Фінансовий моніторинг Приватбанку вбиває схему прокруту через P2P на Wise та Revolut?
Запис на консультацію taras.guk.tube@gmail.com
Детально про фін.мон Приватбанку у моєму блозі bit.ly/3R7TR2d
Детальніше про "Зробив-заробив" у відео на Сімейному бюджеті" • Сервіс для мотивування...
Крім Приватбанку та Украгазбанку, відкривай онлайн картки у банках, які дозволяють P2P перекази за кордон:
- Відкрий картку в А-банку за моїм посиланням abank24.page.link/fmJL і отримай безкоштовно 50 грн за реєстрацію.
- Відкрийте картку Банку власний рахунок і отримайте безкоштовно 50 грн і каву в Сільпо: bvr.page.link/nDyP
- Реєструйся в Monobank за моїм посиланням monobank.ua/r/mz2a і отримай безкоштовно 50 грн за реєстрацію
- Отримай 150 грн. за відкриття Izibank за моїм посиланням izibank.com.ua/r/vwbf або 50 грн. звичайну картку. Посилання працює лише з смартфону, потрібно завантажити додаток. Можна відкрити онлайн купити доларчи через валютний депозит по курсу 36,9 грн/дол.
Підтримуй ЗСУ, купуй військові облігації в Monobank monobank.ua/r/mz2a
Реєстрація в Wise з безкомісійним переказом до 500GBP за моїм посиланням: wise.com/invite/u/tarasg12
Реєстрація в Genome: my.genome.eu/r/MrmTXNwRuj
Реєструйся в Interactive Brokers за моїм посиланням ibkr.com/referral/taras638 i отримай акції IBKR на суму до 1000$ безкоштовно
Отримай картку Binance www.binance.com/uk-UA/activit...
Пікірлер: 300
Я юрист. Підтверджую всю інформацію. Хороше відео, нема води, все по суті. Лайк
Вске дуже грамотно та по темі. Дякую за роботу.
@TarasGuk
Жыл бұрын
дякую за комент!
Доброго вечора, дякую за працю.
@TarasGuk
Жыл бұрын
і вам за коментар!
Дякую за відео. Перший раз на вас потрапив, без води цікаво було слухати❤
@TarasGuk
Жыл бұрын
дякую!
Дякую. Грамотно 👍
@TarasGuk
Жыл бұрын
дякую за коментар!
Тарас дякую! Дуже корисна інформація.
@TarasGuk
Жыл бұрын
дякую за коментар.
Класна робота, дякую за вашу думку в кінці відео.
@TarasGuk
Жыл бұрын
дякую за коментар!
Молодец,лайк за труд!
Дякую за гарний аналіз
@TarasGuk
Жыл бұрын
спасибі за коментар!
Хорошее видео, спасибо!
@TarasGuk
Жыл бұрын
дякую за коментар!
Полезное видео!👍
@TarasGuk
Жыл бұрын
дякую!
Очень полезно. Спасибо!
@TarasGuk
Жыл бұрын
дякую!
Привіт. Корисно, дякую.
@lenamagaletska9076
Жыл бұрын
Доброго дня. Підкажіть чи можна зараз відкрити карту wise. Я зареєструвалася і не дає відкрити навіть рахунку?
Дійсно був не підписаний. Дякую за інформацію та роз'яснення
@TarasGuk
Жыл бұрын
дякую за підписку!
Дякую, ти крутий!)
Дякую Taras!
@TarasGuk
Жыл бұрын
дякую за коментар.
Зачетное видео! ЛАЙК
@TarasGuk
Жыл бұрын
дякую!
Дякую , все даже ясно
@TarasGuk
Жыл бұрын
дякую за комент.
Гарний контент)
Треба зробити фінансовий моніторинг банків. Бо їх діяльність є підозрілою, мільйонні перекази в офшори і посібництво у відмиванні коштів. Звідти і виникає розкрадання, а потім і фінансування тероризму..
@TarasGuk
Жыл бұрын
їх моніторить Нацбанк.
@eng.foryourself
Жыл бұрын
@@TarasGuk Я ще не бачив, щоб ворон виклював очі іншому ворону. Це як хірург заріже людину на операційному столі, а медики вирішують, чи навмисно він її зарізав!?
@MAMKAH
Жыл бұрын
Нацбанк -это делает , но исходя из истории и его действий, Нацбанк та еще шляпп
@eng.foryourself
Жыл бұрын
@@MAMKAH А НацБанк, Це часом не та контора, що роздавала Банкам державні кошти для того щоб ті пускали їх в економіку країни, а ті в свою чергу ці гроші вкладали в ОВГЗ, а потім держава їм повертала з відсотками. Отже держава спочатку бере гроші у населення під виглядом податків, потім круте їх через банки і надалі, знову платить відсотки, взявши їх у населення!? То може пора прикрити цю лавочку, бо ніякого державного нацбанку не існує в природі, це така собі комерційна структура, зареєстрована за океаном..
@MAMKAH
Жыл бұрын
@@eng.foryourself при правильном руководстве нацбанк четкая тема
Один из лучших
Дякую!
@TarasGuk
Жыл бұрын
і вам!
Дууууужжжжееее ДЯКУЮЮЮЮ
@TarasGuk
Жыл бұрын
прошу!))
Відмінна Українська +корисна інформація р2р переказів!
@TarasGuk
Жыл бұрын
дякую за комент.
Дякую
Все дуже зрозуміло 👍я правильно зрозумів ?тобто якщо людина перевела мені кошти на револют або вайс ,то вона також підпадає під статтю і стає співучасником?
Те що треба
@TarasGuk
Жыл бұрын
дяк
Дякую для відео) а якщо перекази будуть тільки з wise на приват раз на місяць, то це теж прирівнюється до арбітражу?
@lelouch1972
Жыл бұрын
Возможно будет проблемы
Підкажіть будь ласка. при переведенні грошей з привата на револют пише помилка "перекази на картки інших банків цієї платіжної системи тимчасово не працюють". Вже спробував 5 різних карток приват банку і всюди ця помилка. Можливо якось виправити???
Лайк и Подписка!!!
@TarasGuk
Жыл бұрын
дякую!
у всіх приват не приймає вхідні swift з вайсу?
А що буде якщо робити переказ з приват банку на револют іншої людини (не родини)?
Зараз ліміт на добу це 1000$. Підкажіть будь ласка а на місяць???
Якщо поставили блок, а ніяких повідомлень від банку немає, щоб надав пояснення і причин блокування не вказують?
*Користуємося дитячими картками від привату та моно* 👍
@FamilybudgetUa
Жыл бұрын
І які враження? чи є різниця в сервісі? :)
@user-re6xw8bh2t
Жыл бұрын
навiщо?
коротше, видача доларів на касі буде далі? хай і 200к грн в еквівалентів, аби було і все
Привіт) Чи буде вважатися належним доказом договір дарування коштів, не посвідчений нотаріусом?
@TarasGuk
Жыл бұрын
на розсуд банку.
@witalij_r2
Жыл бұрын
Не забудь сплатити податок на доходи, 19,5%
Чогось я не бачив нiде в p2p обмiнниках доллар по курсу 37-38. Усюди 41+ Може пiдкажете де таке можна знайти?)
Шо на данний раз краще Wise чи Revolute?
Якщо використав з привату 15 на рево и вайз,на геном можна ще буде закинути 15 ?
@Slavdya
Жыл бұрын
ні, ліміт 15 тис. не на ОДНУ фінкомпанії, а на УСІ фінкомпанії разом. тобто 15 тис. на вайз, револют, геном, тощо, а інші 15 тис. на іноземні банки - на польський PKO, британський Barclays, тощо.
Цікаво чи будуть питання якщо дропи - родичі по першій лінії та з одним прізвищем і об'єми транзакцій в межах дозволених?
@TarasGuk
Жыл бұрын
якщо дружина чи батьки, то це не буде вважатись доходом, але з точки зору проведення фін.операцій не в своїх інтересах може мати наслідки для результатів фін мону.
@maxet9558
Жыл бұрын
Що таке "дропи"?
165.1. До загального місячного (річного) оподатковуваного доходу платника податку не включаються такі доходи: ... 165.1.51. доходи від операцій з валютними цінностями (крім цінних паперів), пов'язаних з переходом права власності на такі валютні цінності, за виключенням доходів, оподаткування яких прямо передбачено іншими нормами цього розділу.
Дякую за відео, дуже корисне. Таке питання: чи можна переказати на свій рахунок Wise, скажімо, з mono, а доллари потім переказати на приват чи інший банк? У якого банка виникне питання по фінмону: у того, звідки виходять гроші чи у того, куди вони приходять, чи може у обох?
@svsoko
Жыл бұрын
З Моно на Приват не вийде переказати валюту
@nanvlad
Жыл бұрын
@@svsoko ви не зовсім зрозуміли, що я мав на увазі. Я питаю про Mono -> Wise -> Приват
Чому не можу кинути на револют з дебетової , реєстрація Чехія
Доброго дня, я клієнт Приватбанку, на мою ТОВку прийшов запит від Приват Банку, без ссилок на законно-нормативні акти, на подачу всіх договоір, актів виконаних робіт, видаткових накладних, а також зазначенням всіх мобільних номерів телефонів контрагентів, їх бенефейарів, всю переписку.... чи законно це?)
В мене чомусь обмеження в 15 тис. грн., а не 30 тис.грн.😮на місяць. Чому?
Тема оподаткування коштів закордоном ще не пропрацьвана. Але вже на сьогодні існує законодавство про необхідність декларування активів закордоном. Дія законів призупинена на час дії військового стану.
Подобаються твої відео, тільки дуже рідко виходять( Хотів би додати, якщо я не помиляюся, переказ на рахунок дружини або батьків (родина) теж не оподатковуються якщо походження цих грошей є так як Ви кажете у відео
@TarasGuk
Жыл бұрын
в ідеалі має бути суто ваш акаунт. діти, батьки, дружина можна довести, що це на їх/ваше утримання, тому не є обєктом оподаткування, але це вже треба доводити.
@user-hn8wo6db2x
Жыл бұрын
У Приват24 тестував, перевести зі своєї $картки на $картку дружини, було повідомлення (довести сімейне стосунок). Телефонував у приват сказали потрібно у чаті чи у відділенні банку надати свідоцтво про шлюб і тоді можна буде робити таку операцію. Тобто привату потім доводити нічого не треба буде вже
Здравствуйте, грозит что то тем людям, через которых закидывали деньги на вайз или револют? Не на свое имя
@TarasGuk
Жыл бұрын
так, якщо ці люди отримували перекази на свої рахунки від третії осіб.
1) А чому Payoneer не фігурує в цих схемах? Там немає можливості p2p переказів? 2) Чи є зараз можливість виводу гривні (у значних об'ємах) в валюту у певній зарубіжній системі (без мети подальшої прокрутки тощо)?
@svsoko
Жыл бұрын
Payoneer це система оплати праці та виручки з маркетів. Там платіжка йде 1-5 днів з фактурою і тд. Ті платіжки також моніторять...
@bbbbjjj7002
Жыл бұрын
@@svsoko в приват идёт 2 минуты. В моно -3 минуту. Что вы рассказываете?
Добрый день. Если это покупка товаров за границей? Переводы онлайн оплата через из сайт? Не через кассу по счету. Например, амазон и т.д. Ежемесячно по 100т грн
@TarasGuk
Жыл бұрын
через сайт чи в офлайн магазині за кордоном - 100тис грн ліміт.
Доброго дня Тарас! Підскажіть будь-ласка, зараз в мене приват питає джерело походження коштів за обіг на особистому рахунку та на карті родича(куди перекидав кошти коли досягав ліміту). Займався виключно п2п торгівлею між картками привата через свій акаунт бінанс на п2п платформі. Щодо поясненя свого обігу зрозумів що питают довідку про доходи за які купував криптовалюту чи цього також буде не достатньо, якщо зарахування значно перевищує дохід в документі та мені знадобиться пояснювати дохід за кожне зарахування? Як більш корректно пояснювати від імені родича, що такіж самі операції були виконі за кошти шо були отримані в результаті п2п діяльності на платформі? Тощо аккаунт я використовував лише свій, а карту свою та родича, Дякую
@TarasGuk
Жыл бұрын
можете задекларувати дохід, сплатити податок і показати банку декларацію як джерело.
Пане , Тарасе. чи варто відкривати рахунок у Посьському банку, будучи в Польщі(тимчасово?) Якщо так, то в якому? Завчасно дякую за відповідь.....
@TarasGuk
Жыл бұрын
якщо він (рахунок) вам потрібен, то чому б і ні. відкривайте той, який безкоштовний в обслуговуванні.
@andreyperepic8125
Жыл бұрын
Спробуйте BNP, Santander, pko, Pekao bp.
@user-yy9zx4iv2s
Жыл бұрын
@@andreyperepic8125 Дякую.
Чудове відео, дякую! 🎉 Цікавить одне питання, якщо я, наприклад із своєї валютної картки банку кидаю на Wise друга, а потім з його Wise на свій рахунок IBKR, чи це гаразд, і так можна? Сума до 2.5к$. Бо собі вайз відкрити вже не має можливості, наскільки знаю вони українцям більше не відкривають карток. Буду вдячний за пораду.
@TarasGuk
Жыл бұрын
не рекомендував, надсилати від третьої особи на IB заборонено. краще відкрийте собі Zen, Genome, Paysera і з них робіть сепа, перед тим скинувши на карту друга у Wise і з вайз на ваш рахунок.
@volodymyrsokolovskyi2778
Жыл бұрын
@@TarasGuk Дякую. А варіант з своєї банківської USD картки на револют USD і потім на IBKR, так теж можливо?
@TarasGuk
Жыл бұрын
так, цілком. я би рекомендував Wise, там є можливість ACH переказу.
Доброго дня, а якщо забирати готівку в невеликих розмірах у касі Приватбанку.То банк передає цю інформацію податковій?
@TarasGuk
Жыл бұрын
навіть якщо у великих, то ні.
@bbbbjjj7002
Жыл бұрын
@@TarasGuk на данный момент)
Це все звісно добре, але як на рахунок підприємців які отримують надходження у валюті за курсом НБУ, які змушені продавати її за курсом 36.5, а купляти в обміниках по 43?) Як наслідок усі намагаються обійти ці обмеження і не лише через приватбанк.
@user-re6xw8bh2t
Жыл бұрын
А навiщо купляти в обмiнику ? Якщо це вам для iмпорту то курс буде як у банках 37грн , теж саме буде якщо вам треба кошти за кордоном або зробити оплату там , курс будет так само 37-37,5. Я згоден що це обмеження доступу до валютного налу це погано , але зараз вiйна i ми ще добре тримаемось.
@oleksandrkoshmak
Жыл бұрын
@@user-re6xw8bh2t на випадок якщо потрібні кошти для особистого життя, як наприклад купівля авто, чи оплата іпотеки у валюті
@oleksandrkoshmak
Жыл бұрын
@@user-re6xw8bh2t на випадок якщо ці кошти потрібні для особистого життя, як наприклад купівля авто, чи оплата іпотеки у валюті.
скажіть будь ласка, якщо я працюю закордоном, отримую євро та відправляю батьку на євровий рахунок, чи може він в касі банку зняти без проблем ці євро та які ліміти на такі операції? чи можу одразу 10к євро скинути чи ні? і як часто можу це робити? в данному випадку зв язку з револют і вайз немає, дякую за відповідь. через контори по типу вестерн юніон, трансферго, ріа.
@TarasGuk
Жыл бұрын
Якщо переказ не P2P, а свіфт то лімітів нема. Все, що більше еквівалент 400тис грн може бути під фін моном. Якщо батько-син, то має пройти.
Ліміт 30тис рахується за календарий місяць чи поки не пройде 30 днів від дати вичерпання ліміту?
@tiasursand6507
Жыл бұрын
1 числа місяця оновлюються ліміти
👍
Чи є підтвердженням про доходи, виписка по власному рахунку ФОП за останній рік?
@TarasGuk
Жыл бұрын
Так, може бути підтвердженням.
Який добовий ліміт коштів на заведення-виведення з Revulut?
@TarasGuk
Жыл бұрын
не думаю, що такий є
Подскажите пожалуйста есть ФОП будет без лимитов можно переводить ?
@TarasGuk
Жыл бұрын
що переводіть?
Я правильно зрозумів, якщо я раз в місяць зі своєї ПриватБанк картки скидаю на свій Wise/Revolute кількість $ еквівалентну 30000 грн, а потім скидаю цю суму на свою приватівську доларову картку для виплат, то я не порушую правил фін моніторингу?
@TarasGuk
Жыл бұрын
перекази самі по собі ніколи не порушують правил фін моніторингу. але якщо перекази ризикові, то вони можуть бути підставою щоб фінансовий моніотринг перевірив джерело походження коштів та інші обставини. тому якщо у вас немає офіційного доходу і ніколи не було, то навіть 30 тис. грн поповнення буде вже підозрілим і може не пройти фінансовий моніторинг. але якщо є офіційна зп, тоді все ок.
Якщо приват лише заробляє на цих прокрутках (різниця курсу НБУ плюс 2% комісія Р2Р), то в чому тоді проблема? Регулятор хоче щоб ми купували валюту по 42.5? Навіщо тоді взагалі залишати таку шпарину для спекуляцій? Українці ще не встигли подорослішати і стати європейцями, тому більшість буде шукати можливість отримати прибуток на різниці курсів. Ще існує таке побоювання, що ліміт в 30к та моніторинг існує тільки для пересічних громадян, а для топ менеджерів привату діють зовсім інші правила.
@tiasursand6507
Жыл бұрын
Тому що є проблема з логістикою та вимиванням готівкової валюти і страждають звичайні люди, що отримують міжнародні перекази (відкрий останні відгуки про Приват). Тому ця проблема для них більш гостра, ніж 600 грн з комісії. До речі, це допомогло (в очевидь налякали всіх) і тепер можна замовити більше $1000 в день
@dmytroprovotar2796
Жыл бұрын
@@tiasursand6507 цікаве зауваження. А от припустімо, що люди зняли валюту в приваті і віднесли її в обмінник аби заробити на різниці. Куди в подальшому дівається ця валюта? Як варіант, звичайно, її викуповують вже по чорному курсу інші учасники ринку. Гадаєте потім валюта залишається під матрацом і приват це інструмент для отримання легкої готівки? P.S. суми видачі валютної готівки приватом зросли, бо чи то на минулому, чи позаминулому тижні НБУ продав достатню кількість валюти великим банкам.
@Ray-vu5qb
Жыл бұрын
головне щоб готівковий долар видавали на касі до 4.5к$ а все інше пофіг)
@DAN1limus
Жыл бұрын
@@dmytroprovotar2796 це вже не важливо куди вони йдуть. Справа в тому що попит на долари більший ніж їх є. І країна субсидує покупки людей по курсу 37 а хтось цим користується. Це як продавати гуманітарку
@TarasGuk
Жыл бұрын
проблема з "прокрутами" не у тому, що люди купують собі валюту по кращому курсу, а у тому, що маючи пару тисяч доларів одна людина можеш з системи вивести десятки чи сотні тисяч доларів.
У меня такая проблема, у меня моно банк заблокировал карту за оборот 600к гр за месяц, я занимался p2p но только внутри Украины, за границу не каких транзакций не делал, является ли это не законным ? Что может быть если сказать о таком моно банку ? Фоб у меня не открытый
@TarasGuk
Жыл бұрын
"фоб" не допоможе. це не є незаконним, але в обслуговуванні вам швидше всього монобанк відмовить.
о, актуально. Питання. якщо по 2к доларів в місяць знімати з привату, то фінмоніторинг буде?
@TarasGuk
Жыл бұрын
може бути незалежно від суми. можуть просто вважати всі перекази з вайз ризиковими і моніторити. а можуть встановити для себе якийсь лімт в Хк грн.
@sabr1324
Жыл бұрын
@@TarasGuk Ясно. Але це я так зрозумів не несе ризик для користувача, максимум бути забаненем в данному банку?
А зараз ті, хто знаходяться за кордоном теж не можуть через приват24 з грн картки робити міжнародний переказ на долорову чи можуть?
@TarasGuk
Жыл бұрын
ніхто з гривневих карток не може робити перекази на валютні чи закордонні картки. за кордоном можна знімати валюту в банкоматі з гривневої картки.
@user-yo5hh2wv9n
Жыл бұрын
@@TarasGuk Скажіть будь ласка, а яка зараз є можливість з України зробити валютний переказ на закордонну картку?
Здравствуйте Тарас. Револют выставил требование ,о подтверждении происхождения средств ( Грозит блокировкой аккаунта. Прокомментируйте пожалуйста, какой выход ?
@alexandergryn
Жыл бұрын
с вероятностью 100% будет блокировка аккаунта, обьясняю почему - если был бросок валюты обратно в страну, значит нбу негодует, и грубо говоря он запрещает обслуживание такого клиента. Я весь вечер колупал троих консультантов чтоб обьяснили мне причину блока, назвали все как есть - отмывание значит отмывание, плохие доки значит плохие доки (ну да, декларация у меня норм, но на английский не переводил - требования такого не было), нежелание обслуживать меня т.к. самому революту не выгоден я как клиент, а лишь один гемор с доками? или сослались на пункт регламента по которому меня гонят в шею. Ничего не могли ответить, самое емкое сообщение было следующим, цитата: as a regulated company, we have procedures that we can't avoid. And providing further information regarding the decision is one of them. Грубо говоря - есть наши правила, а есть правила регулятора той страны в рамках которой мы предоставляем вам услуги, и мы выполняем их пожелания беспрекословно. Не рассказывать вам какого черта мы вас блочим - как раз и является одним из этих пожеланий (нам нельзя сказать почему мы вас блочим)))) thanks for understanding по моему опыту никто аккаунт не лочит, пока не увидит что ты возвращаешь бабки назад, независимо от обьема - с вайса один человек вернул назад 5000 уе и аккаунт был залочен, хотя это его деньги и он сам их себе бросал некоторое продолжительное время. При этом ты можешь колбасить шо дурной и целый квартал до тебя никому нет дела, пока не придет время отчетов.
Тарасе, Ви декілька разів наголошуєте, що все ок, якщо ці перекази здійснюються між своїми власними рахунками, відкритими в різних (українських і закордонних) банках. Як Ви вважаєте, перекази (в межах відповідних лімітів) на карти близьких родичів (один з подружжя, батьки, діти, брати, сестри) нестимуть якісь правові чи інші наслідки?
@TarasGuk
Жыл бұрын
немає чітко такої норми у ПК України, що дохід від родичів не оподатковується. але на практиці є думка, що якщо перша лінія споріднення (чоловік, діти), то проблем особливих не буде з тим щоб довести, що це не дохід.
Якщо я ФОП, декларація ФОПа підійде? Бо як фізична особа я ніоли не здавав.
@TarasGuk
Жыл бұрын
так, декларація фоп також може підтверджувати походження коштів фіз.особи.
Тарас, привіт! Ти розказав лише частину того, що приват вимагає. Є ще, що залишилось поза твоєю увагою. А сами p2p перекази під час купівлі криптовалюти. Питання: якщо інша незнайома особа зараховує p2p переказ на гривневу картку і приват питає що це за переказ і просить надати обґрунтовуючи цей переказ документи, що саме необхідно відповідати привату та які саме документи слід надати?
@TarasGuk
Жыл бұрын
p2p це не про бінанс. а карткові перекази. все, що пов'язано з податками, які виникають з крипти я вже розповідав. є відео на каналі.
@inigoloy
Жыл бұрын
@@TarasGuk Я не про податки, я про приват. Відео ж про приват. Що їм говорити коли вони питають про p2p що це за перекази на гривневу карту від інших осіб та просять надати документи? Які документи приватбанку можна надати?
@OPPACHblu_channel
Жыл бұрын
@@inigoloy как в итоге, получилось решить вопрос? Если нет как дальше развивалась ситуация , банк закрыл счёт?
Дохід від ФОП рахується як джерело походження коштів?
@TarasGuk
Жыл бұрын
так, може враховуватись.
Підкажіть, а з mono вже не мона на revolut (wise) робити переказ. При переказі гроші списує і відразу йде скасування (гроші повертаються на рахунок).
@kostinyanhotsulenko6212
Жыл бұрын
Зараз переказ працює з банку власний рахунок.
То які тоді папери потрібно надати приватбанку якщо крутив п2п revolut, дохід з роботи явно не перекриє ті перекази
@TarasGuk
Жыл бұрын
пояснити, що ви робили p2p прокрут. можуть закрити рахунок.
Питання, а якщо я з А-банку, також свого рахунку, переказую на вайс, а з вайс на приват і вивожу, то також це норм, чи тут можуть вже причипитися?
@tiasursand6507
Жыл бұрын
Ну це вважається арбітражем валюти, Приват чітко у свої листах дав знати що "вважає це непринятним". Тому думаю, якщо їм надати сказати або надати документи про це, то вони закриють рахунок і скажуть вивести свої кошти в інший банк (так как банк може припинити співправцю з клієнтом на власний розсуд, це в є в заяві). А проблем з законом чи з податковою, думаю через це не повинно бути.
@sabr1324
Жыл бұрын
@@tiasursand6507 Ну блок привату мені не страшний, так як зараз безліч банків, а ось знати напевно, що по закону. ось тут потрібно
@user-vm3jf5vt2i
Жыл бұрын
Ну я думаю якщо виводити на приват у дозволених межах , тобто 2 тис. Дол, то не має бути запить.
@sabr1324
Жыл бұрын
@@user-vm3jf5vt2i а де ці 2 тис. дол. зазначено? це ж не оф. інфа
@user-vm3jf5vt2i
Жыл бұрын
@@sabr1324 в підтримці привату писало про обмеження на отримання готівки на особу 75000 грн з закордону.
чем это отличается от покупки на депозит? (кроме задержки в 3 месяца) Плюс никаких справок, плюс лимит 100 000 грн, плюс все официально, плюс нет налога.
@TarasGuk
Жыл бұрын
суть у тому, що при купівлі долара на вайз із подальшим продажем в обмінці ви могли заробляти 10% в гривині не через три місяці, а через 1 день. але загалом ви праві, депозити теж хороший варіант.
@bbbbjjj7002
Жыл бұрын
@@TarasGukну, пока что нет. Уже не та разница, хотя и 20% в юсд годовых не плохо.
приват снимает при переводе 0,5 % , нет там без комиссии перевода, а также лимит не 30к а уже 15 к на один аккаунт
@TarasGuk
Жыл бұрын
0% якщо на інтернет картку. про 15к я згадував але це лише для платіжних систем. якщо перекази на банки, то 30к.
@ubobcat
Жыл бұрын
@@TarasGuk а як зняти з Інтернет картки без комісії?
Який ліміт зараз на отримання коштів на валютну картку привату? Тому що кажуть що 2000$
@yuriik1039
Жыл бұрын
4к$
@user-sn1cc3hw6p
Жыл бұрын
В 75000 не більше на вал карту
@user-xt2dr2pn9n
Жыл бұрын
@@yuriik1039 звідки інформація?
@user-xt2dr2pn9n
Жыл бұрын
@@user-sn1cc3hw6p звідки інформація?
не зрозумів, з вайз на який рахунок привата переводжу? на доларовий рахунок? Й видадуть мені готівку долар в касі?
@TarasGuk
Жыл бұрын
не зрозумів питання.
@user-tg9ps5qw4y
Жыл бұрын
@@TarasGuk що не зрозуміло? Коли з вайз переводжу кошти на приват, то рахунок приват який, гривня чи доллар?
@TarasGuk
Жыл бұрын
все одно не зрозумів нічого. постарайтесь сформулювати питання так, що воно було очевидно і не треба було додумувати, що ви хотіли запитати.
Підкажіть будь ласка, якщо гроші на мою валютну карту надсилає мені мати, яка знаходиться зараз за кордоном. Вона відкрила собі мультивалютний рахунок wise, так як іноземної карткою може легко поповнювати його, конвертувати валюту і надсилати кошти. Чи може приват запросити підтвердження таких коштів від родичів?
@Gibley
Жыл бұрын
Тоже интересно потому что это бред как по мне
Я на машину таким методом відкладую і купую готівку по 37.75 а не по 42
Доброго дня. Зняв всі кошти з рахунку, хвилююсь за мониторинг( Хочя мені було зручно тримати на рахунку, тепер кошти вдома , сума не велика 100000 грн) По власній карті оборот за 10 місяців 500000 грн( Як бути тепер?
@rv8112
Жыл бұрын
А якщо я збирав все трудове життя років 20 вдома у готівці і потім вирішив принести на рахунок, як я доведу суму походження?
@TarasGuk
Жыл бұрын
а чому зняли?
@rv8112
Жыл бұрын
@@TarasGuk хвилює що питання будуть(
@rv8112
Жыл бұрын
@@TarasGuk можу з Вами якось вийти на зв’язок?
Зробив три перекази по 500$ з Революта і вперся в ліміт від Приватбанку. Пише що ви перевищили ліміт на входящі перекази
@sabr1324
Жыл бұрын
щось маловато
@Stakanav
Жыл бұрын
@@sabr1324 і я так подумав
@maxet9558
Жыл бұрын
Ви скидали зі свого Рево на свій Приват? Чи це були картки на різні імена?
@Stakanav
Жыл бұрын
@@maxet9558 зі свого Рево на свій Приват. Пише, що ліміт в цьому місяці вичерпаний і буде знятий з 1-го числа наступного місяця. Це обмеження Приватбанку, а не Революту.
Ну... Все "логічно"... "Крутити" 20000 гривень, щоб заробити 1000 - не можна, бо це підозріло і ухиляння від податків... А будинки в Конча Заспі та Ламбо з Ферарі, зареєстровані на мам та бабусь депутатів та міністрів - то ок!))) Ну і звісно - виграш в лотерею 500 000 Ляшка не викликав в жодного прокурора жодного питання!... 🤣🤣🤣
А на PayPal можно перарховувати
@TarasGuk
Жыл бұрын
з валютних карток
З обмінниками нехай шось зроблять а не людей гнуть. Самі під себе зробили схему, а як народ рознюхав то завили. Якщо хтось і робе гроші з повітря то це банківська система
@vitalino1981
Жыл бұрын
100%
@user-ke9le9dj8r
Жыл бұрын
Що маєте на увазі зробити з обмінниками?
@atollum4396
Жыл бұрын
@@user-ke9le9dj8r контроль або закрить цю спекуляцію.
@user-ke9le9dj8r
Жыл бұрын
@@atollum4396 історично, спроби контролю над ринковими процесами не те щоб добре працювали) хіба що на короткий час і за умови всіляких дотацій. А ще, штучне регулювання цін дає змогу отримувати зверхдоходи тим, хто працюватиме в тіні (а таких стане тільки більше в даному разі). Наразі є більш простий шлях - повернутись до плаваючого (разом з цим більш справедливого) курсу або ж забезпечити можливість купувати валюту в банківських установах за діючим курсом. Зауважте, коли офіційний курс відрізнявся від ринкового до 0.5-1%, а валюту можна було вільно придбати чи продати у банку, ніхто в таких масштабах нічого не "крутив". Висновок - дайте ринку свободу і більшість проблем вирішаться самі по собі.
Только что разрешили покупать $ по ~37гр на 100 000 гривен в месяц. На 3х месячный депозит конечно!
@TarasGuk
Жыл бұрын
круто!
Привіт. Таке питання: припустим якщо людина получає валюту з закордону кожен місяць і просто знімає її в касі. Можуть бути якісь запитання?
@oldman762
Жыл бұрын
Отвечаю на твой вопрос, нет все переводы идут через фин моно, и каждый платеж из перевода валюты проверяется самим банком, проблем и вопросов не будет 😉
Мне не пришло письмо
Может, просто платить налог 5 процентов на прибыль, тем более что есть ЧП? И спать спокойно
@TarasGuk
Жыл бұрын
ні, не вийде. ЄП з обороту.
@Slavdya
Жыл бұрын
@@TarasGuk ну, є ще і 2-га група, де фіксований ЄП. але тут справа навіть не в податках, а те, що серед видів КВЕД, які дозволені ФОПам, немає фіндіяльності. фінпослуги це ліцензуєма НБУ діяльність. тому не можна законно ганяти арбітраж валют на ФОПах, тим паче, що з рахунку ФОП (саме з бізнес-рахунку ФОП) не можна знімати готівку доларів, а він продається по 36,57 грн/$ на міжбанку і арбітраж став би збитковим.
@antonyfil
Жыл бұрын
@@TarasGuk ви хочете сказати що декларація (довідка про доходи) ФОП на 3-й групі також не підходить?
@DAN1limus
Жыл бұрын
@@antonyfil ні, фопи на спрощеному податку працюють на відсотку з обороту і есв
@antonyfil
Жыл бұрын
@@DAN1limus тобто для ФОПа немає можливості порахувати чистий прибуток? Як тоді взагалі ФОПу підтвердити доходи?
Я не отримувала ніяких листів з приват банку.Але я би хотіла дізнатися.Я прошла перевірку моніторингу у другому банку(У мене 2 мл гривень був оберт)Якщо я начну використовувати приват банк, то мені знову треба буде доказувати свої доходи?Чи фін моніторинг він один?
@yuriik1039
Жыл бұрын
У кожного банку свій відділ фінмону
@TarasGuk
Жыл бұрын
первинний фінансовий моніторинг проводиться кожною фін установою окремо.
Клиент монобанк может отправлять на wise?
@TarasGuk
Жыл бұрын
ні
а як же ризик сплати податків за перекази із за кородону?
@TarasGuk
Жыл бұрын
якщо переказ між своїми рахунками грошовими коштами, які очищені від податків без отримання додаткових вигод від банка нереза, то не виникає податок.
@sabr1324
Жыл бұрын
@@TarasGuk А що значить, очищені від податків? Якщо я на карту свою вніс готівку в грн., вони ж не очищені?
@zashkvargaming9208
Жыл бұрын
@@sabr1324 очищені, це мається на увазі кошти, зараховані на карту як цільові (наприклад заробітна плата, з якої вже вирахувано 19.5% податків)
@sabr1324
Жыл бұрын
@@zashkvargaming9208 ага, ну тоді ясно, що не очищені. Виходить що відео з цього потрібно було починати, адже у більшості будуть кошти, які зароблені неофіційно. Виходить, що в такомму виадку легко можуть податки затребувати? І ще що може грозити?
@witalij_r2
Жыл бұрын
Немає податку на перекази, податок є на доходи.
А если деньги приходят с революта дочки?
@TarasGuk
Жыл бұрын
ви дочці чи дочка вам? якщо дочка вам і ви на її забезпеченні, то ок.
@Art.ukr1
Жыл бұрын
@@TarasGuk мне, надо оформлять документы по обеспечению?
А коли друга людина скидає тобі валюту що може буди
Перепрошу, який вивільнення грошей за кордон? По перше всі гроші повертаються в Україну, ще в більшему обсязі, по друге на цьому заробляють як і банки так ті шо крутят. По трете банки самі так заробляють, тільки в значно більших масштабах і по тихому.
@TarasGuk
Жыл бұрын
ви маєте 30 тис. грн, які прокрутили 100 разів, то із резервів НБУ зникне 80тис доларів. ось де виведення.
@user-lo2vy6my6d
Жыл бұрын
@@TarasGuk Цікаво, а як зараз можна прокрутити 100 разів, якщо Приват з 16 вересня ввів обмеження? І на скільки я зрозумів, то на одну закордонну карту з Привата можна здійснити тільки один переказ.
@mrq4559
Жыл бұрын
@@TarasGuk а коли заводиш з револьта чи вейза на карту пб у валюті обратно, то ось де повернення валюти в країну))) Так що всі тут в малині. То надумана херня щоб збити з толку.
@mrq4559
Жыл бұрын
@@TarasGuk я вам більше скажу, банки мають змогу крутити налік, брати з обороту з касс,то повірте мені просто на слово, що зараз вони колбасять так як ніколи, бо об'єми там самі розумієте.
Зараз ліміт 30 чи 15?
@korotko_ob_islame
Жыл бұрын
29.999
@TarasGuk
Жыл бұрын
на вайз і інші платіжні системи зараз 15 на картки іноземних банків 30
Вітаю! Хотів поцікавитись, фактично при арбітражі ти користуєшся однією сумою грошей 30 тисяч грн, і якщо в тебе набігає обєм фактично в 200 тисяч то тобі потрібно буде пояснювати походження всіх 200 тис. чи можна якось донести банкові, що це оборотні кошти та підтвердити меншу суму. Заздалегідь дякую і за відповідь і за відео!
@sabr1324
Жыл бұрын
а де Ви взяли інфу про 200к? І це 200к в місяць чи взагалі за весь період операцій?
@nimfik2331
Жыл бұрын
@@sabr1324 200 к це взагалі сума для прикладу, я говорив про те, що сума наявних в мене коштів є 30тис. а обєм по карті в 200 чи то в 500
@user-qr1wv6sg8h
Жыл бұрын
берете с левого номера звоните 3700 и спрашиваете это, можно и со своего финансового, ниче страшного не будет!
@TarasGuk
Жыл бұрын
якщо буде перевіряти фінансовий моніторинг, то вам потрібно буде пояснювати кожну операцію і походення коштів на неї. тому не вийде сказати "це я крутив 30к". і швидше всього такого клієнта приват заблокує. з фін.моном ніколи не можна на пряму говорити, тому дзвінки на гарячу лінію не дадуть вам ефекту) навіть працівники банку не мають можливості на пряму спілкуватись з відділом фінансового моніторингу.
@sabr1324
Жыл бұрын
@@TarasGuk Правильно розумію, що максимум, що грозить - це відмова банку мене обслуговувати?
В принципе, если я раз в месяц буду переводить 30000 гр.должно быть всё норм.
@TarasGuk
Жыл бұрын
якщо з свого рахунку на свій, то не повинно.
так с фопом тоже нельзя
@TarasGuk
Жыл бұрын
що саме?