ARCA GRÃO MULTIMERCADO: SAIBA TUDO SOBRE A PREVIDÊNCIA BASEADA NA ESTRATÉGIA DO PRIMO RICO
Baixe o app da Grão e invista na ARCA Grão Previdência: r.clique.ly/b65a690d03
Lâmina, regulamento e informações da ARCA Previdência: www.grao.com.br/arca-previdencia
Em outubro de 2022, a Grão e o Grupo Primo fizeram história no mercado de previdência ao lançar a ARCA Previdência Multimercado, um plano de previdência privada com uma carteira diversificada e uma das menores taxas do seu segmento.
A ARCA Previdência utiliza como inspiração a metodologia ARCA, estratégia de alocação de investimentos e diversificação criada e difundida pelo Thiago Nigro, o Primo Rico.
Diariamente, porém, investidores nos perguntam:
- Como funciona a previdência ARCA?
- Quais as vantagens do fundo e da previdência privada de modo geral?
- Quais as informações?
- Como investir?
Para ajudar a responder todos esses tópicos, criamos esse guia completo da ARCA Previdência. Assista para ficar por dentro de tudo e basear a sua decisão antes de investir!
O que você verá no vídeo:
- Vantagens da previdência privada
A ARCA Multimercado é um fundo de previdência privada, que é um produto de investimento muito especial dentro do mercado de capitais, oferecendo vantagens únicas para investidores de longo prazo.
Algumas delas são:
1 - Possibilidade de aumentar a sua restituição do imposto de renda
Ao investir em uma previdência no modelo PGBL, o investidor pode deduzir até 12% da sua renda bruta tributável em sua base de cálculo para o imposto de renda. Resultado: essa pessoa pagará imposto sobre uma quantia menor e, com isso, pode receber uma restituição mais robusta da receita federal no ano seguinte.
2 - Pague menos imposto no resgate
Para investidores de longo prazo, a previdência privada é um dos produtos com menor alíquota de imposto. Afinal, se o aporte for mantido por 10 anos ou mais na tabela regressiva, esse IR no resgate pode cair até a faixa de só 10%, uma das menores no mercado de fundos.
3 - Se livre do imposto come-cotas
O come-cotas é um valor de imposto de renda recolhido semestralmente pelo Governo em fundos de investimento. A boa notícia é que os fundos de previdência não têm a incidência do come-cotas. Isso no longo prazo garante um impacto positivo muito grande na rentabilidade do investidor.
4 - Pague menos imposto na transferência de patrimônio
A previdência privada não precisa passar pelo processo de inventário, que é um documento oficial para transferência de patrimônio de uma pessoa falecida, e que costuma ter custos muito altos para ser feito. Sendo assim, esse produto é excelente para a confecção de um planejamento sucessório eficiente.
- Como funciona o fundo de previdência ARCA?
O ARCA é um fundo de previdência com uma estratégia multimercado, investindo em 4 classes de ativos diferentes baseado na metodologia ARCA:
A - 30% em Ações e Negócios (fundos de ações)
R - 10% em Real Estate (fundos imobiliários)
C - 40% em Caixa (fundos de renda fixa)
A - 20% em ativos internacionais (ETFs atrelados a índices de ativos globais)
Essa estratégia foi criada e difundida pelo Thiago Nigro e permite sobreviver a grandes momentos de crise e potencializar os resultados nos períodos de alta.
- Informações e como investir na ARCA Previdência Multimercado
Taxa de administração: apenas 0,59% ao ano (uma das menores do segmento)
Não há outras taxas, como entrada, saída, carregamento e performance
Aplicação inicial e movimentação mínima: apenas R$100
Cotização: 7 dias úteis | Liquidação: 9 dias úteis
Prazo de carência: 60 dias
Como investir:
A ARCA Previdência está disponível diretamente no app da Grão, com diversas funcionalidades exclusivas, e também em outras 8 corretoras:
XP, BTG, Inter, Modal, Órama, Genial, Warren e Empiricus.
Guia do vídeo:
00:00 Introdução
00:41 O que é o fundo ARCA Multimercado?
02:05 Como aumentar sua restituição com a previdência privada
03:45 Pague menos IR no resgate com a previdência privada
04:38 Se livre de pagar o imposto come-cotas
05:50 Pague menos imposto na transferência de patrimônio
07:08 Como funciona o fundo de previdência ARCA?
09:12 Como investir na ARCA Previdência?
10:22 Todas as informações da previdência ARCA
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consegue fazer um vídeo explicando melhor sobre o investimento da ARCA do primo rico quais empresas estão locadas nela e etc...? faz favor...?
Melhor Previdência do Brasil! De longe
Muitos bom
Vcs não estão considerando a alíquota efetiva do IR.
Pessoal parabéns pelo trabalho !! Já tenho a previdência arca e agora fiquei sabendo que vcs já tem outros fundos , como o multimercado e o renda fixa . Estou com dúvidas sobre as diferenças de cada um. Vocês tem algum comparativo ou mais informações para avaliar se vale investir em todos eles ?
Porque não há o fundo arca grão sem ser na carteira de previdência? Não será lançado como fundo de investimento?
Rende quanto por ano?
Posso fazer portabilidade da minha previdência renda fixa para a multimercado?
@Graoinvestimentos
6 ай бұрын
Olá, Marcos. Tudo bem? Pode sim, sem problemas! Você tem duas opções: - Pode fazer o início do processo por conta própria direto em nosso aplicativo. - Pode enviar um e-mail para os nossos especialistas no endereço "especialistas@grao.com.br" e o nosso time vai ajudá-lo com isso.
😊🎉Iniciei a minha no dia 17.Aguardando os próximos passos para ser concretizada.E estudando a possibilidade de ter um pouco nas duas modalidades.😊🎉
@Graoinvestimentos
5 ай бұрын
Excelente! Parabéns pela decisão de começar a investir para o longo prazo. Ficamos felizes em tê-la com a gente e agradecemos a confiança! A diversificação entre as duas pode ser interessante sim dependendo do seu grau de aversão ao risco. Fique à vontade para tirar as suas dúvidas com a gente. 🤝
O Fundo arca tem tributação progressiva ou regressiva?
@Graoinvestimentos
2 ай бұрын
Olá, tudo bem? Os fundos de previdência privada sempre apresentam ambas as opções para o investidor. Então, é só você selecionar qual é a melhor para você.
Fiquei na dúvida entre as formas de aporte...Supondo que eu invista pelo aplicativo da minha corretora, o investimento vai aparecer no meu aplicativo da Grão também?
@Graoinvestimentos
Ай бұрын
Olá, Rafael. Tudo bem? Não. Nesse caso, vai ficar apenas no aplicativo da sua corretora. Gostamos sempre de usar exemplos mais do dia a dia para exemplificar melhor. Então, seria como se cada corretora fosse, por exemplo, um site de compras. As compras que você faz na Amazon, ficam no histórico da Amazon e eles que serão responsáveis por qualquer eventualidade. As compras que você faz na Americanas serão responsabilidade da Americanas. Da Magazine Luiza, idem. E assim por diante. Ao investir em um fundo em uma corretora é como se você tivesse comprando um produto em um site, e é esse "site" que vai reunir todas as informações desse produto.
Esse abatimento de 12 %, é fora dos descontos com despesas medicas, por exemplo?
@Graoinvestimentos
5 ай бұрын
Olá. Isso! Esse abatimento é apenas pelo fato de investir no PGBL, fora as outras deduções.
Qual seria a melhor opção para quem é PJ ME, faz declaração de IR simplificado, tem faturamento em torno de 500 Mil/Ano e pretende investir mais de 10 Mil/Mês?
@Graoinvestimentos
5 ай бұрын
Depende. Se você está falando em relação ao modelo de previdência, o ideal seria optar por um VGBL. Como nesse caso a declaração de IR é no modelo simplificado e provavelmente a fonte de renda não é entra como renda bruta tributável, não será possível aproveitar o benefício tributário do PGBL. Então, nesse caso seria VGBL mesmo. Agora se a dúvida é em relação a qual fundo investir, a questão da renda e aportes não terá muito importância, mas sim o seu perfil de investidor. Se você possui um perfil mais arrojado, o ARCA Multimercado fará mais sentido. Porém, se é mais moderado, o ARCA Renda Fixa cumprirá melhor o papel.
A taxa de administração 0,59% é sobre o valor total, ou só sobre o lucro, como os investimentos é em fundos, essas taxas é em cima do valor total ou em cima dos lucros?
@Graoinvestimentos
5 ай бұрын
A taxa de administração é provisionada do patrimônio do fundo. O valor de 0,59% ao ano é dividido em centenas de frações e retirada diariamente do patrimônio do fundo. O valor de rentabilidade que aparece do investidor já é líquida dessa taxa.
A escolha se PGBL ou VGBL se faz na hora da compra?
@Graoinvestimentos
4 ай бұрын
Olá, tudo bem? Sim! A escolha entre PGBL e VGBL vai ditar toda a dinâmica do investimento, já que possuem características próprias. Então, é feita sim no momento da compra
Preciso pagar imposto de renda?? Minha escolha foi pgbl - regresivo !
@Graoinvestimentos
5 ай бұрын
Olá, Guilherme. Tudo bem? Antes de mais nada vale fazer uma diferenciação aqui que muitas pessoas confundem. Pagar imposto de renda é diferente de declarar imposto de renda. Ao investir no PGBL e aproveitar o benefício fiscal que ele proporciona, você consegue aumentar a sua dedução do imposto de renda em até 12% do valor. Aumentando essa dedução, você consegue restituir um valor bem significativa. Então, muito dificilmente você vai pagar imposto de renda. Muito pelo contrário, você deve restituir um bom valor. E é aí que entra o segundo ponto: a declaração do imposto de renda. É somente na declaração de imposto de renda que você vai conseguir receber a restituição do imposto de renda proporcionada pelo PGBL. Se você não declara, não será possível restituir o valor. Assim, o investimento no PGBL não valerá a pena. Portanto, você deve declarar sem falta! Mas dificilmente você terá que pagar a diferença do I.R., pois é muito provável que dê o valor com restituição.
Sou Mei, consigo receber o imposto na declaração de renda?
@Graoinvestimentos
6 ай бұрын
Olá, tudo bem? Tudo vai depender da forma como você distribui os seus ganhos e como você faz a declaração de imposto de renda pessoa física. Se os seus ganhos entram todos para a sua pessoa jurídica, eles não serão contabilizados para fins de dedução do PGBL. Afinal, a dedução é sobre os ganhos na sua pessoa física. Porém, se a sua renda é recebida em sua pessoa física e você paga imposto de renda em patamares maiores, aí pode valer a pena fazer o PGBL para deduzir parte do valor pago em imposto de renda.
Qualquer investimento precisa declarar imposto de renda.
@Graoinvestimentos
4 ай бұрын
Olá! Tudo bem? Nem todos são, mas é sempre bom declarar para evitar algum possível problema com a Receita.
Como depositar dinheiro dentro do APP Grão investimento?
@Graoinvestimentos
2 ай бұрын
Olá, tudo bem? Não recebemos depósitos para investimento. Para investir com a gente, você deve gerar a contratação do fundo de sua escolhe e, ao final, serão disponibilizadas algumas formas de conclusão do aporte. Para as previdências, as duas opções iniciais são boleto bancário e débito em conta. Já para os fundos de investimentos o aporte é feito por meio de TED.
Há alguma diferença de taxa entre,fazer diretamente com voces ou por uma corretora?
@Graoinvestimentos
5 ай бұрын
Olá. Nenhuma. As taxas são as mesmas para todas. A única coisa que talvez possa mudar é o valor do aporte inicial para cada corretora. De qualquer maneira, tudo sempre estará claro e informado para o investidor ficar ciente antes de investir.
Ser eu precisar de um fundo pra fazer dinheiro mas poder resgata quando poder por emergência ou algo assim ? O que me indica?
@Graoinvestimentos
3 ай бұрын
Olá, tudo bem? Antes de mais nada é importante entender que são duas coisas diferentes. Se você pretende fazer um fundo financeiro para emergências, o foco não deve ser em rentabilidade, mas sim em proteção e liquidez desse patrimônio. Para emergências, o ideal são investimentos que rendem cerca de 100% do CDI e tem alta liquidez, como o Tesouro Selic e CDBs de liquidez diária. Agora se o seu foco é rentabilidade, você pode separar parte do seu patrimônio para investimentos com prazos maiores, fazendo com que tenham tempo para render sem que precise mexer nesse valor.
Se eu não puder aportar em algum mês, seja qual for o motivo, eu posso ficar sem aportar nesse mes?
@Graoinvestimentos
6 ай бұрын
Olá, tudo bem? Pode sim, sem problemas. Na Grão damos liberdade aos investidores para aportar quando quiserem e da maneira que quiserem. A única condição é o valor de aporte mínimo de cada investimento. A frequência de aportes fica a seu critério
Nao consigo encontrar na corretora rico, como faco para investir?
@Graoinvestimentos
2 ай бұрын
Olá, tudo bem? A Rico não possui uma plataforma de previdência privada. Porém, você consegue encontrar a ARCA Previdência em diversas outras opções de corretoras. Segue a lista: App da Grão (você consegue investir diretamente com a gente), XP, BTG, Inter, Warren, Genial, Modal, Empiricus e Órama.
Boa noite. Por gentileza qual o CNPJ correto do fundo ARCA Grão Previdência FIC FIM PGBL para fins de lançamento no IRPF 2024? O CNPJ 42794402000155 indicado na documentacao do Fundo não está sendo reconhecido pelo programa IR como sendo pertencente a um fundo de previdencia privada.
@Graoinvestimentos
4 ай бұрын
Olá, tudo bem? Isso provavelmente está acontecendo porque não é o fundo que você declara, mas sim o plano de previdência. Então, nesse caso, se você investe diretamente com a Grão, você deve colocar o CNPJ da Icatu, a seguradora do plano. Isso vale também, por exemplo, para quem investe pelo Inter. Já se você investe pela XP, terá que colocar o CNPJ da seguradora da XP. Se investe pelo BTG, a do BTG. Resumindo: vai depender de qual é a seguradora da plataforma que você investe. A da Icatu é: 42.283.770/0001-39
Pessoal parabéns pelo trabalho !! Já tenho a previdência arca e agora fiquei sabendo que vcs já tem outros fundos , como o multimercado e o renda fixa . Estou com dúvidas sobre as diferenças de cada um. Vocês tem algum comparativo ou mais informações para avaliar se vale investir em todos eles ?
@Graoinvestimentos
5 ай бұрын
Olá, tudo bem? Primeiramente, agradecemos o elogio! Sobre sua dúvida, nós temos informações detalhadas sobre todos os fundos em nosso site oficial. Sobre os fundos tradicionais, mais especificamente na página da Família Semear: www.grao.com.br/familia-semear Você vai conseguir ver tudo sobre os fundos: lâmina com a rentabilidade, ativos da carteira, estratégia, taxas, aporte mínimo e todas as informações necessárias. Só acessar e navegar pelas páginas dos fundos! 🙂