美国律师眼里的不可撤销保险信托 什么是ILIT? 找Jerry聊一聊第35期 (大咖云端神聊系列第八集) Irrevocable Life Insurance Trust
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【本期摘要】随着拜登税务提案的发酵，加上疫情给人的提醒，越来越多的华人开始关心财富传承和遗产税的问题。讲到财富传承，信托一直是让人有误解或者迷思的概念。尤其是
1. 不可撤销信托和可撤销信托的区别？
2. 不可撤销的信托是如何做到避开遗产税的？
3. 不可撤销信托的税率是多少？
4. 不可撤销信托架构适合放哪些资产？
5. 如何设立和管理不可撤销信托？
今天Jerry找到大咖老友王琳律师一起来聊一聊不可撤销的保险金信托。
主讲人：Jerry Shen
美国宾东财富咨询公司创始人
美国泛宇集团美东机构总监
美国资深保险规划师，持美国多州保险投资执照。
如您有问题需要咨询，请接洽：
Email: info@JerryWealthTalks.com
特邀嘉宾：王琳律师（资深信托遗嘱律师）
Geerdes & Associates 遗产规划律师事务所
明尼苏达和纽约州执业律师
美国明尼苏达大学法学博士
中国政法大学法学学士 国际法硕士
linwang@gklawgroup.com
612-231-2060
Пікірлер: 21
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每次看你的视频都收获满满
@jerrywealthtalks
3 жыл бұрын
感谢支持！
非常专业，谢谢二位！🌹
@jerrywealthtalks
2 жыл бұрын
感谢一直以来的支持！
非常好的内容
@jerrywealthtalks
3 жыл бұрын
thanks
谢谢Jerry和王律师，学习到很多！不知道 能不能请教一个问题 建立不可撤销保险信托 有先后次序的要求吗？比如 我们是应该先建立不可撤销信托 再用信托的名义购买保险；还是先购买保险 再把它置入不可撤销信托？非常感谢！
@jerrywealthtalks
9 ай бұрын
可以同时进行，但是最好在保险正式生效前，已经用设好的不可撤销信托去持有，不然等保险生效后再把拥有权改为不可撤销的信托的话，会有look back period
@yewang235
9 ай бұрын
Thank you so much! @@jerrywealthtalks
谢谢Jerry, 一直关注您的节目，非常受益。我最近买了IUL保险。听你一开始讲到保险的礼赔仍在遗产税计算之内。我的税务规划师告诉我礼赔不算在遗产税资产内，想确定一下这个误区。另外，我的税务规划师告诉我IUL保险无论做为Longterm care取用或做为遗产，它都不用上收入税的，想证实一下。谢谢你！
@jerrywealthtalks
3 жыл бұрын
感谢关注和支持。保险的理赔无论是作为LTC使用（在IRS额度范围内），或者作为身故理赔，都不会计算收入税。但是保险的资产，如果是以被保人自己个人拥有的话，理赔额将记入个人遗产总额，是需要计算遗产税的。这就是为什么需要把ownership转移到他人或者不可撤销信托架构，以规避遗产税。 这里是一篇比较有用的reference: www.investopedia.com/articles/pf/06/transferlifeinsurance.asp
@morningstarfromdawn6764
3 жыл бұрын
@@jerrywealthtalks 谢谢Jerry的详细说明。
@minjiang479
Жыл бұрын
一千万之下可免税
请律师，如果不可撤销信托，指定的受益人先离逝，又该如何处理呢？
@jerrywealthtalks
3 жыл бұрын
王律师回复：如果有人离世，那么在其他在世的受益人都同意的情况下设立人可以加新的受益人，当然受益人都离世了，那也就无所谓同不同意了，设立人直接加新受益人就可以。 如果需要更多咨询请联系王琳律师（微信：wanglinlauren）
@litang156
3 жыл бұрын
@@jerrywealthtalks 收到，谢谢🙏
不可拆销的信托主要是为了免税吗？
@jerrywealthtalks
2 жыл бұрын
可以用来免以后增值部分的遗产税，以及资产保护功能。只是在增值税的税基抬高这个好处会缺失。各有利弊，取决于您规划的主要目的是什么？
Jerry，在哪里可以看到王律师的联系方式呀
@jerrywealthtalks
Жыл бұрын
王琳律师微信号wanglinlauren Email: linwang@gklawgroup.com