ золотых выпусков. Вызывает вопросы если это интроесно, то почему сегодня бумагу 262388 на Ьирже продают 96, а покупаю только 4 процентов. Аналогично по 26243 которую продают 98 процентов инвесторов , а покупают всего 2 процента. Рынок ошибаться в принципе не может и хотелось бы узнать мнение Автора. Очень интересно , будем ждать новых выпусков
@bessonov.invest
2 ай бұрын
Это связано с тем, что ставка высокая и люди сейчас перекладываю деньги в более доходные инвестиции на данный момент. А в ОФЗ будут по крупному заходить только тогда, когда ставку начнут снижать. Это можно частично сравнить с тем, что когда фондовый рынок падает, все продают акции и перекладывают деньги в другие активы, а когда начинается разворот и появляется тренд на рост, то деньги снова вкладывают в акции.
@dmitriyv4586
2 ай бұрын
Если не ошибаюсь то в каком то видио ты говорил наоборот, что офз закупать выгодней при высокой ставке как сейчас.
@Lina8166
2 ай бұрын
Всегда идите против рынка😊
Здравствуйте, нужен ролик что покупать в понедельник, а что нет!!! По облигациям 12% такое себе, сейчас в банке вклады по 16%
@bessonov.invest
2 ай бұрын
А вы видео точно посмотрели? Там я таблицу показал, доходность не хуже вклада. А это без учета пополнений! Если добавить пополнения, то доходность будет в разы больше
@bessonov.invest
2 ай бұрын
при условии, что купоны будут реинвестироваться, а не выводиться на карту*
@Maksim_Tereshin
2 ай бұрын
16% это временно обычно первые 6 месяцев а дальше не выше 12-15% а после понижения КС ставки ещё меньше станут.
@romanbelov2989
2 ай бұрын
@@Maksim_Tereshin так на открытых вкладах ставки не изменятся, они фиксируются на весь срок вклада...
@user-bk1ol5ft8q
2 ай бұрын
В ВТБ и Сбере уже нет вкладов под 16%. Около 14% и то с дополнителтнвми условиями, вроде покупки подписки СберПрайм+ и получения зарплаты на карту банка
вообщето я открывал видео в плане купонов каждый месяц, а не одни и теже бумаги. я когдато выписывал облигации и делал подсчёт купонов к каждому месяцу, разбег доходности был 30% по месяцам и это при 20 разных облигациях. тут видимо реально придётся или докупать то что выгоднее по доходности. или очень много работы чтоб выгодать такой портфель где каждый месяц будут купоны хотябы с разницей в 10%. как я понял даже офз с полугодовыми купонами устроены так чтоб большинство купонов приходило 2 раза в год в одни и теже периоды, чтото вроде лето и осень. а вот чтоб по месяцам, даже с квартальных облигаций будет не просто, есть много дыр по 2 месяца. но в целом тут ничего нового, обычное докупание на купоны с облигаций. но у вас суммы достаточно крупные не для простого народа. я уж думал тут есть какойто инструмент по месячной компановке купонов
@bessonov.invest
2 ай бұрын
Таблица только для пример работы сложного процента. А дальше каждый самостоятельно может составлять портфель исходя из свои возможностей 🙂
Это все отлично! Но только к сожалению не для рф. Потому что тут все меняеться так быстро, что в случае чего просто может не быть ликвидности. Я не думаю что у обвчных смертных есть свободных 1кк, а так да, тема интерксная
@bessonov.invest
2 ай бұрын
Если так рассуждать, то инвестировать вовсе не стоит, что я считаю большой ошибкой. А что касается суммы, поверьте вы ошибаетесь. Для инвесторов, которые занимаются этим делом хотя бы 3-5 лет имеют минимум 1 млн рублей на своих счетах. А то и вовсе ещё больше.
+ ИИС И 52К дополнительно
@bessonov.invest
2 ай бұрын
Только при условии официального заработка как физическое лицо. Самозанятый и ИП могут получить только вычет на доход
Так на сроке в +- 3 года разница с обл с выплатами в 3 месяца будет минимальной.
@bessonov.invest
2 ай бұрын
Так или иначе разница точно будет. Так как по таким бумагам выплата купонов происходит 2-4 раза в год. Следовательно портфель не так быстро пополняется новыми облигациями.
Облигации доступны только квалом.!!! Теперь ждем видео как его получить!!!
@bessonov.invest
2 ай бұрын
Вообще не должны. По крайней мере в Тинькофф их можно покупать без статуса квалифицированного инвестора
Использовала прикрепленную таблицу по облигациям и вижу, что купонный доход с погашением значительно меньше, чем общие затраты!!! Не пойму как это так
@bessonov.invest
2 ай бұрын
Вы наверное смотрите на результаты за 1 год. В этом случае не учитывается продажа облигаций, там указана только купонная доходность
😊
@bessonov.invest
2 ай бұрын
👍
Отлично. Если сейчас вложить миллион то через три года можно получить полтора и уже на них купить три рулона туалетной бумаги 😂😂😂
@bessonov.invest
2 ай бұрын
😂😂😂
6:55 не всем подойдёт данная бумага, нужен статус квал.
@bessonov.invest
2 ай бұрын
В Тинькофф её без статуса можно брать
@Maksim_Tereshin
2 ай бұрын
@@bessonov.invest я посмотрел сколько жта бумага стоит 1010р что в итоге уже теряется 10р с одной облигации в конце срока.
@Maksim_Tereshin
2 ай бұрын
@@bessonov.invest кстати данная бумага торгуется в районе 1015р. Номинал 1000р
У облигации Самолёта на смартлабе стоит "Только для квалов: ДА" Это означает что нам, простым хомячкам, этот путь заказан?
@bessonov.invest
2 ай бұрын
Как бы да, но не совсем. Ко всем бумагам из списка есть доступ без статуса в Тинькофф. Частично что-то можно взять в БКС тоже без статуса квал.инвестора. А вот у других брокеров не получиться их купить, вот такие дела
Амортизация не так плоха как кажется, процент по купону остается неизменным, надо докупать на полученные амортизационные выплаты еще штуки облигаций.
@bessonov.invest
2 ай бұрын
Вот только амортизация напрямую влияет на доходность купона в рублях. Да, часть тела постепенно возвращается, но это не доход. Такие облигации подойдут для более быстрого оборота денег.
@user-ek3jv9sr1d
2 ай бұрын
@@bessonov.invest то есть если облигация стоила 100рублей и купон был 10рублей, после амортизации облигация стала стоить 50рублей, купон стал 5рублей... и я купил еще 1облигацию за 50р (стало 2)то моя купонная доходность уменьшилась?
@user-gl9pd7dm1q
2 ай бұрын
При сценарии постепенного снижения ставки рефинансирования вы будете реинвестировать часть выплаченного тела в заведомо менее выгодные бумаги. Поэтому выгоднее сейчас зафиксировать доходность на максимальный срок в облигациях с постоянным купоном.
@bessonov.invest
2 ай бұрын
@@user-gl9pd7dm1q в самом лучшем варианте на полученные купоны покупать другие облигации, с самыми лучшими условиями на тот момент.
@user-ek3jv9sr1d
2 ай бұрын
@@user-gl9pd7dm1q я покупаю эти же бумаги, понятно что если есть сейчас возможность взять хороший процент без амортизации , то выбор очевиден...
2:50 правильнее считать с лета по меньшей доходности и цены выше номинала. разница меньше 1% фигня кароч
@bessonov.invest
2 ай бұрын
Вы точно видео посмотрели? Я же показал пример с реинвестированием на протяжении 3.5 лет. Там доходность намного выше
Насчёт рейтинга облигаций не понятно, у Евротранс2 на смартлабе рейтинг А-, на сайте Доход - ВВ, а у брокера ВВ-, и кому доверять то?
@bessonov.invest
2 ай бұрын
ОЙ, это точно. У всех сайтов и брокеров свои собственные рейтинги. Например, у Дохода я давно заметил, что у них своя какая-то метрика, тоже самое, что и у брокеров. Я доверяю сайту Смарт-лаб и ориентируюсь на их рейтинг. А так есть специальный сайт по кредитному рейтингу облигаций, можно ориентироваться на него.
@cassi2629
2 ай бұрын
@@bessonov.invest вы имеете ввиду сайт московской биржи? Или как называется этот специальный сайт? Благодарю
Покажи свой портфель. Хочу увидеть количество облигаций, купоны которых ты каждый месяц реинвестируешь.
@bessonov.invest
2 ай бұрын
На данный момент в моём портфеле с облигациями собранно все подряд. Поэтому после этого видео я планирую всё продать и купить заново облигации под данную стратегию.
В самолёте же в январе 26 оферта. Камон.
@bessonov.invest
2 ай бұрын
Это put оферта, которая дает право инвестору погасить облигацию. Но это можно не делать и держать до даты погашения 🙂
А сложный процент правильно расчитан?
@bessonov.invest
2 ай бұрын
Не на все 100%. Есть небольшая погрешность, но она не сильно влияет на итоговый результат
Евротранс кстати был
@bessonov.invest
2 ай бұрын
Это хорошие выпуски, срок до погашения правда не такой большой, как хотелось бы
Только вот текущая ключевая в 16% не будет вечно с нами. А на снижении ключевой ставки тело облигации будет расти. И при реинвестировании будешь покупать облигации с более дорогим телом. Доходность гораздо ниже будет
@bessonov.invest
2 ай бұрын
Но, ключевая ставка может быть на уровне 16% годовых довольно долго или её и вовсе могут повысить. В следствии чего эти изменения цены могут привести к средней цене покупки облигации в районе 986 рублей. Это теоретически. Чтобы получить доходность правильную, нужно каждую покупку облигаций вносить в таблицу вручную. Но вы правы, что брать одну стоимость и растягивать на весь период не совсем верно. О чём я и проговорил в виде, что это только макет 🙂
@user-vx5ku8so9m
2 ай бұрын
Конечно не будет вечно. При росте ставки тело будет ппдать
@bessonov.invest
2 ай бұрын
Поэтому можно предположить, что средняя цена покупки к дате погашения будет 986 рублей.
В таблице есть облигации с амортизацией наминала. Они такую доходность не дадут.
@bessonov.invest
Ай бұрын
Вы про такой выпуск?
Про ЦФА когда ролик ?🌚
@Maksim_Tereshin
2 ай бұрын
Вы про атомайзер?
@bessonov.invest
2 ай бұрын
К сожалению, не скоро. Так как сейчас в планах другие видео. Скоро всего про ЦФА видео будет в апреле