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0:00 Introduction
0:38 Les deux méthodes d'allocation d'actifs
Il existe deux approches de l’allocation d’actifs : stratégique et tactique. L’approche stratégique est celle où tu fixes dès le départ des allocations cibles à chaque actif et tu rééquilibres régulièrement en vendant ce qui est monté et en achetant ce qui a baissé pour constamment rester proche de l’allocation de départ. Exemple de stratégie pour cette approche : les célèbres 60 / 40, le all-weather de Ray Dalio ou le Permanent Portfolio de Browne. La deuxième approche est celle de l’allocation d’actifs tactiques. Cette approche va te dire de faire le contraire et d’ajuster tes répartitions en fonction de la situation économique. L’objectif est d'exploiter systématiquement les inefficacités ou les déséquilibres temporaires de valeurs entre les différentes classes d’actifs. Bref, l’approche tactique cherche à tirer parti des tendances du marché ou des conditions économiques en modifiant activement les allocations de ton portefeuille.
3:09 La stratégie VAA
VAA est une stratégie momentum. C’est à dire que tu investis dans des classes d’actifs qui ont récemment eu de bonnes performances en considérant que cette tendance devrait continuer dans un avenir proche. le VAA est une stratégie agressive et extrêmement concentrée : chaque mois, 100 % de ton portefeuille est alloué sur une seule classe d’actifs choisie parmi un petit panier d’actifs offensifs et défensifs. Ce panier d’actifs est composé de 7 ETF divisés en deux catégories : Offensif et défensif. Dans la catégorie Offensive, on retrouve un ETF SP500, un ETF Monde, un ETF Pays émergents et un ETF obligations américaines. Dans la catégorie Défensive, on y trouve un ETF Obligation d'entreprise US, un ETF Obligations d’Etat US moyen termes et enfin un ETF Obligations d’Etat US Court terme. Chaque fin de mois, tu alloues l’intégralité de ton capital sur un seul de ces 7 ETFs et tu recommences tous les mois.
8:34 Ses performances
Les backtests de cette stratégie et ce depuis 19710, soit plus de 50 ans, montre une claire surperformance par rapport à la plus célèbre stratégie d’allocation stratégique qui est le 60 / 40. Le VAA a généré 16,6 % par an tandis que le 60 / 40 n’a fait que 9,4 %. Mais comme on peut s’y attendre d’une stratégie agressive et uniquement investie sur une seule classe d’actifs, la volatilité est plus élevé que le 60 / 40 : 12 % versus 10 %. Mais ça signifie que le VAA a généré plus de performance par unité de risque. Encore mieux, et bien que le VAA est plus volatile, les extrêmes sont plus faibles. Depuis 1970, la plus grosse chute qu’ait connue le 60/40 était de 30% tandis que la plus grosse chute du VAA est de seulement 17 %.
9:32 Les opportunités et risque
Un historique impressionnant avec des d’excellents retours que soit en absolu ou relatif au risque. La force de VAA est sa capacité à éviter les grosses baisses en basculant immédiatement sur une autre classe d’actifs non correllée. Mais bien sûr, les performances passées ne présagent pas des performances futures et personne ne peut prédire que les perfs resteront telles que jusqu'à maintenant. Ce qui nous amène aux risques et là j’en vois deux. Premièrement, cette stratégie bascule sur les obligations dès qu’un des actifs offensifs commençe à montrer des signes de faiblesses. Cette dépendance sur les obligations a bien fonctionné dans le passé, compte tenu du marché obligataire haussier qui dure depuis des décennies. Mais à l’avenir, et vu le contexte actuel, il n’est pas réaliste de s’attendre à ce que les obligations offrent le même type de rendements élevés que par le passé. Deuxième risque, la stratégie VAA est à l’opposé de tout ce qui s’appelle diversification avec la détention d’un seul et unique ETF composé d’une seule classe d’actifs. Et on ne va pas se mentir, il est fortement déconseillé de mettre tous ses oeufs dans le même panier.
11:27 Petit mot sur Invvest
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Sébastien.
#SebastienKoubar #Trading212
Пікірлер: 128
Il est toujours bon d'avoir un plan financier. Je travaille avec un gestionnaire de portefeuille et un planificateur de titres à revenu fixe aux États-Unis. La partie titres à revenu fixe de votre portefeuille ne servira pas simplement de tampon à la volatilité de la partie actions de votre portefeuille, mais fournira un revenu légitime.
@virgilludwig
11 ай бұрын
C’est très vrai, les gens minimisent le rôle des planificateurs, jusqu’à être brûlés par leurs erreurs. Je me souviens juste après mon licenciement il y a 3 ans au milieu d'une épidémie de covid. J'avais besoin de rester à flot, c'est pourquoi j'ai recherché des conseillers fiduciaires agréés. Heureusement, j'ai rencontré quelqu'un possédant des connaissances pratiques et des décennies d'expérience. J'ai liquidé 200 000 de mes 340 000 de mon 401 (k), cela a rapporté près de 1 million d'USD après les investissements ultérieurs jusqu'à présent.
@virgilludwig
11 ай бұрын
J'ai consulté quelques experts dans le passé, mais j'ai opté pour M. CHRIS RYAN STEWART.
@virgilludwig
11 ай бұрын
Sa stratégie est à l’épreuve de la récession, plus spécifiquement orientée vers le profit et vous trouverez très probablement ses informations de base sur le net. C’est un conseiller très connu.
@demetriussullivan4088
11 ай бұрын
Je connais sa plateforme. J'ai investi plus de 150 000 $ en travaillant avec M. Chris Ryan Stewart sur un très large éventail d'options et en m'en tenant finalement à quelques-unes qui ont été favorables au cours des 2 dernières années.
@KarenOpenda
11 ай бұрын
qui est le Chris Ryan Stewart dont vous parlez ? Puis-je avoir un contact ?
Je viens de faire les calculs (très rébarbatifs !) des 7 x momentumsactualisés; Offensifs: respectivement +16.12%, -60.85%, -62.18% et -44.12%; Défensifs: -41.99%, -55.97% et -5.92% C'est grave Docteur ? 🥶
Les frais achat/vente tous les mois sont ils intégrés dans la performance de cette stratégie ?
Merci Sébastien pour cette vidéo ! Effectivement des analyses détaillées de stratégies avec exemple à l’appui c’est très intéressant ! 🙏👍
Super intéressant la vidéo 👌 et ton site en incroyable hâte de voir les nouveautés 🔥
Meilleurs de tes vidéos! Et un des seuls à faire ça d'une manière aussi structurée. Merci, et continue ce type de video
Merci pour la video, les analyses de ce type sont vraiment intéressantes. 👍
Bonsoir Seb, ce type de vidéo est certainement ce que je préfère le plus ... efficace, compréhensible, exemple, points positif et négatifs ... excellent pour ma part ! Merci à toi pour ce travail ...
Là on est dans de la super vulgarisation . C'est incroyable comment ça devient simple quand tu expliques. Merci pour le contenu.
Super vidéo, c'est un super concept
Merci !! Très intéressante cette vidéo sur les stratégies 😉 Il ne reste plus qu´á couplet cela avec différents scénarios probables d´évolution du marché et la boucle est bouclée 😜
Très bonne vidéo ! Une date pour la synchronisation avec les courtiers exemple trading 212 ?
Vidéo très intéressante, hâte de voir la suivante 😊
Salut Seb, oui pour ce genre de vidéo, intéressant merci
Merci , pour ce format intéressant avec ce thème à développer "stratégies d'investissements " .A voir et revoir avant de se lancer "modérément " ..
Trés interessant, la vidéo de cette semaine expliquant une stratégie!
Vidéo très intéressante ! Ayant déjà choisi la stratégie d’accumuler des actions à dividendes, je préfère ne pas multiplier les stratégies. Au fait, peut on importer notre portefeuille Moning vers Invvest ?
Pour être complet cette stratégie n'a rapporté que 4,1% pas an en moyenne sur les 10 dernières années, les chiffres indiqués dans la vidéo concernent les 43 dernières années.
super vidéo. Par contre concernant Invvest, on en est où avec les ISIN manquants?
Hello Seb, Toujours très enrichissante ces vidéos qui décrivent des stratégies. Je me permets juste de rebondir sur ton explication du calcul du score momentum car il n'y a pas vraiment de coefficient plus important pour la variation court terme versus long terme. En fait la formule met toutes les variations sur un format annualisé. Résultat la performance mensuelle est multiplié par 12, la trimestrielle par 4, la semestrielle par 2 et enfin l'annuelle est comptabilisée une seul fois. En espérant être clair et avoir aidé certains 👍
Bonjour Sébastien, Va t’il y avoir une fonctionnalité sur les impôts sur invest ?
Incroyable comme stratégie
J'adore ce type de vidéo sur les stratégies
Intéressant merci ! Je vais aller voir la version gratuite du logiciel ! ;)
Bonjour Sébastien, je regarde beaucoup vos vidéos j’avoue qu’elles sont 👍, j’aimerais savoir si vous proposez des formations, car je suis un débutant dans la bourse. Merci pour votre retour.
Très bonne vidéo Très intéressante
Impressionnant !!!
Vous avez des exemples d'etf VAA éligibles au pea ?
Salut, je sais que je suis hors sujet par rapport à cette vidéo. Je voudrais proposer un sujet, pourriez-vous fair une vidéo sur le Boker Scalable Capiltal similaire à celle que vous avez fait sur Trade Republic? Merci
Vidéo intéressante mais j’aimerais avoir la référence des ETF pour me faire une simulation sur Excel merci d’avance
Passionnant !
Bonsoir sebastien, petite question non liée a cette vidéo, aurais tu des sociétés a recommander dans l’hydrogene? Avec la venue des véhicules à hydrogène j’aimerais anticiper et étudier. En te souhaitant une belle soirée Jean Christophe
bonjour. bon :je me suis lancé à faire les calculs à ce jour, le 03/09/23, dans la colonne de gauge les 2 premiers etf donnent des valeurs positives. les 2 suivant du négatif. donc on met tout sur la plus positive de la colonne de droite et... elles sont toute négatives alors???? on prend la moins négatives?? ou la il faut acheter des pattes et du sucre? de l'or , une ferme en Ardèche ça confirme les doutes lié au contexte .
Momentum la base🔥🔥 most value aussi, high dividend aussi etc etc
Invest cest comme finary ?
Quel est ton avis de la méthode proposé par Charles Gave ?
Intéressant !!! C'est une stratégie simple à mettre en oeuvre, je pense que je vais la tester avec une petite allocation. Par contre la stratégie n'a pas connu beaucoup de crash financier, et donc le drawdown est peut-être pas aussi important qu'il aurais été dans un passé un peu plus lointain. Par contre la méthode prends pas en compte les frais de changement d'etf ?
Attention aux frais et à la fiscalité sur CT lors des reventes.. Il est aussi possible d'effectuer cette stratégie par secteur d'actif (ex av spdr ou stoxx 600) : techno / santé / finance / industrie / consummer... Une autre approche que j'avais lue : chosir dans sa liste les etf au dessus de leur MA 200, et parmis ceux la, selectionner l'ETF (ou2 etfs) les + performants des 3 derniers.
Approche sympa; Le calcul mensuel du momentum actualisé des 7 x ETF est super fastidieux (à une époque où on parle d'IA toutes des 10 minutes, c'est un comble....). Pour le fun je me suis fais mon petit tableur excel; Bilan (provisoire) à fin aout, les 4 x ETF offensifs affichent respectivement +16.12%, -60.85%, -62.18% et -44.12% C'est grave Docteur ? 🥶
Est ce toujours valable quand on y ajoute les frais de courtage ? Même avec des frais de courtage disons à 0.2%, si on doit rebalancer entièrement son portfolio chaque mois, le rendement final doit etre beaucoup impacté.
11 ай бұрын
Ainsi que la friction fiscale si c’est fait sur compte titre…
@frnic0las
11 ай бұрын
A priori tu ne rebalances pas chaque mois. Un bull market dure plusieurs mois, donc tu conserves le même ETF plusieurs mois. Mais oui, selon les frais, les performances sont moins bonnes que celles annoncées.
et pour ceux qui est des frais ?
Pourquoi l'ETF Oblifations US (BND) serait-il considéré comme "offensif" ici ?
top les strtegies
Stratégie très intéressante et performante, cependant 1 risque a prendre en considération, exposition à 100% au dollar, donc notre performance est altérée en cas de baisse de l'euro par rapport au dollar, de plus la stratégie depuis 1970 a une poche cash a environ 25%, de plus cette poche augmente fortement pendant les crises (50-75%), la encore être exposé en euro ou en dollar à de tels moment peut avoir des conséquences suivant la performance de chaque monnaie qui généralement fluctue fortement lors de paniques boursières. Le dernier et plus gros des problèmes reste les frais spread, liquidité des etfs concernés
merci
En tant que client pro de moning je trouverais normal de bénéficier d'une remise co alors même que la synchro avec les autres organismes financiers n'a jamais vraiment fonctionné correctement !
en fait y a pas d'ETF qui fait le changement en automatique, c'est à nous de tout calculer et de ré-alouer à chaque fois, dommage
Bonjour Sébastien. Vidéo très intéressante. Je me suis amusé à utiliser le comparateur d'ETF dans Invvest. Au final, je vois que SPY fait 16,5 % par an sur 10 ans. Du coup, avec les frais engendrés par les achats ventes mensuelles de cette stratégie, il vaut mieux acheter le SPY une fois pour toute, non ?
@fredfred9658
11 ай бұрын
Dix ans c'est pas assez je pense. C'est la période des taux bas et de l'explosion des gafam.
@jeffdransart8274
11 ай бұрын
@@fredfred9658 Oui mais, sauf erreur de ma part, sur 30 ans, ça fait du 29% par an !
Le sp 500 equal Weight se fait dégommé par rapport au classique en ce moment
On peux faire du momentum sur une assurance vie avec 0% de frais tous les mois :) L'ETF est une bonne chose, mais l'AV fonctionne mieux pour ca.
Vive Moning !
A quand la synchronisation des courtiers/exchange sur Invest pro ?
11 ай бұрын
Courant 2023 ;)
Ca fait beaucoup de frais selon le courtier mais stratégie très intéressante.
Autre inconvénient de la stratégie VAA : Déplacer tout son capital d'un ETF à un autre tout les mois va engendrer des frais non négligeables et la perte des dividendes..
Je suis quand même surpris de la perf au final… il y a quand même moyen de se planter (en attendant le mois suivant parce que, et donc en vendant au pire moment du mois et en rachetant au pire moment le nouvel etf…). Et tu compares avec la stratégie 60/40, mais comme on ne manipule qu’un etf à la fois, je me demandais : ça donne quoi niveau perf par rapport à du 100% S&P 500 ou du 100% world? Si ça se trouve, ça performe encore mieux (surtout en comptant la fiscalité et les frais d’ordre)?
pas dispo pour la France "Ce fonds est uniquement disponible pour des utilisateurs originaire de/du/d’ Autriche, Belgique, Suisse, Allemagne, Danemark, Espagne, Grande-Bretagne, Italie, Luxembourg, Pays-Bas, Norvège, Portugal, Suède."
Salut Seb, merci pour le contenu toujours qualitatif! Objectivement, j’ai toujours eu du mal à croire que ces stratégies battent vraiment marché compte tenu des frais des brokers a chaque changement ainsi qu’aux frais cachés qu’ils ne mentionnent qu’à moitié… Tu en penses quoi ? Stratégie néanmoins intéressante mais très peu pour moi 😊
Une stratégie plutôt complexe et chronophage pour un rendement de 17% alors qu'un simple etf SP500 fait 10% moins chronophage et avec moins de risque de pertes
11 ай бұрын
Oui sauf que c’est 10% en moyenne. Il y a toujours le risque de vouloir récupérer son fric au mauvais moment. La, normalement chaque mois tu dois pouvoir te poser la question de récupérer tes billes sans trop de risque (a voir quand même…)
Merci Seb 2 choses : Ce type de vidéo sur analyses de stratégie est selon moi un sujet qui devrait intéressé un grand nombre de personnes qui suivent ta chaîne Et quant à la nouvelle plateforme invest, je fais partie de ceux qui ont été moins rapides que les 1000 premiers mais je saurais être patient si tu proposes de nouvelles opportunités dans le futur. Merci pour tout ce que tu fais pour ces sujets d’éducation financière.
Superbe vidéo ! pour la plateforme elle est génial, hâte de voir les prochaine fonctionnalités ! et pour les rageux j’ai bien eu -50% a vie :D (2h après la sortie de la vidéo) le genre de promo a ne pas rater ! hâte aussi de pouvoir investir dans ce projet ;)
On en veut d'autre ( j'ai eu le code promo Yolo d'ailleurs )
👍
C’est quand la vidéo des 10 investissements du mois?
@maximedefrance6331
11 ай бұрын
Il a loupé celle du mois d'Août et rien pour l'instant pour Septembre....
11 ай бұрын
C'est la semaine prochaine 🚀🚀
@unviewerlambda7100
11 ай бұрын
ok merci@
Seb, tu es un bon garçon, bien éduqué, très souriant, le plus authentique qu'il soit. Fais un contrat de mariage, car ta femme ne peut pas t'arriver à la cheville. Que la passion continue de t'animer. Bisous mon chibani.
Stratégie très intrigante qui donne envie de la tester avec quelques euros. Merci pour cette video. Petite question : admettons qu'on est le 1er septembre et je veux faire le calcul. P1 correspond à la valeur de l'ETF le 1er aout ou à la valeur moyenne de l'ETF du mois d'août ? Car a un jour près on peut avoir une grosse annonce économique qui va changer le résultat (exemple : un grand pique le 1er aout qui donne comme resultat que l'ETF est en baisse alors qu'en réalité il est en hause)
@abdele.4286
11 ай бұрын
L'important n'est pas la chute...mais l'atterrissage!
Heureux de faire partie des 1000 abonnés qui ont eu le code promo
Et du coup quel est cet etf?
@janviznar123
11 ай бұрын
😂 je sais pas mais t’as vu la vidéo? 😂
@pierrevendeville5815
11 ай бұрын
Regarde la vidéo et tu le sauras
11 ай бұрын
Ben suivant les calculs de momentum, chaque mois c’est l’un des 7 de la liste…
@Roille307
11 ай бұрын
Je suis d'accord, on as aucun nom d'etf dans la vidéo. Ca parle d'une stratégie, en expliquant qu'il y a un ETF possiblement l'utilisant... mais pas de nom d'etf et encore moins de référence unique. Est ce que l'ETF existe?
@vincentg9570
11 ай бұрын
Mdrrrr mais sérieux il est temps de s’acheter un peu de matière grise ma parole non mais je rêve c’est pas possible vous le faites exprès revoyez la vidéo et vous aurez la réponse
Hello, Je te suis depuis un long moment déjà, tes vidéos sont souvent très bien faites, merci beaucoup. Toutefois, je suis assez déçu car j'ai envoyé deux mails concernant Invvest dès le lendemain de ta 1ère vidéo qui en parlait, et je n'ai eu à ce jour aucun retour.... Dommage, j'aurai voulu m'abonner mais l'absence de retour et cette expérience client me refroidissent "un peu"... En espérant avoir un retour suite à ce message. Bonne journée, Cordialement, Greg
@bernardlechef2038
11 ай бұрын
Bonjour je suis dans le même cas et je pense que le suivi client et à revoir comme beaucoup de problème . Un manque important Isin, les dividendes incorrectes, le prix de l’action instantané bref je regrette mon abonnement. Je suis bien plus renseigné sur mes investissements avec ma plateforme. Investissement inutile . D’ailleurs je me suis désabonné
@bernardparent6955
11 ай бұрын
@@bernardlechef2038 IDEM
Intéressé par du contenu similaire
je me suis abonné avec le Yolo mais je me rend compte que je n'ai pas le profil pro, je l'avais fait au moment que t'as sorti la vidéo le 13/08/2023. Je pense que c'est juste de la pub.
11 ай бұрын
Envoie moi un email ou un MP sur le forum pour comprendre ton cas.
@luckysaid9493
11 ай бұрын
@ Je viens de t'envoyer un email merci.
Donc il ne s’agit pas d’un etf. Titre bidon
Trop la haine je zape la chaine quelque temps.
C’est la vidéo la plus nul que j’ai vu, je me suis abonné sur Invest, avant tu parlais d’action. Maintenant tu parles d’ETF auquel j’adhère pas pour des raisons de manipulation. Je fais confiance aux entreprises pas aux sociétés qui font des ETF donc vidéo qui m’intéresse pas.
Il est toujours bon d'avoir un plan financier. Je travaille avec un gestionnaire de portefeuille et un planificateur de titres à revenu fixe aux États-Unis. La partie titres à revenu fixe de votre portefeuille ne servira pas simplement de tampon à la volatilité de la partie actions de votre portefeuille, mais fournira un revenu légitime.
@virgilludwig
11 ай бұрын
C’est très vrai, les gens minimisent le rôle des planificateurs, jusqu’à être brûlés par leurs erreurs. Je me souviens juste après mon licenciement il y a 3 ans au milieu d'une épidémie de covid. J'avais besoin de rester à flot, c'est pourquoi j'ai recherché des conseillers fiduciaires agréés. Heureusement, j'ai rencontré quelqu'un possédant des connaissances pratiques et des décennies d'expérience. J'ai liquidé 200 000 de mes 340 000 de mon 401 (k), cela a rapporté près de 1 million d'USD après les investissements ultérieurs jusqu'à présent.
@virgilludwig
11 ай бұрын
J'ai consulté quelques experts dans le passé, mais j'ai opté pour M. CHRIS RYAN STEWART. Sa stratégie est à l’épreuve de la récession, plus spécifiquement orientée vers le profit et vous trouverez très probablement ses informations de base sur le net. C’est un conseiller très connu.